土耳其怎麼合法轉移資產

1. 財產轉移怎麼樣才合法（可能這是唯一合法途徑）

把大額資產轉移到海外？可能這是唯一合法途徑

搜狐號 成薇美國洛杉磯購房 2018-10-22 09:56

晨霧 / 轉帖

我們都知道， 中國對於外匯外流情況管理是越來越細致、嚴厲。

數據顯示，國家外匯局在 2018年上半年 共查處 外匯違規案件1354件 ，罰沒款達到 3.45億人民幣 。在各種通報的案例中，不管是傳說中的「螞蟻搬家」還是國內慣用的「分拆逃匯」等各種手段都被抓出了不少反面典型。

所以一直以來很多人都有 疑問 ， 我們到底應該如何將大額資產順利的轉移到海外。

按照目前我國的規定，至少有 三種人 可以 不受太多 限制， 正常 的將 資產轉移到海外 ，相關手續 難度也不大 。

01

什麼人可以不受限制

根據中國國內相關規定， 每人每年有5萬美元的外匯額度。 同時，去年7月開始實行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》還強調在向外匯款時， 「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」 。

另外，去年國家外匯局還下發了「規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知」，明確規定個人持境內銀行卡在境外提取現金， 本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬人民幣。

隨著金額收緊，監管變嚴，很多國內的朋友現在打算做國外投資、理財的計劃幾乎都不太可能實現。而且就算通過各種方式，讓錢出去了其實也面臨「違法」的尷尬境地。

國內購匯時的「 個人購匯申請書 」上 明確告知 大家：個人辦理國內購匯業務，不得用於境外買房、證券投資等未開放資本項目。

但與此同時，也有三類人 不受 以上規定的 限制 。《個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法》（中國人民銀行公告[2004]第16號）中的說法，這 三類人是可以直接申請全部個人資產轉移到境外 ：

從中國內地移居國外並取得永久居留權的自然人；從內地赴香港特別行政區、澳門特別行政區並取得特區永久居留權的自然人；從大陸赴台灣地區定居的自然人。

簡單的說， 購匯轉款的限制只針對中國大陸公民 ， 海外身份和港澳台身份 的人 不受影響 。具體財產轉移在規定中又被分為了 「移民轉移」 和 「繼承轉移」 兩種情況：

移民轉移：

中國內地移居國外並取得永久居留權的自然人，或從內地赴香港特別行政區、澳門特別行政區並取得特區永久居留權的自然人，或從大陸赴台灣地區定居的自然人，可 申請 將 其在取得移民身份之前在境內擁有的合法財產變現，購匯和匯出境外。

繼承轉移：

外國公民，或取得香港特別行政區、澳門特別行政區永久居留權居民，或台灣地區居民，可 申請 將 依法繼承的境內遺產變現，購匯和匯出境外。

不過需要注意的是，對於 「移民轉移」 的情況，規定中 明確強調 ，剛申請海外身份的階段還 不行 ，必須是 確認取得 外國永久居留權或取得外國公民或香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣地區居民身份以後，才 能適用這項規定 。

明確知道這些 三類人不受相關限制 就行了，我們再開看具體 轉移手續和方式 。

02

如何申請資產轉移

如果是 已經獲得 了 外國永久居留權的人 現在想要 轉移資產 ，該 怎麼辦呢？

規定也很明確。

需要申請 大額財產轉移境外 的這 三類人 ，轉移財產時需要准備 6份不同的材料。

1. 《個人財產轉移業務申請表》 ，需 申請人或其代理人簽名

2. 申請人 身份證明文件

3. 申請人 收入來源證明 以及 財產權利證明文件

1） 個人薪酬所得 （包括工資和薪金所得、稿酬所得、勞務報酬等），需提交有關 收入來源的證明 ；

2） 經營收入 （包括私營業主、企業個人股東、個體工商戶生產經營所得，對企事業單位承包、租賃經營所得等），需提交 個體戶經營收入申報表、股權證明或承包、租賃合同或協議以及能證明收入來源的材料 ，如企業財務報表、企業董事會分配決議等；

3） 資本所得及變現 ：

①利息、股息、紅利所得，需提交存款證明、股票、債券開戶及交易記錄；

②財產租賃所得、財產轉讓所得、特許權使用等；

需提交 財產租賃、轉讓、特許權使用的合同或協議，房屋產權證，房地產買賣契約或拆遷補償安置協議書等 ；

4） 偶然所得 （包括合法的福利彩票、體育彩票收入等）及 其他財產或收入 ，需提交 真實交易記錄證明。

4. 稅收證明或完稅憑證 ，由申請 轉移財產所在地 或 收入來源地主管稅務機關 開具

5. 委託他人辦理 的，需提供 委託代理協議和代理人身份證明

6. 外匯局要求 提供的 補充材料

從要求的6類材料，我們可以發現， 大部分材料 是屬於證明轉移 財產合法性 的，而不是 限制轉移 的。

這就說明這種情況下的 轉移本身 受到的 限制較少 。不過也有不少 注意事項 ：

1. 如果要找 代理人 的話，那麼代理人的身份也是 需要證明 ，若代理人為 境內居民 ，提交 居民身份證 或其他 有效身份證明 ；若代理人為 外國公民 或 定居國外的中國籍公民 ，需提交 中國駐外使領館 認證或出具的 代理人身份證明 。

3. 根據規定： 委託代理協議、代理人身份證明、有關財產權利證明文件 ， 不需要公證。

03

最省力的轉移攻略

實際上，這些年來隨著 國內房價越來越高 ，很多人選擇 變賣國內的房子 ，然後 直接 把資產 轉移 到國外 投資 。

中國人海外購房調查

那麼如果有些 中產家庭 並不想將 所有的資產 都 轉出去 ，或者想抓緊時間把在 國內賣房子的錢 轉到 國外買房 的，也有 專門的流程 可以 遵循 。

據媒體報道，已經有一些銀行工作人員 專門承接 華人在 中國國內賣房款一次性結匯轉移到海外 的業務。也就是 把中國國內的房子賣掉，房款直接結算成外匯匯款到外國 的業務。

其實按照 中國國內規定 看，這也 並不是 一項 專門的特定業務 。而是 依照前文規定執行 的 資產轉移業務 。

按照相關報道，可以總結出 單獨專門轉移國內買房 所得需要准備這些材料：

1. 申請人 身份證明 文件；

2. 中國駐外使館 出具（或認證）申請人在 國外已取得永久身份的證明 ；

3. 境外生活的證明材料 ，如駕照、銀行賬單等 三種以上 證明文件；

4. 原房產證（售房前）復印件 ；

5. 賣房時的稅票 及 稅務局完稅證明原件 ；

6. 過戶後 新不動產權證復印件 ；

7. 存量房屋買賣合同（網簽合同）；

8. 指定匯出、接收銀行 。需 提前 與境內匯出行溝通能否辦理移民財產轉移匯款業務，境外接收行能否接收境外匯入，賬戶是否支持接收該匯入幣種。且 匯出、匯入賬戶戶名 均屬 同一申請人 。

據說， 申請材料齊全後，大約需20個工作日就能辦結，所費時間並不長。

不過這項業務對應有一些 具體要求 ，比如轉移款項不得高於賣房交易所得等。

說一千道一萬，相關業務辦理 本身並不難 ，可最 申請人必須符合最關鍵的一項前提：取得境外身份 。

然而對於 移民美國 這件事來說，很多人都知道， 這不是幾天或者兩三個月可以走完的流程 。

那麼應該怎麼辦呢？

關於這個問題我們並不打算解釋太多，只 依照相關規定 中的條文 總結 一下 現實狀況 ：

1. 《 個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法》 中沒有規定「 外國身份」 一定要是 什麼國家。

2. 並不是每個國家 的移民手續都需要 很長時間 或者 很多錢 才能辦理。

3. 可以問問 成功送孩子 進 中國國內各大國際學校 的家長們，他們怎麼做到的。

2. 怎麼合法轉移個人資產

法律分析：個人財產對外轉移行為包括兩類：一是移民財產轉移；二是繼承財產轉移

轉移須向移民原戶籍所在地或被繼承人生前戶籍所在地外匯管理部門申請

超過20萬元（含20萬元）人民幣的移民財產轉移採取「一次申請、分步匯出」

申請金額超過等值50萬元（含50萬元）人民幣的，須報國家外匯管理局批准

法律依據：《中華人民共和國民法典》 第九百九十條 人格權是民事主體享有的生命權、身體權、健康權、姓名權、名稱權、肖像權、名譽權、榮譽權、隱私權等權利。

除前款規定的人格權外，自然人享有基於人身自由、人格尊嚴產生的其他人格權益。

3. 移民可以把個人資產全部帶走嗎

可以。個人資產方面通常分為三大類：)流動資產；不動產；公司股份。美國一般只針對流動資產需要申報和交稅,在進關前你要對這一部分進行申報。在自住房屋方面，如果你沒有租金收入和轉讓發生，暫時不需要擔心，通常這部分資產不會要求申報。
一、中國移民帶走大額財產到國外的條件
1、必須拿到國外的永久居民身份，或者是拿到海外的護照。
2、需要將中國境內的資產變現，才可以申請這個現金的轉移。
3、是對外轉移的財產，必須是合法資產，並且不得與其他人有權益上的糾紛。
4、不能在中國境內提取外幣現鈔，必須直接將外幣匯往移民目的地申請人的賬戶。
5、所有的合法移民，到其他國家的中國公民，只有一次機會向外匯管理局申請財產轉移的手續。簡單來說呢，移民後是可以轉移已經完稅的合法資產的。
二、哪些無法申請「移民財產轉移」?
1、司法、紀檢監察部門依法限制對外轉移財產，外匯局不受理對外轉移申請;
2、涉及國內情況和民事訴訟案件的財產轉移申請，外匯局在案件結案前不予受理;
3、涉及國內情況和民事案件的近親屬申請轉讓財產，應當提供與案件無關的證明;
4、外匯局不受理法律規定不得轉讓給境外的財產、不能證明合法來源的財產等轉讓行為。
三、以下移民是可以直接申請全部個人資產轉移到境外的：
1. 從中國內地移居國外並取得永久居留權的自然人；
2. 從內地赴中國香港特別行政區、澳門特別行政區並取得特區永久居留權的自然人；
3. 從大陸赴中國台灣地區定居的自然人。
法律依據：
《商務部關於外國投資者並購境內企業的規定》
第五十五條
境內公司的自然人股東變更國籍的，不改變該公司的企業性質，持有、繼承方面性質都不改變。採取出資來源地原則，中國對於外資的進入是有準入與審批制度，可以借鑒《安全審查行業表》、《產業指導目錄》。

4. 財產轉移怎麼樣才合法

財產轉移個人財產才合法。正常合法財產轉移有，遺產繼承、贈與財務、經濟往來等受法律保護的行為。在法律文書發生法律效力後隱藏、轉移、變賣、毀損財產，造成人民法院無法執行的，即屬於惡意轉移資產的行為。
非法轉移財產罪的量刑是怎樣的
非法轉移財產罪的量刑標准如下：
1、如果被告人存在非法轉移財產行為的，對於妨礙了人民法院的判決執行的，造成嚴重後果的，將會處以三年以下的有期徒刑或者罰金等；
2、如果特別嚴重的，將處以三年到七年的有期徒刑和罰金；
3、如果是單位犯罪並且有前科的，則對單位處以罰金，並且對直接負責的責任人處以刑罰。
【法律依據】：《中華人民共和國民法典》第五百二十七條
應當先履行債務的當事人，有確切證據證明對方有下列情形之一的，可以中止履行：
（一）經營狀況嚴重惡化；
（二）轉移財產、抽逃資金，以逃避債務；
（三）喪失商業信譽；
（四）有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形。
當事人沒有確切證據中止履行的，應當承擔違約責任。
第五百二十八條
當事人依據前條規定中止履行的，應當及時通知對方。對方提供適當擔保的，應當恢復履行。中止履行後，對方在合理期限內未恢復履行能力且未提供適當擔保的，視為以自己的行為表明不履行主要債務，中止履行的一方可以解除合同並可以請求對方承擔違約責任。

5. 外資公司怎樣向國外轉移資產（人民幣）

1、弄個項目，去國外投資，現在國家鼓勵企業走出去。參見文件：《境內機構境外直接投資外匯管理規定》(匯發(2009)30號)
2、辦個境內企業境外放款，參見文件《國家外匯管理局關於境內企業境外放款外匯管理有關問題的通知》（匯發[2009]24 號）
以上兩個是合法途徑。怎麼操作文件規定很細，仔細琢磨一下。

非法途徑也很多，我不說，呵呵，不教你學壞。

6. 在土耳其投資房產，不知道怎麼樣，有沒有在土耳其買過房產朋友介紹一下

作為G20集團新興經濟體，過去15年中，土耳其經濟穩步增長，先後被高盛等國際投行列入「新鑽十一國」！土耳其經濟的快速發展中，房地產行業保持了迅猛的發展勢頭，看中土耳其投資環境的各國企業和個人投資者也越來越多！

特別是25萬美元購房入籍法案，為投資者提供了一個低門檻進入蓬勃發展的土耳其房地產市場的絕佳機遇。近年來土耳其移民項目持續大熱，即便疫情造成入境限制期間，也通過網上看房等形式，創造了逆勢上漲的佳績！

7. 我想移民海外，但是資產不知道怎麼轉移，怎麼辦

可以選擇投資移民，瑞典對投資者的資金來源沒有要求，與美加澳這些國家動輒要求出示資產證明，銀行水單，稅款賬單等等賬務材料相比，申請瑞典投資移民非常簡便易行。

凡在瑞典持有某公司超過50%的外國人，都能夠申請瑞典的自雇居留許可。

瑞典對公司注冊金要求比較低，超過5萬瑞典克朗就行，不過後續經營肯定要耗費一筆巨額開支和大量精力，讓公司正常經營，盈利達到移民局要求才能申請永居，風險太大。

買公司就是全款買一家瑞典公司，一般在200-300萬瑞典克朗左右，投資者自己接手經營，盈利也要達到要求才能申請永居，不過身在異鄉，有很多「游戲規則」尚待學習，要是弄不好不但把錢搭進去，連永居也沒戲了。

買股權，就是從當地的資產管理公司買某個公司的大部分股份，自己做大股東，投資金額一般在350萬瑞典克朗以上，而經營公司的事還是交給資產管理公司，5年之後把投資撤出就行了。

這樣，經營的事有資產管理公司負責打理，投資者只要把錢投進去，兩年之後就能申請永居。也就是說可以選擇讓資產管理公司代勞，先獲得永居，利用這幾年一邊學習瑞典語，一邊摸索瑞典的經商之道。這也就是股權投資的方式，這樣獲得永居之後，投資者還能拿返回來的股本再投資自己真正感興趣的項目。

8. 個人資產轉移國外違法嗎

一、個人資產轉移國外違法嗎
1、如果私自轉移資產，數額巨大的是違反法律規定的。移民轉移必須一次性申請擬轉移出境的全部財產金額，分步匯出。首次可匯出金額不得超過全部申請轉移財產的一半；自首次匯出滿1年後，可匯出不超過剩餘財產的一半；自首次匯出滿2年後，可匯出全部剩餘財產，全部申請轉移財產在等值人民幣20萬元以下含20萬元的，經批准後可一次性匯出。
2、法律依據：《個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法》第五條
申請人辦理移民轉移需向移民原戶籍所在地外匯管理分局、外匯管理部（以下簡稱所在地外匯局）申請；申請人辦理繼承轉移需向被繼承人生前戶籍所在地外匯局申請。申請人所在地國家外匯管理局中心支局可以代為接受申請材料。
第七條
申請財產對外轉移，可由本人辦理，也可委託他人辦理。
二、對大筆個人資產，財產轉移者的要求是什麼
對大筆個人資產，財產轉移者的要求如下：
1、必須是已經拿到國外永久居留權的中國公民或者外籍人士；
2、需將在中國境內持有的房產售出，其他有價證券和不動產也必須出售後才能申請資產轉移；
3、對外轉移的財產應是合法財產，且不得與他人有權益爭議；
4、辦理成功的申請人不得在中國境內提取外幣現鈔，必須直接將外匯匯往移民或繼承人居住國或地區申請人本人賬戶；
5、所有合法移民到其他國家地區的中國公民，有且只有一次機會向外管局申請移民財產轉移機會。

9. 如何合法的轉移自己資產

如何合法的轉移自己資產

如何合法的轉移自己資產，在富人層面里財產轉移已經成為了一種必然的趨勢，很多富人會冒著失敗的風險進行財產轉移，但是怎麼進行轉移才是合法的呢?下面我帶大家簡單了解一下如何合法的轉移自己資產。

如何合法的轉移自己資產1

正常合法財產轉移有：遺產繼承、贈與財務、經濟往來等受法律保護的行為。

根據最高人民法院在《關於適用《中華人民共和國民事訴訟法》若干問題的意見》第188條法律規定，依據合理的市場價格，依法轉讓。如果擅自處分共同財產或其他共同財產，不經其他共有人同意，轉讓無效不合法。

非法所的，如任何犯罪所得，則你的行為涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪。「非法所的.」如不屬於任何犯罪所得，則你的行為違反民事法律，可能被撤銷。為損害他人利益、國家利益為目的財產轉移，法律上都不合法。

根據相關法律規定，依據合理的市場價格，依法轉讓。如果擅自處分夫妻共同財產或其他共同財產，不經其他共有人同意，轉讓無效。

以離婚財產如何轉移為例：

1、當事人雙方發生離婚訴訟一方感覺到對方有轉移的動機的，可向法院申請財產保全。

2、申請財產保全應當具備的條件 。

必須是情況緊急，不採取財產保全將會使申請人的合法財產權益受到難以彌補的損害。

必須由利害關系人向財產所在地的人民法院提出申請，法院不依職權主動採取財產保全措施。

申請人必須提供擔保否則法院將駁回申請。

案件必須有給付內容，屬給付之訴。

必須是由當事人一方的行為可能使判決難以執行的。

必須在訴訟過程中提出申請，法院在必要時也可以依職權裁定採取訴訟財產保全措施。

申請人提供擔保，法院未責令提供擔保的不在此限。

如何合法的轉移自己資產2

轉移方式

1、境外買房

美國全國地產經紀商協會數據顯示，截至2018年3月底的12個月內中國買家在美國住宅的國際買家中佔比16%，是最大外國買家，這一年裡，中國買家在美國購置房產花費了近300億美元，其平均購房價格在83、2萬美元左右。

中國買家（包括中國大陸、中國香港和中國台灣）在過去十年中在美購房的金額從2009年的41億美元已上升到2018年的304億美元，其中最近六年持續占據第一的位置。目前，中國的個人投資者已經超過加拿大，成為購買美國房產最多的外國買家，占外國人在美購房總額的15%。

由於中國實行嚴格的資本管制，每人每年只能匯款5萬美元到國外，湧入全球房地產市場的大部分資金看起來在規則上並不合法的。

尋求更加安全有效的方式對富人們來說更加重要。

2、地下錢行

中國公安部披露，2016年公安機關共破獲380多起地下錢行重大案件，抓獲800多名犯罪嫌疑人，打掉500多個作案窩點，涉及逾9000億元人民幣。

這僅僅是披露出來的，藏在暗處的就更多了。冰山一角而已。

據彭博介紹，香港有超過1200家換錢行，經營著財富轉移的業務，手續費並不高，大概100萬港幣（13萬美元）收取的費用比銀行換匯高出1000元左右。

其操作原理是：大陸人先到香港開設銀行賬戶，然後去換匯店，換匯店會給大陸客戶提供一個在大陸的賬戶，讓其國內轉賬，確認到賬之後，通常在短短兩個小時之內，香港的錢hang就能將等額的資金轉到客戶在香港的賬戶里。從技術上講，這種境內外「對敲」、「兩地平衡」的運作方式，境內外雙方定期軋差、對沖結算，並未發生資金跨境流動。

3、利用外貿公司

開取超額發票，一些中國商人可以通過進口商品時接受虛開發票以在境外獲取現金。

在與供貨商另簽協議商定真實價格後，中國商人可按虛報價格將錢合法轉移到境外，供貨商再通過境外賬戶將差價退還給中國商人在境外的賬戶里。

也就是說，外貿公司需要匯錢出去的時候，就多報進口、少報出口，進口的時候報高進口商品的價格，相應差價對應的款項就留存境外；匯錢進來就相反，多報出口、少報進口。

有些甚至直接偽造企業出口貿易項目，利用進出口合同騙取外管局核準的外匯結算額度，進行跨境付款。

4、大額保單

除開以上的以上的一些比較常見的大額資產轉移方式，還有一種逐漸在興起的資產轉移方式，不過這種方式的區別在於折損率比較高。轉移率一般只有60%-70%左右。

這種方式更加適用於短期內急需轉移資產，且對資產的流動性的要求較高，這是以上的方式所不具備的。

通過大額保單，通常是萬用壽險，涉及到Premium Financing，大約可以轉移60%-70%的資產。

要求僅僅是身體健康，資產達到100萬美元以上。