為什麼馬來西亞資金盤這么猖狂

A. 全國預警400個資金盤被騙

指導閱讀

一天，一個乞丐來到市場。有些人給了他錢，但大多數人還是沒有。他寫下了所有給他錢的人的地址。結果幾個小時後，一輛賓利停在了他面前，他上車挨家挨戶還錢，還了十倍。他一件還了十美元，五件還了五十美元。市場里所有人都驚呆了。

第二天，他又來了。市場上所有人都給他錢，幾乎都是幾百塊錢。地址寫在錢的背面。不到一個小時，乞丐就拿到了幾萬。

第三天，乞丐挨家挨戶還錢，還了十倍。他一百還了一千，幾百還了幾千。市場里所有人都爆炸了！

第四天，他又來了。滿市場的人都給他錢，幾乎都是幾千。地址寫在錢的背面。不到一個小時，乞丐拿到了幾千萬。後來，乞丐自己走了，沒有給任何人錢。

這個乞丐的名字叫「潘」！(Jlls)

黃金盤的結果：早入市的，或許能回本，或者賺點小錢；入市晚的會虧錢，會傷財傷人脈。

所有投資者該醒醒了：80%以上的投資者都是來自美國的國際「騙子」。他們帶著「高收益投資理財」的誘惑，瞄準了中國相當一部分人「不學無術，不勞而獲」的心態，不斷變換花樣，把新的引進中國，把舊的關起來。每一個新的都附帶著各種誘惑和人。

老把戲：每次推出新的報價，在前期市場的空白階段，為了提高虛假的「快速增長率」來吸引投資者，他們會向市場賣出幾個、幾十個甚至上百億的虛擬票據。同時，前期最多會回放20%給參與者「提現」，然後通過有利可圖的「提現成功」進行擴散，從而招募更多的「貪心人」參與。就這樣，中國這部分貪婪的人，真金白銀，被放在一個「盤子」里，另外80%的資金通過各種渠道被洗出了國門。

醒醒！貪婪中國：養老市場前期為了穩住「投資人」，肯定給了提現支持，一天內收益率翻了幾倍，讓「投資人」心花怒放。此時「市場」中很少有人提現。相反，追加投資(這是人的貪婪心態)可以在市場飽和狀態接近平衡、市場主目標資金到位的情況下，被「騙主」操縱。此時，這個平台將處於掛單的「自然交易」狀態。想拿出來就有點(卡)。這樣，「業主」就可以策劃另一次利潤更高的「新盤啟動」，「業主」在「新盤啟動」之前獲得的利益就更少了。

還沒睡醒的貪心人：當另一個新的市場啟動時，一般的「市場主」會讓一小部分滯留在舊市場的投資者資金「盤活」，投入到新的市場中，然後開始運作。此時，投資者為「我的錢有活力」而高興，但「老菜」里的死錢大多沒想過。相反，他們有勇氣和決心再次投資，抓住機會「挽回損失」。有些人把積蓄放在家裡，向親戚朋友借錢，投入其中。然而這一次，它徹底崩塌了，他們失去旅消了一切。沒有迴旋的餘地。

大叔會告訴你：天上不會掉餡餅。開市場的要賺錢。想盡辦法讓你投資的人也要賺錢。那些不勞而獲的人想賺更多的錢。錢從哪裡來？

金盤本身就是不能創造財富的東西。比如你回家，做一個實驗：你拿十個杯子，放在一個盤子里，倒一杯水，把這杯水倒過來放在十個杯子里，你會發現杯子里的水越來越少。3354沒了。為什麼？

因為，你把水灑在「盤子」上了！

馬雲說：沒有人生來就是有錢人。父母的錢是父母的，不是你創造的。所以大家都要賺錢，自己創業。創業是一種生意。

李嘉誠說：創業的時候，你沒有錢。就是因為沒錢才要創業！創業艱難坎坷。世界上沒有贏家，他的創業之路一帆風順。創業需要努力陪知和堅持。

只有符合國家法律法規，適合大眾消費水平，適合自身能力，才能有大的進步。如果只是想躺著賺錢，一夜暴富而不付出，不僅不可能，最終還會誤入歧途，一發不可收拾。

今天給大家最全面的一點，揭穿那些吃人不吐骨頭的騙局：

1、最常規的騙局：

借貸平台，金交所，證券交易所，看著收益，吐槽本金，其實就是龐氏騙局；

示例：

從2014年成立到2015年底，e租寶用了一年多的時間，累計交易金額達到700多億元，實際非法集資500多億元，涉及90多萬人；

號稱全球最大稀有金屬交易所的昆明泛亞，涉及22萬人，430億元無門收回；

上海金鍾，事發時未付金額達52億元，涉及投資者12800餘人；

上海快陸，截至2015年2月，僅快陸旗下東虹橋小貸，已發放貸款超過1萬筆，累計金額近160億元；2015年，蔡鷺銀行共向28540名投資者募集投資159億元。無論之前鹿集團出售資產的速度有多快，恐怕都很難補上這個窟窿。

溫州字畫寶騙局：

浙江佛：

黃文證券交易所騙局：

錢寶網路金融騙局：

南京錢寶網理財騙局，號稱年收益率72%！

盛威國際集團：

MMM金融騙局：

雲世紀SKY理財騙局：

御花園理財騙局：

馬來西亞拆亂知保綠木拆分盤：

2、最泛濫的騙局：

微商傳銷，微微我心，層層分明；

舉例：

湖北咸寧「雲在指尖」案，260萬人入會涉案6.2億：

湖南安化黑茶傳銷：

南京天策金糧：

河南許昌「誠信買賣寶」案，網路傳銷，涉及全國20多個省市自治區、注冊會員80餘萬個、涉案金額200億余元；

山東蒙陰「南京國通」案、湖北京山「南京國通」案，涉案人員51萬餘人，涉案金額1.4億元；

吉林長春「中山盛仕銘」案，從2014年10月至2016年5月16日，該公司在吉林省共發展會員5387人，獲得收入共計34229900元；

安徽合肥「雲夢生活」案，至案發，該傳銷組織已發展注冊會員多達28萬餘人，層級達214層，交納會費人員達3萬餘人，涉案金額高達2.8億元。

龍愛量子，打著量子科技的噱頭進行的新型傳銷詐騙，稍微有點理科常識的人都知道龍愛量子的產品和量子科技無關。目前已被深圳公安局查封，深圳電視台曝光：

然而，去年剛剛深陷「魏則西」事件的網路，如今又公然為傳銷團伙打起了網路競價廣告

513積分項目，武夷山市五一三多元素茶業有限公司：

疏通經絡DDS儀器騙局：

隆力奇168共享經濟平台、德加D 7 Mall微商騙局、NHT global（然間環球）、羅麥科技傳銷、雲集微店、湖南鐵皮石斛等等。

3、最高明的騙局：

精神洗禮，連心術，心靈雞湯 宗教灌輸，洗腦N次方；

舉例

創造豐盛心靈培訓騙局，斂財10億；「成功大師」陳安之；邪教「傳福音」等。

4、最隱蔽的騙局：

消費返利，偽裝者，合法外衣消費模式防不勝防；

舉例：

「人人公益」，上線一個月，非法集資超10億元：

萬家購物，董事長被判15年涉案金額240億：

大唐天下：

麥點商城：

之道出行，CEO謝文峰消失，無網約車許可證，上萬司機資金被套：

萬協雲商，以商戶「刷單」為由，封閉5萬商戶賬號，違法扣留6億資金：

江蘇聯寶，原揚州寶緣，歐年寶詐騙：

中資盛世，福天下雲商城，天創息壤（買1元返21元）......

5、最潮流的騙局：

虛擬貨幣，新概念外匯跟單，打著國際化口號忽悠吸粉；

舉例：

張健五行幣，下線多達18萬人，傳銷頭目宋密秋已被中國警方抓獲；

亞歐幣，詐騙40億元，7萬餘人被騙一空；

GCB光彩幣，注冊會員數十萬，涉案金額上億元；

EGD網路黃金，注冊會員50萬人，涉案金額109億；

萬福幣，注冊會員13萬人，涉案金額20億元；

暗黑幣，注冊會員3萬多人，涉案金額15億；

維卡幣，注冊會員180萬人，涉案金額6億余元；

萊匯幣，注冊會員20萬人，涉案金額5億余元；

Discovery 摸金派π、克拉幣、DGC共享幣、百川幣、麥格幣、恆星幣、Gem Coin珍寶幣、FC 赫爾幣、開心理財網、蒂克幣、BGB貝格邦、BBT金幣、OFC萬維幣、馬克幣、利閣幣、雷達幣、摩哈幣、中國物聯網數字貨幣中心；

IGOFX新概念外匯，JJPTR（解救普通人）外匯騙局，沃爾克外匯，PTFX外匯跟單

6、最無恥的騙局：

養老投資，核心百善孝為先，保健 旅遊 產品，爭鋒相對；

舉例：

老媽樂：

WV夢幻之旅：

saivian賽比安：

「養老公寓」投資騙局等等。

7、最無德的騙局：

慈善騙局，愛心傳遞，以愛之名，實為詐騙。

舉例：

善心匯：

一點公益：

民族資產解凍騙局；「振興中華慈善基金會」......

三、教你識破這些金融騙局！

最初級的金融詐騙，是各種簡訊電話。

概括起來就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費了，我是老闆快幫我墊錢，我是你朋友連我的聲音都聽不出來嗎？我是《財經郎眼》節目組恭喜你中獎了，我是香港富婆願付巨款求孕。

我管你誰，只要別讓我轉賬別的都行，累點倒是不怕。

能被這種初級詐騙騙走錢的人，我只能說被騙的錢，是智商稅，所以明星被騙的比較多。對付這種初級詐騙你只需要記得一點：絕不轉賬。記得，真正需要用錢的人，是不介意來你家裡拿現金的。

中級的金融詐騙，是非法集資。

這類騙局的特點是通過街頭發傳單、召開投資說明會等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項目也是千奇百怪，有集資植樹造林學雷鋒的，有集資賣給你原始股做夢的，有炒作稀有金屬學泛亞的，還有集資研究外星生命的。你們集資那點錢就別研究外星生命了，還是留著研究自己的智商如何達到人類的平均值吧。

非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達到一定規模後，就秘密轉移資金，攜款潛逃。這類非法集資主要面對老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說你投資可以賺大錢，你要問憑什麼，因為對方又不是你親生的兒子。

高級的金融詐騙，是龐氏騙局。

龐氏騙局其實很簡單，就是用後來者的錢來支付老投資者的利息。比如e租寶。

目前互聯網 掩蓋下的龐氏騙局花樣繁多，你且記住一點：你想從自己根本不了解的事情中去獲得超過15%的回報，請去照照鏡子問自己一個問題：

難道是我長得漂亮嗎？

如果你長得不漂亮，你幹嘛想得那麼美呢？

如果你長得很漂亮，你去干點正事不行嗎？

同在基層，都是戰友，

相關問答：pi幣在中國合法嗎

B. 馬來西亞資金盤的騙局原理

拉人頭。
一個項目需要自己充錢進去，就是拉人頭，光憑這兩點就知道估計是上了賊船。
資金盤是違法的，任何除了銀行以外，把資金收攏來放入自己的蓄水池，不讓其流通，都會對社會帶來很大的影響。

C. 如發現有人投資馬來西亞虛擬貨幣可以報警嗎

當然，可以選擇去報警了。但是警方一般不會太重視，除非在當地已經引起了群體事件或者造成非常惡劣的影響。警方一般會對一些影響特別大的幣種進行打擊，一些小的資金盤則是稿扮不管不問，大部分都成了漏網之魚。
馬來西亞這種埋敬棗所謂的虛擬貨幣在很早之前就已經被曝光是傳銷騙局，有人去投資虧本了也是活該。判斷一種虛擬貨幣是不是騙局最簡單的方法就是彎拆和比特幣、瑞泰幣、萊特幣、狗狗幣等主流的幣種對比一下。

D. 馬來西亞mbl既然是傳銷為什麼國家不禁止

現在這種類型的，資金盤特別多，但是他們又包裝了很多各種各樣的所謂實地項目，用於證明他們不是虛擬的東西，從而吸引很多人去加入投資，拆分理財理論上是行得通的，但事實上，所有人的收益都是靠未來預期的一個發展，如果未來的預期不行，那麼，這些人就變成擊鼓傳花的最後一位，被消耗掉了，一般情況下，投資這種類型的，用的多半，是閑散資金，國家呢？相對來說更願意這些資金能夠流通起來，而不是躺在銀行里睡大覺，即便是有些人會損失

E. tr外匯為什麼還不倒閉

TR外匯平台能堅持多久無從得知，但是崩盤是每個資金盤最終的結局。

在TR外匯要連本帶利出金的話，必須要連續3次盈利才行，據投資者反饋，大概需要一個多月的時間才能滿足要求。也就是說不管你賬戶里有多少錢，都只是一個數字，就不讓你出金。萬一平台玩不下去了，一個月時間足夠跑路了!

目前TR外匯的負面消息比較多，大家在意識到是資金盤平台後便開始紛紛出金，這是不好的前兆，假如資本板塊背後沒有新鮮血液，那麼之前的資金盤成員的收益將無法支付。這時資本盤的平台往往會攜款逃跑，投資者往往會被掃地出門。

所以，一旦TR外匯堅持不下去了，也許不用等到明天，當天晚上就會崩盤，然後平台消失無蹤。

TR運營的主要模式是對沖模式。其實對沖模式與傳統模式不同的就是，傳統模式每次只做一個方向，而對沖模式會有兩個倉，其中的A倉面對的是國際銀行外匯市場，而B倉則是保險儲備倉。

如果說投資人入金15萬美金到TR外匯，那麼A倉會分配到10萬美金，B倉會分配到5萬美金，A倉的止盈點設置在72.5%，B倉的止損點設置在50%。而這里要重點說明一下，B倉是作為保險賠付存在的，所以從入金那刻起就不能再出金了。

按照TR外匯官方給出的演算法：假如A倉盈利的話， 利潤為7250美元，加上本金之後A倉一共有17250美金，B倉5000美金充公到公司保險資金池。

綜合算下來盈利2250美金;假如A倉虧損的話，虧損額為5千美元，這個時候B倉的保險資金就向A倉進行賠付，恢復1萬美金的狀態，重新開始交易。

之後如果A倉盈利，那麼B倉的5萬美金就會沉澱流入平台，A倉的本金與盈利17250美金，當然也可只提取盈利部分2250美金。如果B倉盈利，就會向A倉進行賠付恢復其原始金額狀態。

但無論是A倉盈利還是B倉盈利，投資人都需向平台繳納交易手續費也就是點差。TR外匯平台每手交易獲得3個點差，如果按照以上入金算則是30美金的手續費。

了解了其外匯託管理財的交易模式，想必投資人也就知道了它的獲利模式，A倉盈利B倉金額進入平台，A倉虧損B倉盈利除了賠付剩餘金額進入平台，再加上每次都會收取的點差費，看起來對投資人百利而無一害，實際平台方好像也是如此。

其實託管交易雖然看起來是雙方合作共贏的方式，但是對於投資人來說還是存在危險的!首先對資金管理的人真的是專業人員嗎?有正規的證明文件嗎?再有投資人將資金全全託管給所謂的經紀人，對方真的有將資金投入國際的外匯市場當中嗎?還是對方製作一系列虛假交易業績。

F. 揭秘：來自馬來西亞的資金盤騙局

BNM曾出招公布金融騙局常見的一些特徵，提醒投資者遠離以下類型的公司。由於相關詐騙常復制同樣的手段來到中國市場撈金，因此以下小貼士也適用於中國投資者：

1、承諾的高回報或盈利，而且回報遠高於銀行、信託基金及SC監管下的其他金融公司。SC監管下的一些投資項目的年均盈利是4%-16%之間；

2、任何年收益在18%以上的產品，即使有擔保人，也應該有所警惕；

3、通過郵件、電話、網路或個人提供的產品和服務、保證有現金返利的項目都應當警惕；

4、絕大多數非法運營者都宣稱來自海外，不需要馬來西亞監管牌照、抑或已經有其它級別監管授權；

5、投資者可能無法獲得運營公司的任何文檔復印件；

6、投資者最初的幾筆投資常常有高額回報。這是為了取得投資者信任，並說服他們繼續投入；

7、高額回報無法持續很久，因為非法運營公司要盡可能久的維持詐騙活動，因此無法長期返還資金給投資者。

天億的Scanpay是隨著東南亞地區4G網路的普及同步推向市場，自2016年上線兩年多的試運行已經積累了相當體量的用戶群體。，為了實現用戶數據的快速增長天億國際集團發行SLA為scanpay進行數據引流，經過一段時間的運營，已建立了完整的信用體系和龐大的數據基礎，正式進入通證流通階段，隨著線上線下各產業端參與到流通，交易所的陸續上線，真實的流通環境使通證價值落地並實現持續增長。

G. TR外匯平台是騙人的嗎這個平台都說是資金盤，為啥隨時隨地出入金呢

這家外匯平台是騙人的，外匯天眼上多次曝光過這家資金盤黑平台了。

資金盤的意思要理解：拿新人的錢去補貼老人。現在可以隨時出入金，是因為入金目前是大於出金的。等到網撒的夠大，或者哪天出金大於入金了，就會被騙了。所以還是盡早撤出資金，不要相信所謂的保本收益。

想要了解更多關於外匯的信息，可以到外匯天眼咨詢一下，Wikifx基於政府部門的公開數據，結合先進的嗅探系統以及科學的計算機演算法，構建了集數據採集、數據篩選、數據聚合、數據建模、數據產品化為一體的大數據解決方案。

並在此基礎上對從多個維度對收錄企業的監管水平、風險水平作出定性評價和定量評估，可為個人用戶、企業用戶以及政府部門提供相應的安全解決方案。

H. 所有資金盤都是傳銷嗎

都說擾缺畝了是非法 的了 還能不是嗎 這東西不扮槐能陷太深 並且風險巨大 虧了也沒法找回來 只適合心緩森理素質極強 或者玩票的人

I. tr外匯為什麼沒人查

非常不靠譜，這家就是打著外匯旗號的資金盤黑平台，經查證該交易商為非法交易商其所受監管均已失效,且已被外匯天眼列入黑平台名單。建議謹慎選擇。

TR外匯平台官名:TR實匯資產，自稱是一家來自馬來西亞的金融科技公司，其創始人——陳日尊（英文名：jitchuntan）成立於2017年9月，注冊於英屬維爾京群島。陳日尊和他的團隊號稱一直號稱他們的TR外匯在整個中國外匯行業，運營的時間是業界的NO.1。

確實業界第一，傳銷界第一吧！就運營4年涉及金額百億，能堅持這么長時間不崩盤，也不容易啊。

J. 現在都是這么名副其實的騙人了嗎

2019年以來，多地警方反饋，他們辛苦追蹤的多個詐騙窩點和嫌疑人，落腳點都在東南亞。在一次警方內部的交流會上，多個專家對藏匿在東南亞搞詐騙及配套服務的人數進行評估，有的說有10萬人，有的說有20萬人，但綜合多方面信息來看，應至少有30萬人，更關鍵的，這些都是中國人。可怕的是，這30萬騙子，正在毀掉中國三代人。

1東南亞詐騙產業鄙視鏈
從地理概念上來說，東南亞一共有11個國家，分別是越南、寮國、柬埔寨、泰國、緬甸、馬來西亞、新加坡、印度尼西亞、汶萊、菲律賓、東帝汶，面積約457萬平方千米，加起來還不到中國國土面積的一半。而針對中國的詐騙則主要集中在柬埔寨、寮國、緬甸、泰國、菲律賓、馬來西亞這幾個國家。因此，本文題目所指的東南亞也主要指這幾個國家。

這幾個國家的中國騙子針對自己同胞的詐騙主要集中在電信詐騙、網路賭博詐騙、資金盤詐騙三個領域，並且早已自成體系。但是在看似運轉順暢、欣欣向榮的詐騙體系內，各個層級、各個細分市場之間又有天然的鄙視鏈。

從詐騙類型上來說，兼職刷單、信用卡貸款、冒充公檢法這些相對傳統的電信詐騙是最低級的詐騙。在東南亞騙子眼裡，他們就如同黑磚窯的「黑工」，不敢聲張、小心翼翼，到了東南亞就把員工關在一個隱蔽的據點，過著暗無天日的生活，不管是所在國還是中國的警察，都有充足的理由隨時把他們抓起來。

所以緬甸的民地武控制區，昌答泰國、緬甸、寮國接壤的金三角地區，以及部分地方政府治理粗放或者較為腐敗的地區成為了電信網路詐騙從業者的首選。核大畢竟在這些地區，一方面窩點很難被發現，另一方面，即使被發現，也可以通過繳納大額的「罰款」逃過一劫。

相對於電信詐騙從業者，網賭從業者又稍微搞了一個檔次。由於在東南亞的菲律賓、柬埔寨以及緬甸民地武等國家和地區，博彩業是一種合法的產業，只要從政府部門拿到了牌照，就可以合法改迅豎經營博彩業且受政府保護，所以，從事網賭的人有一種天然的優越感。

柬埔寨政府發放的正規賭場牌照

博彩業合法這項政策本無可厚非，畢竟在我國的澳門特別行政區，博彩業也是合法的。但與澳門不同的是，他們不但允許本國線下賭場合法經營，還支持純線上網路博彩，也就是默認全世界的人都可以在他們的賭場里賭博。當賭場插上網路的翅膀，就有太多故事可以講了。所以，博彩業合法的菲律賓的馬尼拉，柬埔寨的西哈努克港、木牌、波貝以及緬甸的撣邦等地，是網賭的主要聚集地。

現在最流行的做法，就是把合法的牌照進行分包。在菲律賓、柬埔寨的一些城市，當地最氣派的大樓就是賭場。大樓的底部幾層一般是線下賭場，進去可以參與各式各樣的賭局，但最近幾年生意一般。而在樓上，就是幾十家、上百家線上博彩公司，他們一般由中國人承包，僱傭大量中國員工從事網賭，對外是受政府保護的合法公司，而這個合法性，是以高昂的租金或者說是保護費換來的。位於菲律賓馬尼拉的珍珠大廈基本屬於這個類型，它曾被新京報記者卧底報道。

菲律賓馬尼拉的珍珠大廈

網賭從業者雖然比電信詐騙從業者地位高些，但由於他們的發展的客戶主要在國內，其推廣過程還是要偷偷摸摸，再加上幾乎所有的網賭都要靠修改結果或調整賠率賺錢，一旦被抓，還是詐騙，他們遠遠比不上資金盤從業者高高在上的地位。

所謂資金盤，是以投資為名圈錢的各類騙局的統稱，包括傳銷盤、外匯盤、貴金屬投資盤、股指期貨盤、虛擬幣盤、海南自貿區賽馬、競彩、CCTV慈善投資大賽 等等，不勝枚舉。

這些資金盤利用國內監管的漏洞和群眾金融知識的匱乏，把自己包裝成來自國際的合法公司或資深證券從業者（最為普遍的是把自己包裝成 中央財經大學、上海財經大學畢業的高材生並擁有十幾年證券和股票操作經驗，那伙騙子微信或QQ上的地名 無外乎：北京 朝陽區、上海 浦東新區、海南 三亞和廣東深圳 這些地方，其實，那伙只有初中文化水平的騙子們從來都沒有去過那些一線大城市），光明正大地在國內發展下線，通過 建立微信群或QQ群 ，以「競彩」、「慈善大賽投票」、「外匯買賣」等詐騙手段瘋狂掠奪老百姓的財富。在馬來西亞、柬埔寨等地，包裝運營一個資金盤的周期一般為2-3個月，一旦等投資人批量上鉤，就瘋狂收割，一般就可以賺1-2億人民幣。等收割完畢後，再換個名字繼續包裝。在柬埔寨，祖籍武漢的某資金盤頭目，甚至憑一己之力在西港發展起了一個外匯村，專門以外匯投資名義對國人進行詐騙。

然而，無論國內警方、金融機構如何苦口婆心進行宣傳，很多人還是執迷不悟。馬來西亞央行就曾把64家資金盤列入黑名單，國人耳熟能詳的MBI、雲數貿、真善美、Ufun Utoken等公司赫然在列。但這些資金盤在國內的代理只要舉行說明會，還是有很多人去聽。他們只要看到幾個外國人在台上說幾句話，聽著演講者描繪的賺錢場景，就什麼也不管不顧了，唯一要做的，就是按照要求去投資。如果還有其他要做的，就是說服別人過來投資。

電信詐騙、網賭、資金盤的從業者雖然自我感覺層級不同，但基本還是要賭上自己自由去出賣苦力的人，處在詐騙這條生物鏈頂端的還有兩類人。

一類就是與當地政府或軍閥關系密切的「大佬」。這類人一般是早年間漂洋過海到東南亞討生活的華人，以福建人、台灣人居多。他們經過多年的艱苦奮斗，在當地有了一定的威望與實力，甚至是當地政府的座上賓。他們要麼直接投資賭場或拿到賭場牌照，要麼直接創建一個高大上的資金盤坐收漁利，要麼在重要時刻作為「話事」的關鍵先生。

據傳聞，前年中國某地警方赴東南亞某地費盡千辛萬苦抓獲多名電信網路詐騙從業者，等第二天准備從移民局帶人回國時發現，幾名主犯不知何時已人間蒸發。

另一類就是為整個詐騙行業而提供保障的「人才」。他們要麼是提供專業設備、技術保障的工程師。要麼是提供第三方通道、洗錢服務的中介。這些人才中，尤以專門洗錢的「水房」最受尊崇。據說連台灣的竹聯幫都已進入東南亞洗錢行業，而且生意很不錯。據新華社前年的報道，國內因冒充公檢法被騙到東南亞的資金，有90%都會流向台灣。

2誰是受害者？
無論是電信詐騙、網路賭博詐騙或者是資金盤，他們的目標對象都是中國人。腰包漸鼓的同胞、日趨發達的金融科技、尚有漏洞的監管體系，使得各類詐騙在國內有良好的市場。

悲劇每天都在發生。陷入網路刷單騙局的大學生不堪學費被騙走，以跳樓這種悲壯的方式結束了自己的生命。被殺豬盤詐騙的數百名大齡剩女，每人欠債數十萬甚至數百萬，每天都在被各種催收公司打電話，不勝其擾，有的乾脆一死了之，有的則要用未來幾十年的奮斗為騙子繼續買單——還完貸款。陷入各類資金盤的數萬投資者，有的甚至仍然沒有醒悟，用餘生在為騙子在國內洗白、站台……他們有的年紀輕輕，有的早已滿頭白發，簡直是被騙子毀掉的兩代人。

你以為當個騙子就沒有任何風險嗎？其實不然。菲律賓、柬埔寨的諸多狗推（博彩網站的推廣人員）大部分都是在國內找不到工作，或者是急於賺錢而自願加入到詐騙窩點的人。當他們看到某些網站、論壇包機票、包吃住、年薪十萬起的招聘廣告時，雖然有一絲疑惑，或者可以早已知道那些套路，但最終還是抵擋不住誘惑，毅然決然加入。

國內論壇上的招聘廣告

一旦到了東南亞的電信詐騙窩點、網賭窩點，護照就要被上交，還要過著幾乎奴隸般的生活。

深圳警方曾在菲律賓抓獲一個詐騙窩點，從房間內查獲的規章制度發現，詐騙從業者的生活堪比苦行僧，早上7點起床、洗漱、吃早餐，7點40分早班會、喊口號，8點准時上班開始打電話詐騙，中午吃飯休息1個小時，一直工作到晚上8點半，如果還有受害人上鉤要繼續跟進。晚上9點半開始復盤，「教官」對當天的成功和失敗案例錄音進行逐句回放，總結經驗教訓。更慘的是，他們幾個月都不會被允許外出。

而其他媒體報道的東南亞網賭盤中，很多狗推也過著像狗一樣的生活。每天工作12小時，每個月只能休息1-2天，上個廁所時間有限制，吸煙等違紀行為要被處於高額罰款。柬埔寨「今日吳哥」公眾號4月19日曾發表一篇揭露狗推生活的文章，點贊最多的就是一個狗推長達數百字的順口溜，也許從下面這個順口溜中可以窺見他們的悲慘生活。

下面是一些狗推的留言，從中可以看出他們在東南亞國家所面臨的真是生活狀況。

最關鍵的是，這些一線的從業者都是炮灰，無論是中國警方、當地警方或者是移民局，第一批抓捕對象永遠是他們。這些騙子在詐騙同胞的同時，他們自己也要承擔被抓獲的風險。

一旦被抓回國接受法律的審判，無論判多久，都會終身被打上詐騙犯的標簽，不但會被當地政府當做「重點人物」盯牢看死，而且由於政審政策的限制，他們的子女甚至孫子女今後上學、就業、從軍、從政全部會受到極大影響——一下子毀了三代人。

而東南亞當地民眾，並沒有從這些詐騙盤中得到實惠。他們感受到的是當地樓盤價格的飆漲以及物價水平的水漲船高。據一位柬埔寨的線人給我講，當地中餐館的菜價與國內大城市的定價基本相同，但其定價單位卻是美元，幾乎是國內的6倍。就連提供色情服務的場所，價格這兩年也都漲到120美金左右。風花雪月一趟，幾乎是當地居民的一個月的平均收入。各種賭場、酒店以及租房價格也都高到令當地人發指——當地群眾也是受害者。

3警方的無奈
警方與東南亞騙子的對壘已經公開化、白熱化。

以當前形勢最為嚴峻的緬北來說。雲南普洱市對面的佤邦、德宏州對面的木姐、臨滄市對面的果敢、西雙版納州對面的勐拉，各類詐騙、網賭幾乎已經公開化。有的窩點甚至直接打出軍人保護的旗號，只為收取這些窩點更多的費用。而由於這些地區與緬甸聯邦政府關系的特殊性，讓無數想在此開展工作的警方幾乎無從下手。

國內不少地方的反詐警察來到邊境線上，恨不得一把把騙子摟回來，但對著那一條邊境線也只能望洋興嘆。畢竟，騙子靠200元就可以輕易偷渡到對面的邊境下，對於警方來說，卻是一條不可逾越的紅線。

一個提供中緬緬邊境偷渡服務的中介每日朋友圈
200元包偷渡

騙子賭的，是警方無法很便利地去東南亞國家抓人，畢竟那邊要麼是主權國家，要麼是地方割據武裝，僅靠公安一家去做工作，簡直是比登天還難。更何況，即使通過外交手段協調共同抓人，他們還可以請出「話事人」做工作，畢竟是在他們的地盤。退一萬步來講，即使成功抓到了人，抓到的也幾乎是一線的炮灰。真正的老闆，很難抓到並深挖。

聽東南亞當地的線人講，很多大老闆看到國內警方又包機從東南亞帶人回國的新聞後，雖然心有餘悸，但過不了多久就會又重新招兵買馬，繼續騙人了。畢竟，在當地環境、制度都有利於詐騙的條件下，這是世界上來錢最快、最安全的方式。

在他們眼中，那些還在東南亞搞販毒的人，簡直就是一群傻逼……

因此，在此鄭重建議：

1、國人應當充分了解當前東南亞詐騙的嚴峻形勢，知曉常見的幾種詐騙套路，千萬不要上當，因為破案追贓真的很難。

2、廣大畢業生或者青年朋友，應樹立正確的人生觀、價值觀，不參加任何形式的賭博，不盲目去國外詐騙窩點工作。搞詐騙不但害了同胞，還害了自己甚至自己的子女、孫子女。

3、希望國務院及外交部、公安部等部門像當年湄公河行動一樣，發起一場針對東南亞詐騙的集群戰役，斬草除根，並聯合相關國家建立長效治理機制，決不能讓剛剛富裕起來的人民群眾被騙子洗劫一空。特別建議外交部門，應堅持以人民為中心的思想，在這場集群戰役中有所擔當，切實為公安機關打擊鋪好路、架好橋、斷好後。