去新加坡買房有什麼優惠
⑴ 新加坡買房的貸款政策如何對外國人是是否友好
與別的國家不一樣的地方，是新加坡銀行在房貸方面，外國人和本地人， 沒有差別。利息一樣，貸款的額度也一樣。只是在提交文件方面， 會有所不同。
1）合格的貸款銀行
只有在新加坡金融管理局取的全部執照的銀行才可以為買家提供貸款。最常見的就是本地3大銀行，和7大本地化了的外資銀行。
星展銀行
大華銀行
華僑銀行
花旗銀行
渣打銀行
匯豐銀行
馬來亞銀行
聯昌銀行
興業銀行
中國銀行
2) 貸款額度
最多可以貸款到銀行估價或買價的75%，兩者取低價為准.
比如，一個公寓的估價是2百萬，買價是180萬，最多貸款是135萬。
3）利息
在這個世界上，恐怕新加坡的房貸利息是最低的了。
每家銀行的利息都不一樣，這個與中國不同。利息是銀行自己決定的，不是由金管局（類似中國人民銀行）定的。
利息有固定利息和浮動利息。最長的固定利息是5年， 一般為2-3年。在這個期間，利息是不變的。 浮動利息有2種， 一種是用新加坡同業銀行拆息率（SIBOR）為基準的利息，還有一種是以銀行自己內部的貸款利息為基準的。這些利息，會隨市場利息變動。而且，銀行自己內部的貸款利息是只上不下的，如果往下了，只有新的客戶會享受到這種好處。老客戶只有通過重新換配套來降低利息。
讓我們來感受一下新加坡利息的大概情況， 以2019年8月的利息為例：
3 年固定利息：1.89%， 2.18%， 2.18%。
同業銀行拆息率的配套：1-mth +0.25%=2.13%。
最新的利息，可以在這個網站找到：
新加坡房貸有限公司
4）還款的計算方法
與國內還貸有等息還貸，和等額還貸2種選擇不同， 新加坡只有等額還貸，也就是說在利息不變的情況下，您每個月的還貸額是一樣的。
5）換貸款配套
新加坡的貸款一般都有2-3年的鎖定期。在鎖定期內， 一般不容許您多還，多還會有1.5%的罰款。 但是也有銀行允許您還20%-50%的額度。
過了鎖定期後，就可以和銀行續簽，這時可以換不同的配套。銀行一般都會收500-1000塊不等的手續費。
除了和自己的銀行續簽之外，您還可以選擇到別的銀行去。一般來說，到別的銀行會有更多的優惠。而且，大部分銀行都會提供現金回扣，幫您付律師費。
5）貸款年限
這里有兩個年限：買房時的年限，和重新換配套時的年限。
買房時，如果貸款到75%， 那麼貸款年限最多是30年， 或者是到您65歲，取兩者小的為准。夫妻年紀不同，要算收入加權年紀。如果貸款少於買價的50%，那麼最多可以到35年。
重新換配套時，最多可以到70歲，或者是35年減掉（貸款的年紀+1）。 對超過35歲的人來說，重新換配套也是延長貸款年限的一種辦法。
貸款加權年紀的演算法舉例：
老公年紀40歲，月入1萬，老婆年紀30，月入5千，那麼他們的收入加權年紀就是：
總收入： 1萬+5千=1.5萬
加權年紀： 40x（10000/15000）+30x（5000/15000） =36.6 ， 取 37 歲。
貸款（買房）年限： 65-37=28 年
6）貸款審批的基本條件
也許，這是一個第一次想到新加坡置地的人，最最想知道的事了。新加坡是個法制治國，一切都是公開透明的，就如同貸款一樣。
從2013年6月開始，新加坡貸款到買價的75%，需要滿足房貸分期付款不超過60%月收入的要求。
用來計算月供的利息是金管局規定的3.5%，按這樣的利息， 和最長的貸款年限，要求的貸款額度，算出來的月供要在60%的月收入之內。
7）國內買家的收入證明文件要求
中國和新加坡兩國體制不一樣，這點導致在文件方面，會讓國內買家感到很麻煩。最簡單的辦法，就是在新加坡有分行的銀行，或者新加坡在中國的分行里存一筆錢，然後讓銀行出示一份存款證明，這樣就可以了。有的銀行要看兩次，分別是申請的時候和貸款發放的時候。有的銀行只要看一次就好。
最容易的就是在大華中國分行存一個3個月的短期存款，然後在新加坡的大華銀行申請貸款，這樣就可以省掉很多手續，也不用擔心貸款批准了以後出現問題的尷尬。
8）貸款的程序
一般可以先向銀行做一個貸款預批准。這樣會心裡有底。
在收到賣家的Option to purchase （OTP）後，就可以向銀行提交申請了。這個過程可長可短，一般都在一周內可以完成。
在新加坡，買家要在收到OTP的14天之內付剩下的4%，所以，最好還是先做一個預批准，這樣不至於手忙腳亂。
⑵ 新加坡買房有什麼好處
新加坡買房需要注意： 1、風不宜大 各位在購樓時，首先應注意風勢。倘若發覺房屋附近風大，十分急勁，那便不宜選購了，因為即使那房屋真的有旺氣凝聚，也會被疾風吹散。風水學是最重視"藏風聚氣"，這表示風勢強勁的地方肯定不會是旺地！
⑶ 新加坡房產投資優勢有哪些
1.經濟穩定、法律健全
新加坡以穩定安全的政治社會環境、嚴明健全的法律制度而著稱，是全球最國際化的國家之一。社會與經濟穩定為各種方向的投資都能帶來極大的保障。同時，新加坡擁有健全的法律與制度，能夠讓投資者們在投資各項資產時省去不必要的麻煩步驟，輕輕鬆鬆享受收益。
2.房價合理，房產泡沫少
新加坡這些年的房產數據分析來看，新加坡的房價並非市場走弱，而是政府對房價的調控。政府的嚴格監督讓新加坡的房地產市場更加平穩，減少了由於胡亂投資導致的房地產泡沫，房價合理，投資准入門檻低。
3.流通性高，租金回報率高
投資房地產不是看房子的價格，而是要看價值，房子能夠帶進的租金收益，就是它的價值。
新加坡房市非常活躍，二手房產流通性很高。同時，新加坡的經濟發展很多要依賴國外人才的入駐，由於國外人才的入駐則導致了人口替換率高。很多國外人不會直接在當地購房，而是選擇租住當地的公寓。越來越多的人才入駐便增加了公寓出租的需求量。所以新加坡房產的出租率很高，能夠拿到期望的出租回報率。
4.房價穩定，呈上升趨勢
新加坡近年房市火爆，投行紛紛看好~這可不是小希信口胡說，知名投行摩根士丹利、摩根大通、國際領先房地產顧問高力國際等都在預測報告中指出新加坡房市將出現上漲趨勢!
5.全球宜居城市，位列前茅
新加坡在近些年曾多次被評為全球宜居城市。越來越多的外籍人士都開始將投資、養老的目光轉移至新加坡，新加坡將生活中必要的優良自然條件以及城市建設的高度現代化相結合，讓新加坡成為居住的首選地點，吸引了越來越多的人到新加坡居住。
⑷ 新加坡買房有什麼政策嗎
按揭購房是現代生活常見的置業方式，因此貸款利率的高低在一定程度上影響了投資購房者的購買力。新加坡的購房貸款利率自90年代後期一路下跌，目前新加坡的平均年房貸利率僅1.4%左右，低利息的融資環境是房產投資增值的催化劑。
新加坡房產的抵押貸款市場是亞洲最成熟的貸款市場引領者，從1997年開始，貸款總值持續增長，從1990年佔GDP的8%，至1996年GDP的15%，至2006年GDP的27%，至去年2016年的46.8%，截止2017年的4月，未償付的住房貸款共達1933億新幣。新加坡政府的另一個調控利器則是對土地供給市場的控制，持續走低的貸款利率在一定程度上利好了房產市場，但是盡管如此，由於政府在土地供給上的管控，抑制了市場的需求。
⑸ 為什麼新加坡的房子這么便宜
在1947年，英國住房委員會報告說，新加坡93.8萬總人口中有72％居住在構成市中心的80平方公里內。1959年新加坡實現自治時，只有9％的新加坡人居住在公共住房中。今天，80％的新加坡人住在政府建造的公寓里。住房和發展委員會（HDB）大約有100萬套公寓。
新加坡住房成功的原因有這么幾個
一，新加坡居住區經過精心設計，採用混合收入住房，每個住房都可以享受高質量的公共交通和教育，還擁有著名的新加坡小販中心，所有收入階層和種族在這里都可以聚會，社交，娛樂和用餐，共同享用美味且價格適中的食物。增強了階級的溝通，使執行政策的難度大大減少。
⑹ 新加坡買房的貸款政策如何對外國人是是否友好
與別的國家不一樣的地方，是新加坡銀行在房貸方面，外國人和本地人， 沒有差別。利息一樣，貸款的額度也一樣。只是在提交文件方面， 會有所不同。
1）合格的貸款銀行
只有在新加坡金融管理局取的全部執照的銀行才可以為買家提供貸款。最常見的就是本地3大銀行，和7大本地化了的外資銀行。
星展銀行
大華銀行
華僑銀行
花旗銀行
渣打銀行
匯豐銀行
馬來亞銀行
聯昌銀行
興業銀行
中國銀行
2) 貸款額度
最多可以貸款到銀行估價或買價的75%，兩者取低價為准.
比如，一個公寓的估價是2百萬，買價是180萬，最多貸款是135萬。
3）利息
在這個世界上，恐怕新加坡的房貸利息是最低的了。
每家銀行的利息都不一樣，這個與中國不同。利息是銀行自己決定的，不是由金管局（類似中國人民銀行）定的。
利息有固定利息和浮動利息。最長的固定利息是5年， 一般為2-3年。在這個期間，利息是不變的。 浮動利息有2種， 一種是用新加坡同業銀行拆息率（SIBOR）為基準的利息，還有一種是以銀行自己內部的貸款利息為基準的。這些利息，會隨市場利息變動。而且，銀行自己內部的貸款利息是只上不下的，如果往下了，只有新的客戶會享受到這種好處。老客戶只有通過重新換配套來降低利息。
讓我們來感受一下新加坡利息的大概情況， 以2019年8月的利息為例：
3 年固定利息：1.89%， 2.18%， 2.18%。
同業銀行拆息率的配套：1-mth +0.25%=2.13%。
最新的利息，可以在這個網站找到：
新加坡房貸有限公司
4）還款的計算方法
與國內還貸有等息還貸，和等額還貸2種選擇不同， 新加坡只有等額還貸，也就是說在利息不變的情況下，您每個月的還貸額是一樣的。
5）換貸款配套
新加坡的貸款一般都有2-3年的鎖定期。在鎖定期內， 一般不容許您多還，多還會有1.5%的罰款。 但是也有銀行允許您還20%-50%的額度。
過了鎖定期後，就可以和銀行續簽，這時可以換不同的配套。銀行一般都會收500-1000塊不等的手續費。
除了和自己的銀行續簽之外，您還可以選擇到別的銀行去。一般來說，到別的銀行會有更多的優惠。而且，大部分銀行都會提供現金回扣，幫您付律師費。
5）貸款年限
這里有兩個年限：買房時的年限，和重新換配套時的年限。
買房時，如果貸款到75%， 那麼貸款年限最多是30年， 或者是到您65歲，取兩者小的為准。夫妻年紀不同，要算收入加權年紀。如果貸款少於買價的50%，那麼最多可以到35年。
重新換配套時，最多可以到70歲，或者是35年減掉（貸款的年紀+1）。 對超過35歲的人來說，重新換配套也是延長貸款年限的一種辦法。
貸款加權年紀的演算法舉例：
老公年紀40歲，月入1萬，老婆年紀30，月入5千，那麼他們的收入加權年紀就是：
總收入： 1萬+5千=1.5萬
加權年紀： 40x（10000/15000）+30x（5000/15000） =36.6 ， 取 37 歲。
貸款（買房）年限： 65-37=28 年
6）貸款審批的基本條件
也許，這是一個第一次想到新加坡置地的人，最最想知道的事了。新加坡是個法制治國，一切都是公開透明的，就如同貸款一樣。
從2013年6月開始，新加坡貸款到買價的75%，需要滿足房貸分期付款不超過60%月收入的要求。
用來計算月供的利息是金管局規定的3.5%，按這樣的利息， 和最長的貸款年限，要求的貸款額度，算出來的月供要在60%的月收入之內。
7）國內買家的收入證明文件要求
中國和新加坡兩國體制不一樣，這點導致在文件方面，會讓國內買家感到很麻煩。最簡單的辦法，就是在新加坡有分行的銀行，或者新加坡在中國的分行里存一筆錢，然後讓銀行出示一份存款證明，這樣就可以了。有的銀行要看兩次，分別是申請的時候和貸款發放的時候。有的銀行只要看一次就好。
最容易的就是在大華中國分行存一個3個月的短期存款，然後在新加坡的大華銀行申請貸款，這樣就可以省掉很多手續，也不用擔心貸款批准了以後出現問題的尷尬。
8）貸款的程序
一般可以先向銀行做一個貸款預批准。這樣會心裡有底。
在收到賣家的Option to purchase （OTP）後，就可以向銀行提交申請了。這個過程可長可短，一般都在一周內可以完成。
在新加坡，買家要在收到OTP的14天之內付剩下的4%，所以，最好還是先做一個預批准，這樣不至於手忙腳亂。
⑺ 移民新加坡享受哪些福利
1、養老金保障
新加坡建立了獨具特色的社會保障制度--公積金計劃。新加坡的中央公積金（CentralProvidentFund，CPF）最開始是由英國殖民政府創立的，雖然英國本身有一套完整的社會保障體系，但是因為新加坡非常特殊，所以在殖民地採取了一種不同的替代政策，即僱主和雇員都需要交費。
隨著保障功能的擴展和工資水平的提高，公積金的繳費率也不斷提高。1955年，繳費率只有雇員工資的10%，其中雇員和僱主各出5%；後來曾經一度高達40%，雇員和僱主各出20%，現在的繳費率又降到了33%，僱主出13%，雇員出20%，每月的最高繳費基數有封頂線。由於這個制度是完全積累制的，所以僱主和雇員的繳費必須按月上交。雇員的繳費要由僱主從其每月的工資當中預扣，而僱主如果沒有按時繳費的話，則必須向中央公積金局提出正當的理由。
雖然CPF最初只是一個養老計劃，後來它的作用也延伸到允許提取存款用於其他目的。其中最重要也是最主要的還是購買房子（擁有一個家）。後來，公積金存款也被允許用於高等教育，醫療以及健康保險。現在還能在股票投資市場上進行投資。此外，購買房屋也被很多新加坡人看作是老年時期的一種有效的收入保護手段。因此，在新加坡的社會政策當中，住房和社會保障就不可避免的被連在了一起。其他國家類似的積累基金一般只用於提供退休收入，新加坡的CPF推動了一個龐大的住房計劃，從而推動了新加坡物質和社會上的變革。
退休養老是中央公積金制度設立的最先動因，也是這一制度最基本的功能。早在1955年7月，中央公積金局便推出了養老儲蓄計劃。新加坡的養老保險採取全部繳納的制度，即僱主和雇員分別按一定比例為雇員存儲退休金。當公積金會員年齡達到55歲並且退休賬戶達到最低存款額這兩個要求後，可一次性提取公積金。若最低存款未達到規定數額，可選擇推遲退休以繼續增加公積金賬戶積累，或用現金填補差額，或由其配偶、子女從各自的公積金賬戶中轉撥填補。政府鼓勵已達退休年齡但身體健康的會員繼續工作，以使他們積蓄更多的公積金存款。
這么做的目的是什麼？我們看到公積金賬戶是一個綜合賬戶，覆蓋居民很多方面，政府其實是在幫助居民進行一種類似於金融理財的工作。隨著中央公積金使用范圍的逐步放寬，為避免公積金過多用於住房、醫療、教育等其他項目支付而影響養老金的積累，確保會員有足夠的存款保障晚年生活，1987年中央公積金局推出"最低存款計劃"。規定公積金會員在年滿55歲提取公積金存款時，必須在其退休賬戶中保留一筆存款作為最低存款。此外，新加坡政府還利用東方人孝文化的傳統道德，在養老保險上注重家庭養老保險。1987年中央公積金局同時推出了"最低存款填補計劃"，規定公積金會員可在父母年齡超過55歲而公積金存款少於最低存款額的情況下自願填補父母的退休戶頭，填補金額是最低存款額和他的父母年齡達55歲時退休賬戶結存額之差。從1995年7月起，會員也可以為配偶填補以保障其晚年生活。
2、醫療保障政策
在新加坡的醫療保障制度是世界上非常有特色的醫療保障制度之一。20世紀80年代以來，中央公積金局制定了多項醫療保健計劃，主要包括"保健儲蓄計劃"(Medisave)、"健保雙全計劃"(Medisheild)和"保健基金計劃"(Medifund)，簡稱為"3M"計劃。
(1)"保健儲蓄計劃"。1984年4月，公積金局推出"保健儲蓄計劃"。在該計劃下，公積金會員每月須把部分公積金存進保健儲蓄賬戶。繳費比例因投保年齡不同而不同，年齡越大，相應繳費比例越高。公積金會員可以動用保健儲蓄賬戶的存款，為本人或是任何一個直系親屬如配偶、子女、父母和祖父母支付在當地的醫療費用，主要支付公立醫院和獲准私人醫院的住院費和某些門診費。1992年7月，公積金局還推出自僱人士保健儲蓄計劃，以保障自僱人士在急需時有能力支付其醫療費用。
(2)"健保雙全計劃"。"保健儲蓄計劃"對發生一般醫療費用的居民來說已經能保障，但對因患重病和慢性病等花費多的國民來說，賬戶資金可能不夠。為此從1990年7月開始，公積金局又實施了"健保雙全計劃"。這是一項大病醫療保險計劃。它允許會員以公積金保健儲蓄賬戶的存款投保，確保會員有能力支付重病治療和長期住院而保健儲蓄不足的費用。自1990年開始，所有75歲以下的保健儲蓄儲戶除非選擇不參加這項醫療保險，否則都被自動納入該保險計劃內。
1994年7月，公積金局又推出了"增值健保雙全"計劃。與"健保雙全計劃"相比，"增值健保雙全計劃"須繳付的保費稍高，相應的支付待遇也較高。
(3)"保健基金計劃"。盡管"保健儲蓄計劃"和"健保雙全計劃"覆蓋了絕大多數新加坡人口，但仍有少部分貧困國民無力支付醫療費。為此1991年新加坡提出了由政府撥款建立專項基金的設想。1992年1月《醫療基金法案》獲議會批准。1993年4月醫療保健基金正式設立以援助在"保健儲蓄計劃"和"健保雙全計劃"外仍無法支付醫葯費用的貧病者，實際上是對他們實施醫療救濟。
上述三重醫療保障安全網確保了新加坡國民獲得基本的醫療保障。
3、住房保障計劃
新加坡是一個城市國家，國土面積狹小而人口密度很大。1959年自治時面臨著嚴重的"屋荒"，當時200萬人口中有40%的人居住在貧民窟和窩棚內，惡劣的住房條件導致公共衛生狀況惡化和一系列社會問題，成為社會不穩定的重要因素。為解決居住及其引發的社會問題，1960年新加坡政府宣布成立建屋發展局。1964年又推出"居者有其屋"的政府組屋計劃。
首先，新加坡政府主導組屋的開發與建設，提供強有力的土地和資金保障。新加坡是市場經濟國家，但住房的建設與分配並不完全通過市場來實現，而是由政府主導。新加坡政府十分明確自身在解決住房問題上的責任，制定了符合其國情特點的住房政策和分階段建房計劃，採取了一系列行政、法律、金融和財政手段，大規模興建公共住房。
土地是國家財富之源，也是組屋建設的基礎和命脈所在。1966年新加坡政府頒布了《土地徵用法令》，規定政府有權徵用私人土地用於國家建設，可在任何地方徵用土地建造公共組屋；政府有權調整被徵用土地的價格。根據該項法令，新加坡政府協助建屋發展局以遠低於市場的價格獲得土地開發權。
在資金方面，新加坡政府以提供低息貸款的形式給予建屋發展局資金支持，支付大筆財政預算以維持組屋順暢運作。此外，為保障普通老百姓能夠買得起組屋，其售價是由政府根據中低收入階層的承受能力來確定，而不是靠成本來定價的，因此遠遠低於市場價格，並造成建屋發展局的收支虧損。這部分損失政府核准後每年都從財政預算中給予補貼。據統計從政府開始撥款計算，累積的政府補助金總額已達159億新元。政府財政支撐是新加坡組屋政策得以順利實施的重要保障。
(2)實行"公共住屋計劃"。為解決低收入者無力購房的難題，1968年9月中央公積金局推出了"公共住屋計劃"。在這一計劃下低收入會員可以動用其公積金普通賬戶的存款作為首期付款之用，不足之數由每月交納的公積金分期支付。如果普通賬戶的存款不足支付，可向建屋發展局貸款，用將來的公積金來償還。
(3)以家庭收入水平為依據，實行公有住宅的合理配售政策。自1968年新加坡大力推行政府組屋出售政策以來，購房者日益增多，如何搞好公房合理配售，保障低收入家庭的合法權益，為此，新加坡政府制定了縝密而嚴格的法律法規，對購房人條件、購買程序、住宅補貼等均作出嚴格規定，按照公平原則進行合理分配。政府制定了不同收入水平居民的購屋准入政策，並隨著生活水平的提高不斷調整收入上限。比如在20世紀70年代，規定只有月收入在1500新元以下者才可申請購買組屋；80年代提高到2500新元，隨後到3500新元，目前放寬至8000新元，以接納更多人購買。這樣基本保證了80%以上中等收入的家庭能夠購買到廉價的組屋。
出台法律嚴格限制炒賣組屋，確保組屋政策順利實施政府採取了一系列措施嚴格限制炒賣組屋的行為。建屋發展局的政策定位是"以自住為主"，限制居民購買組屋的次數。規定新的組屋在購買五年之內不得轉售，也不能用於商業性經營。如果確實需要在五年內出售，必須到政府機構登記，不得自行在市場上出售。一個家庭同時只能擁有一套組屋，如果要再購買新組屋，舊組屋必須退出來，以防投機多佔，更不允許以投資為目的買房等等。由於嚴格執行了上述一系列措施，新加坡政府有效地抑制了"炒房"行為，確保了組屋建設健康、有序地進行。
據建屋發展局的最新統計自1960年以來，建屋發展局共興建組屋990320套，目前約有82%的新加坡人口居住在政府組屋中，組屋政策真正成為"普惠性的政策"。
4、教育福利
1989年6月，中央公積金局推出教育計劃。會員可動用其公積金戶頭里的存款，為自己或子女支付全日制大學學位或專業文憑課程的學費。可動用的款項是扣除最低存款額之後總公積金存款的80%。學習畢業後一年需還本付息，分期付款的最長年限為十年。這項計劃使公積金功能擴大到教育保障，有利於國民教育水平的提高，促進了新加坡教育事業的發展。
我們總結新加坡法定福利，可以概括出以下幾點：
首先，新加坡的制度很適合也只能適合新加坡這樣的城市國家。政府所謂的保障更多的是幫助公民進行金融理財，所以彈性特別大，細節特別多，差異性和個性化也很強。
其次，新加坡的意識形態還是偏向於自由主義，國民社會保障水平取決於個人的工作收入而非社會的再分配，也就是在以政府責任為主的傳統社會保障中強調更多的個人責任，新加坡政府主張"人民的事由人民自己掏錢"，從保障資金的來源上強調個人對自己的福利保障承擔足夠的責任。這一點與西方國家盛行的福利型社會保障，即政府每年要提供大量補貼和撥款相比截然不同。
另外，新加坡的社會保障制度是按照"效率優先，機會平等"的價值理念而設計的，在以關注公平為主的傳統社會保障模式中加入更多的效率機制。新加坡政府高度重視協調社會發展的公平和效率之間的關系。李光耀強調指出:"如果從工作和進步中所取得的成就和利益，沒有公平地讓全體人民分享，我們就不會得到他們全心全意的合作和參與。""不能聽任自由競爭造成社會不公引致局勢緊張"，但同時又謹記效率是社會發展的根本，"重新分配不能過頭，以致造成浪費和濫用，卓越者不再奮發圖強"。正是抱著這一理念，新加坡政府雖然主張通過國家的力量給予低收入階層一些照顧，扶弱濟困，以縮小社會的貧富差距，但卻反對實行歐洲福利國家的社會福利制度，以避免"泛福利"現象的發生。
這一價值理念在新加坡的醫療保障和住房保障制度中得到了鮮明的印證和體現。醫療保障制度通過實施"3M"計劃，不論公務員或私人企業雇員，不論富有者還是貧困者都有能力負擔自己和家庭的醫療保健費用，從而得到最基本的醫療保障，保證了社會公平。同時劃入個人醫療保健儲蓄賬戶的資金以會員的工資為基數，這使得醫療保健儲蓄與個人工作收入緊密相聯，會員越是努力工作，醫療保健儲蓄存款就越多，他所享受的醫療服務就更好，這又體現了效率原則。而住房保障制度在對社會較脆弱階層給予補貼、滿足了中低收入人群的基本居住需求、實現了"居者有其屋"的同時，也不是人人享受同樣的福利、買到同樣的房子，而是根據自己的能力來選擇購買大小、檔次、舒適程度不同因而造價也不同的住房。
最後我們要說，新加坡的制度特別強調家庭本位--強調家庭互助共濟，具有濃厚的儒家文化色彩，由於歷史原因，新加坡深受傳統儒家文化思想的影響，儒家文化中的"孝悌"觀念在這里打上了深刻的烙印。因此新加坡十分注重發揮家的社會功能，強調以家庭為中心維護社會穩定，要求國民充分履行對家庭和社會應盡的義務，鼓勵家庭成員互助共濟。這一理念充分反映在中央公積金制度中。多數公積金計劃都涉及到一家三代人，鼓勵全家人守望相助、互相支持。其中，"保健儲蓄計劃"是指會員儲蓄以保障個人、配偶、子女以及父母的醫療費用。會員不但可以保障自己，，而且惠及配偶、父母和子女，盡到孝道與責任。"最低存款填補計劃"和"家庭保障計劃"、"家屬保障計劃"的推行強化了家庭保障功能，使家庭成員之間的社會障利益相聯，增強了子女對父母、國民對家庭及社會的責任意識，從而密切了家庭成員之間的關系，增強了家庭凝聚力，提高了社會穩定性。
⑻ 中國人在新加坡買房有哪些條件
確認購買資格
新加坡是個人多地少的富裕島國，外國人只可以購買公寓，不可以購買新加坡主島的有地住宅和政府祖屋，唯獨對頂級富豪，可以購買聖淘沙島上富人區升濤灣的有地海景別墅。
購買預算
新加坡的房產均價為6萬元到10萬元人民幣每平方米不等，新加坡大眾市場上的普通公寓起步價大概是，2卧室戶型約為$100萬新幣起，3卧室戶型約為$120萬新幣起。
除了付給開發商的購買價，外國客戶還需要為買房准備律師費和政府印花稅。
律師費用：一般為2500到3500新幣不等。
印花稅：若有新加坡綠卡，購買第一套產業的印花稅為房屋總價的9%減15400;若是外國人，購買房產的政府印花稅為房屋總價的24%減5400.
銀行貸款
新加坡的貸款利率偏低，平均年利率約為2.4%左右每年，若客戶有穩定收入證明或者有資金證明，銀行是可以給外國客戶貸款的，最高可達總房款的60%到70%。
⑼ 新加坡購買房產需交納哪些稅收
所有人在新加坡買房都需繳付買家印花稅，稅款是根據單位市價作計算。單位市價愈高，稅款愈高。不管大家是否新加坡國民，購買任何類型的房子，都要繳付印花稅，稅率是1%至4%不等。
買家印花稅計算方法如下：
房產購買價格我市場價格（取兩者之間較高者）在$180,000以內在部分，稅率按1%計算，$180,000至$360,000之間的部分，稅率按2%計算，超過$360,000的部分稅率按3%計算。若成交價高於$1,000,000超過$360,000的部分稅率是按4%計算。
並且，還需要付額外買家印花稅，額外買方印花稅（Additional Buyer Stamp Duty，簡稱ABSD）是新加坡政府為抑制房價上漲而採取的反投機措施。於2018年7月6日進行最新一輪的修訂，ABSD將由購買或收購住宅物業（包括住宅用地）的人士支付，外國人或企業不管買幾套房產，額外買方印花稅都是20%。這些稅款要在簽署購房合同的8周前支付，即先付掉稅費，再簽購房合同。
⑽ 考慮在新加坡租房或買房，新加坡買房的利弊是什麼呢
新加坡投資買房優點
租金回報率比較高，房子價格提高潛力無限
最新報告表明新加坡私人公寓租金回報率在3%至4%中間，相較於北上廣佛高於很多。作為一個城邦國家，新加坡的社會經濟發展離不了外界優秀人才。新加坡政府部門2013年公布的人口行業報告預估到2030年新加坡人口約為690萬，在其中250萬元左右也為外國籍人口。
借款成本低，附加稅金少
依據最新外籍人買房政策，國外投資人在新加坡買房需要繳納18%的合同印花稅。對國外顧客來講，新加坡的貸款政策相對性比較寬松，無門檻低費率，第一套住房最大貸款額為80%。
新加坡投資買房缺點
新加坡房產具備使用期限
新加坡在房屋所有權上並不是歸屬於永久產權的方式，在新加坡房產方式分成三種類型：政府部門組屋只有著房屋所有權99年，到期時歸到政府部門全部;房地產商以土地規劃的公寓樓購買以後產權年限僅有著99年或者以999年區劃二種;還有一種歸屬於土地資源住宅產權999年或者永久性。
土地的標價和經營規模
盡管收益止步不前，房地產商唯一可以配對你的能夠承受性價格點依然賺錢方法是讓企業還小。因而，房價很有可能長期保持，而每平方米的價錢則繼續上漲。
老外需繳納巨額房地產稅
僅有新加坡本地中國公民可購買組屋，境外投資者不能購買應用，新加坡的組屋一般不會存有缺點和缺點，和中國一樣，按准入條件資質與需求購買。等同於中國的經濟實用房，新加坡當地人很多都定居組屋，組屋相比公寓樓要便宜一些。此外，在新加坡買房與美國一樣需要繳納交納巨額的房地產稅。
政策法規致力於限定或實現需求
物業管理服務能夠限定要求或者直接限定，如老外禁止在新加坡購買土地資源。「額外買家合同印花稅」(ABSD)等相關規定提升了外國人在新加坡及其新加坡人與SPR購買第二和第二資產的價錢堡壘。商家合同印花稅(SSD)用以阻攔投機商短時間購買房地產業，這也減少了「要求」，這種要求並與事實不符。總債務服務項目比例(TDSR)保證要想購買物業的人真真正正承受的了。