新加坡銀行員工案件如何處置

❶ 公司違法被查到的話員工會被怎麼處置

公司違法被查到的話,該公司內的員工是否需要承擔法律責任，要看案件情節、員工的參與程度、所起作用、造成後果等等。

在我國《刑法》規定中，有很多罪名就具體規定單位犯罪的定罪和處理規定，典型的可以參照第一百七十五條的高利轉貸罪；騙取貸款、票據承兌、金融票證罪：

「單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役」。

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騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的認定

1、劃清罪與非罪的界限。

本罪的成立，要求必須是給銀行或其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節，如果行為人的欺騙行為並未造成重大損失，也不具有其他嚴重情節的，則不構成犯罪。

2、本罪為選擇性罪名，包含了騙取貸款、票據承兌、金融票證三種行為。

當行為人實施了其中一種行為時，即可構成犯罪;當行為人實施了其中兩種以上的行為時，仍成立本罪一罪，不實行數罪並罰。

處罰

自然人犯騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，處3年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者由其他嚴重情節的，處3年以上7年以下有期徒刑，並處罰金。

單位犯騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照自然人犯本罪的規定處罰。

立案標准

以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函 等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(一)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的;

(二)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機 構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的;

(三)雖未達到上述數額標准，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、 保函等的;

(四)其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。

❷ 銀行員工異常行為排查存在哪些問題

一、管理理念不到位

部分行（社）在經營管理理念上存在著不同程度的認識偏差。經營上重規模擴張、輕風險防範；管理上重任務考核、輕思想教育；用人上重業務能力、輕道德品行。

內控上重製度建立、輕過程式控制制等。「唯以數據指標論英雄」的考核機制導致基層分支機構案防工作呈現「寬松軟」的狀態，基層員工思想職業道德、法紀觀念、合規意識有所淡化。

二、行為排查不到位

部分行（社）對銀行員工異常行為、新興業務領域方面的排查頻度、力度不夠。排查發現問題後僅簡單地對員工進行經濟處罰，忽視了舉一反三及後續整改。上述情況易造成對銀行員工異常行為發現不及時、違規行為糾正不到位、責任追究處理不嚴厲，導致一些員工存在僥幸心理，留下案件風險隱患。

三、問責處罰不到位

一些行（社）在對案件責任人和違規行為責任人進行責任追究時，往往避重就輕、處而不罰或彈性處理，制度形同虛設。

一是為了業務發展，帶病提拔。有些違規行為責任人雖有違規但因拓展業務需要仍予提拔重用。

二是為了隊伍穩定，帶病流動。擔心影響違規責任人職業發展，通過平級調離等形式「保護」違規責任人，未作降職降級處理。

三是為了維護形象，包庇縱容。存在大事化小、小事化了的情況，使得一些應該及時處理的問題長期擱置。

四、方法手段不到位

目前，各行（社）開展的員工異常行為排查，都以參與非法集資、與客戶非正常資金往來、違規代客辦理業務、違規使用印章、經商辦企業等為重點。

五、上級主管部門跟進不到位

雖然對員工的異常行為排查情況，各行（社）均會向上級主管部門及監管部門報送，而上級與監管部門因受限於自身實際情況，對於各行（社）開展員工異常行為排查結果的真實性、准確性的調查無法做到全面覆蓋、及時跟進，處置、監管震懾作用有所削弱。

相關建議

一、建立科學排查機制。適當縮小排查范圍，排查重點應集中於法案可能性大的重要業務操作崗位或重點人員。改變排查方式，一般而言排查活動不宜公開進行，應採取低調、隱秘方式開展排查。探索改變排查方法，家訪宜選擇員工生日、重大節日等特殊節點進行。

將員工行為風險防範的工作思路從傳統的發現問題、事後補救，逐漸轉變為事前預防、事中控制，主動實現風險關口前移，真正從源頭上控制風險的產生。

二、建立責任追究制度。要明確排查各行（社）的職能部門、業務部門負責人和員工在排查工作中的責任，嚴格督促落實排查制度，對應發現而未發現的員工明顯異常行為，要及時作出相應處理，對於釀成事故或發生案件的要嚴肅追究排查人的責任。

三、調動員工參與熱情。一方面，要加強企業文化建設和員工思想道德教育，營造團結、奉獻的工作氛圍，增強企業的凝聚力和員工的責任感。另一方面，要進一步完善用工制度和收入分配製度，將企業的發展和員工的命運緊密結合，增強員工的主人翁意識。

❸ 巴林銀行事件的事件過程

幾周之後，倫敦總部又打來電話，總部配置了新的電腦，要求新加坡分行按老規矩行事，所有的錯誤記錄仍由「99905」帳戶直接向倫敦報告。「88888」錯誤帳戶剛剛建立就被擱置不用了，但它卻成為一個真正的「錯誤帳戶」存於電腦之中。而且總部這時已經注意到新加坡分行出現的錯誤很多，但里森都巧妙地搪塞而過。「88888」這個被人忽略的帳戶，提供了里森日後製造假帳的機會，如果當時取消這一帳戶，則巴林的歷史可能會重寫了。
1992年7月17日，里森手下一名加入巴林僅一星期的交易員金·王犯了一個錯誤：當客戶（富士銀行）要求買進20口日經指數期貨合約時，此交易員誤為賣出20口，這個錯誤在里森當天晚上進行清算工作時被發現。欲糾正此項錯誤，須買回40口合約，表示至當日的收盤價計算，其損失為2萬英鎊。並應報告倫敦總公司。但在種種考慮下，里森決定利用錯誤帳戶「88888」，承接了40口日經指數期貨空頭合約，以掩蓋這個失誤。然而，如此一來，里森所進行的交易便成了「業主交易」使巴林銀行在這個帳戶下，暴露在風險部位。數天之後，更由於日經指數上升200點，此空頭部位的損失便由2萬英鎊增為6萬英鎊了（註：里當時年薪還不到5萬英鎊）。此時里森更不敢將此失誤向上呈報。
另一個與此同出一轍的錯誤是里森的好友及委託執行人喬治犯的。喬治與妻子離婚了，整日沉浸在痛苦之中，並開始自暴自棄，里森喜歡他，因為喬治是他最好的朋友，也是最棒的交易員之一。但很快喬治開始出錯了。里森示意他賣出的100份九月的期貨全被他買進，價值高達800萬英鎊，而且好幾份交易的憑證根本沒有填寫。
如果喬治的錯誤泄露出去，里森不得不告別他已很如意的生活，將喬治出現的幾次錯誤記入「88888帳號」對里森來說是舉手之勞。但至少有三個問題困擾著他：一是如何彌補這些錯誤；二是將錯誤記入「88888」帳號後如何躲過倫敦總部月底的內部審計；三是SIMEX每天都要他們追加保證金，他們會計算出新加坡分行每天賠進多少。「88888」帳戶也可以被顯示在SIMEX大屏幕上。為了彌補手下員工的失誤，里森將自己賺的傭金轉入帳戶，但其前提當然是這些失誤不能太大，所引起的損失金額也不是太大，但喬治造成的錯誤確實太大了。 為了賺回足夠的錢來補償所有損失，里森承擔愈來愈大的風險，他當時從事大量跨式部位交易，因為當時日經指數穩定，里森從此交易中賺取期權權利金。若運氣不好，日經指數變動劇烈，此交易將使巴林隨極大損失。里森在一段時日內做得還極順手。到1993年7月，他已將「88888」號帳戶虧損的600萬英鎊轉為略有盈餘，當時他的年薪為5萬英鎊，年終獎金則將近10萬英鎊。如果里森就此打住，那麼，巴林的歷史也會改變。
除了為交易員遮掩錯誤，另一個嚴重的失誤是為了爭取日經市場上最大的客戶波尼弗伊。在1993年下旬，接連幾天，每天市場價格破紀錄地飛漲1000多點，用於清算記錄的電腦屏幕故障頻繁，無數筆的交易入帳工作都積壓起來。因為系統無法正常工作，交易記錄都靠人力，等到發現各種錯誤時，里森在一天之內的損失便已高達將近170萬美元。在無路可走的情況下，里森決定繼續隱藏這些失誤。
里森自傳中描述：「我為自己變成這樣一個騙子感到羞愧——開始是比較小的錯誤，但現已整個包圍著我，像是癌症一樣……我的母親絕對不是要把我撫養成這個樣子的。」
從制度上看，巴林最根本的問題在於交易與清算角色的混淆。里森在1992年去新加坡後，任職巴林新加坡期貨交易部兼清算部經理。作為一名交易員，里森本來應有工作是代巴林客戶買賣衍生性商品，並替巴林從事套利這兩種工作，基本上是沒有太大的風險。因為代客操作，風險由客戶自己承擔，交易員只是賺取傭金，而套利行為亦只賺取市場間的差價。例如里林利用新加坡及大孤市場極短時間內的不同價格，替巴林賺取利潤。一般銀行對予其交易員持有一定額度的風險部位的許可。但為防止交易員在其所屬銀行暴露在過多的風險中，這種許可額度通常定得相當有限。而通過清算部門每天的結算工作，銀行對其交易員和風險部位的情況也可予以有效了解並掌握。但不幸的是，里森卻一人身兼交易與清算二職。
在里森抵達新加坡前的一個星期，巴林內部曾有一個內部通訊，對此問題可能引起的大災難提出關切。但此關切卻被忽略，以至於里森到職後，同時兼任交易與清算部門的工作。如果里森只負責清算部門，如同例子本來被賦予的職責一樣，那麼他便沒有必要、也沒有機會為其他交易員的失誤行為瞞天過海，也就不會造成最後不可收拾的局面。
在損失達到5000萬英鎊時，巴林銀行曾派人調查里森的帳目。每天都有一張資產負債表，每天都有明顯的記錄，可看出里森的問題，即使是月底，里森為掩蓋問題所製造的假帳，也極易被發現——如果巴林真有嚴格的審查制度。里森假造花旗銀行有5000萬英鎊存款，但這5000萬已被揶用來補償88888號帳戶中的損失了。查了一個月的帳，卻沒有人去查花旗銀行的帳目，以致沒有人發現花旗銀行帳戶中並沒有5000萬英鎊的存款。
關於資產負債表，巴林銀行董事長彼得·巴林在1994年3月有過一段評語，認為資產負債表沒有什麼用，因為它的組成，在短期間內就可能發生重大的變化，因此，彼得·巴林說：「若以為揭露更多資產負債表的數據，就能增加對一個集團的了解，那真是幼稚無知。」對資產負債表不重視的巴林董事長付出的代價之高，也實在沒有人想像得到吧！

❹ 銀行如何有效防止外部外部案件發生

1、制定防範預案，提高處置突發事件的能力。統計表明，銀行盜搶案件大多發生在基層網點，因此，要結合有關金融業務的開展，制定縝密的防範預案，要把防範金融案件的措施和規章制度落實到基層營業網點，提高一線員工處置突發事件的能力。
2、加強銀行安防設施建設，提高運用高科技手段防範銀行案件的能力。加強安防設施建設是從技術上實現安全防範的有效途徑。
3、銀行保衛部門要與公安機關密切配合，經常分析研究金融系統的治安情況，摸索銀行犯罪新的規律和特點，從而超前預防，增強銀行反擊銀行犯罪的能力。

❺ 民生銀行信用卡欠款跑到新加坡，銀行會怎麼樣處置

首先得看，額度是多少，只要在6000元以下就沒有事情，銀行會將追不回來的錢，定性為銀行壞賬，而如果追回來，就是銀行使用的招數好！跑到新加坡，只要不高於6000就沒有事，因為法院追究是需要6000元的，所以現在很多銀行為了規避風險，額度都在6000以上，這樣，他才可以告的了你！可以考慮，自己向銀行貸後管理部反應，中國民生銀行，總行卡中心在北京，制卡中心在武漢，所以貸後管理也應該是在北京！這個是屬於總行卡中心的。還是先向總行卡中心反應吧！希望對您有幫助。（興業銀行信用卡中心風險控制部上海2011）

❻ 簡述銀行營業大廳發現歹徒採取劫持人質方式實施搶劫時，銀行員工如何處置

看到這個場景後應沉著盡量淡定，見機行事最好用語言穩住歹徒最大限度的保護人質，裝作給歹徒拿錢，拖延時間並巧妙提示同事按下報警按鈕或撥打110報警。總之辦理業務過程中一定要提高警惕保持清醒頭腦，進出邊門等要注意觀察可疑人員，不隨身攜帶便門鑰匙。自衛器具要放在隨手可及的地方，並且在日常夠工作中做好防搶演練防患於未然、。

❼ 員工因涉嫌刑事案件被刑事拘留，公司應如何處理

員工因涉嫌刑事案件被刑事拘留，公司可以由單位根據具體情節做出行政處分。如果被判刑的，依法開除。
《勞動法》第二十五條規定：勞動者有下列情形之一的，用人單位可以解除勞動合同：
(一)在試用期間被證明不符合錄用條件的;
(二)嚴重違反勞動紀律或者用人單位規章制度的;
(三)嚴重失職、營私舞弊，對用人單位利益造成造成重大損害的;
(四)被依法追究刑事責任的。

❽ 銀行發生盜竊案件時的正確處置方法是什麼

發現盜竊案件，發案行或發現人要及時向公安機關報案。 上級安全保衛部門要指揮發案行或派員保護好現場，防止發案現場留下的痕跡、物證遭人為破壞。 上級安全保衛部門接到報告應立即派員趕赴現場了解情況，發案行要准確、全面介紹案情。

上級安全保衛部門應及時控制、保護現場監控音像資料。有條件控制相關人員和立即查找線索時，應迅速採取行動，對發案現場環境進行必要的技術檢查。

依法合規處置，避免延誤時機。 發案行要及時盤點現金、重要單證、票據和銀行卡等，確認被盜竊物品、資金等相關損失；對金庫等重點部位，要即時清查正副密碼、鑰匙的保管和交接情況，並及時更換；要認真核對原始憑證、憑條是否合法有效；要加強對備份數據軟盤的管理和控制、排查接觸資料庫人員。

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預警預防：

1、建立和實行銀行營業網點日常安全巡查制度，加強對營業廳、機房、監控室、自助銀行和自助設備、網點周邊區域的巡查，發現異常情況應當立即報告。

2、銀行營業網點非工作時間應當按規定設防，因工作需要暫無法設防時，區域內至少應有兩名以上工作人員。

3、做好安全防範設施的日常檢查測試，安全防範設施有故障或存在未達標情況的，及時報告上級有關部門，盡快落實修復與整改措施，確保在突發事件發生時，安全防範設施完好有效。

4、堅持「營業前六項檢查、營業時六項檢查、下班六個必須」的銀行營業網點一日安全檢查制度。

❾ 案件回顧：銀行職員深夜殺害妻兒，兇案現場驚現駭人血字，後來怎樣呢

社會生存壓力大，但有的人不知道怎麼去釋放壓力、也不知道如何調節自己的情緒，慢慢地就會由抑鬱情緒轉變為輕度抑鬱症。

多數人會選擇自我消化，而當他們發現自己難以消化時，已經處於一種比較嚴重的階段，如果不去治療，所有人都不知道那個人會做出什麼事。

即使自我消化成功，也會埋下隱患，之後很容易復發，如果沒有消化好，那極有可能會誘發其他的心理疾病，甚至會自殺。

所以如果自己或者身邊的人有一些不對勁了，一定要趕快去尋求專業心理醫生的幫助，心靈病了也需要好好治。