土耳其存款利率是多少
A. 外國存款利率高的國家排名
第一是阿根廷，第二是土耳其，第三是伊朗。外國存款利率高的國家：第一是阿根廷，第二是土耳其，第三是伊朗。阿根廷存款利率一年期存款利率已經高達百分之43.94。
B. 阿根廷、土耳其當下的存款利率很高，有沒有獲利的空間
現在被鎖了 暫時無法在阿 土 埃 購買 過一段時間再看看吧
C. 土耳其金融事件崩盤了，到底是因為什麼原因導致的
引言：在3月22日，土耳其的金融市場出現了崩盤現象，股市暴跌。在3月18日的時候，土耳其的某央行將利率從17%增加到19%，總統不喜歡這么高的利率，於是就將行長撤職。而且土耳其金融市場每一次的動盪都是匯率導致。今天小編想分享的話題就是，土耳其金融事件崩盤，是什麼原因導致？
對於我國來說，跟土耳其之間的生意關聯不是很多，也沒有大手筆的投資，所以對我國的影響不是很大。
D. 一百萬放在銀行，光吃利息，不用上班行嗎
100萬放在銀行光吃利息，可不可以不用上班？可以明確的告訴你，不可以，在任何地方都不可以。
現在在部分地區可以不用上班從現在來看，100萬放在銀行，按照4%的收益率計算，一納枝年有4萬的利息，每月有3333元的利息收入，而且這個收入是不用交稅的，相當於稅後收入3333元，這個在全國其實還是可以屬於中等偏下的水平，按照去年全國平均消費支出2萬元看，現在在全國很多地方是可以不用上班的。
那未來可以靠利息不用上班嗎？但是我們忽略了一個問題，貨幣會貶值，銀行的利率也會下降，1999年的時候銀行的存款利率高達9%左右，現在銀行的利率只有4%，而且今年疫情的特殊情況，央行給銀行提供了足夠的流動性，所以銀行的利率也在下降。長遠看銀行的存款利率也會下降，利息收入會下降。
還有一個重要的問題，貨幣在貶值，我國M2貨幣余額從幾萬億上升到現在的幾百萬億，每年的貨幣貶值在6%~8%，意味著現在在每個月3333元的購買力，等到10年之後，購買力只有幾百塊錢，幾百塊錢能夠生存嗎？是不可能的。
綜上所述，現在有100萬存在銀行，部分地區靠利息是能夠生存的，但是隨著貨幣的貶值和銀行利率的下降，未來不可能靠著利息就不上班的，但是如果你說最近一兩年靠著利息不用上班，是可以的。
我來給你個定心丸的回答吧，100萬存在銀行，光吃利息不但可以不用上班的，銀行還會把你的柴米油鹽都給承包了。
另外，我還要告訴你，假如你存一百萬進銀行，你收獲的可不僅僅是利息，還有很多你不知道的銀行福利，千萬不要忽視了。
根據國家統計局公布的統計數據顯示，2020年我國居民人均收入平均數是32189元，月平均收入約為2682元，也就是說，其實我國大部分居民的月收入還是在3000元以下的。
那麼，每個月利息收入3000元，難嗎？不難！
銀行的定期存款，包括普通的定期存款還有「大額存單」， 期限相同的情況下，「大額存單」的利率會比普通定期要高。
我們現在是要研究怎麼獲得更多的存款利息，那麼直接介紹「大額存單」吧。
在我工作過的銀行，大額存單會有以下六種品種：
①、3個月期，年利率是1.595%；
②、6個月期，年利率是1.885%；
③、1年期，年利率是2.325%；
④、2年前，年利率是2.835%；
⑤、3年期，年利率是3.7125%；
⑥、5年期，年利率是5.225%。
你一定想知道，用一百萬存定期，一個月到底能收到多少利息吧？很多人不會算，下面我為您演示一下演算法，很簡單的，一看就會：
❶ 存1年期大額存單：
100萬元 2.325%（利率） 12（個月）=1937.5元；
❷ 存2年期大額存單：
100萬元 2.835%（利率） 12（個月）=2362元；
❸ 存3年期大額存單：
100萬元 3.7125%（利率） 12（個月）=3093元；
❹ 存5年期的大額存單：
100萬元 5.225%（利率） 12（個月）=4354元。
可以看亮姿到，存的期限越長，獲得的利息就越高，存3年期的大額存單，就可以基本滿足您的要求了， 如果存5年期的大額存單，甚至能達到4354元，這個收入在一些三四線城市，或者縣城，都可以過得蠻舒服的了。
沒有去銀行存過定期的朋友，一定不會知道銀行福利的這個內幕，想必很多人手上拿著100萬，糾結的主要是哪個銀行的利率最高吧？
其實，存一百萬進銀行，你得到的不僅僅是利息而已，至少還有以下三個額外的福利：
第一，定期有禮， 在銀行存定期，是有禮品送的，而且不同的銀行，給的禮品不同，像我之前在的銀行，定期禮品包括：洞鍵敏米、油、吸塵器、電燉鍋、微波爐、電動車等等。 而存一百萬的定期的話，往往都能拿到最高級別的禮品，這可是一筆不可忽視的福利呢。
第二，節日福利， 無論在哪個銀行，能存一百萬定期的客戶，都會是這個應該的VIP客戶，銀行會在一些特殊的節日為您送上節日的問候，以及慰問品。還能通過銀行的優勢，將一些非常難得的演唱會、音樂會門票送給貴賓客戶，最重要的是，還會不定期在節日組織VIP客戶答謝會，幫助你認識更多的高端人士，拓展朋友圈。
第三，尊貴的VIP服務 ，存100萬進銀行一年，肯定能達到銀行的VIP客戶級別了，那麼您就能辦理專屬的VIP貴賓卡了，辦理貴賓卡到底有什麼好處呢？我認為至少有以下兩點重要的好處：
❶、優先辦理業務，貴賓卡全國通用，對於商人朋友來說，時間就是生命，大家都知道，在銀行偶爾會遇到一些難辦的業務，從而導致大家排隊時間很久，而貴賓卡則可以幫助你大大地節省時間。
❷、機場、高鐵貴賓候車廳待遇，比如，在春節返鄉時，您可以在熙熙攘攘的等候人群中解放出來，讓您有一個休息放鬆的好去處，免費享受貴賓廳的 美食 、咖啡，給您一份從容舒適的的出行體驗。
第一、本金安全有保障，存定期不同於理財和基金產品，銀行的定期產品，是保本保收益的，我們存錢在銀行就是為了固定收利息，收利息是目的，但是前提保證本金安全，這是理財所不具有的特點。
第二、生活有保障，2020年的疫情，給了很多不懂存款，沒有積蓄的人當頭棒喝，很多人不但沒錢過日子，連工作也丟了。在這個時候，一份存款，和一份能持續獲得收益的定期產品，是多麼的重要。
第三、存款有保障，你可能不知道，每個銀行都要按照人民銀行的要求，購買存款保險，這份保險是銀行自己掏錢買的，即便哪一天這個銀行破產了，你的存款，還會有保險賠付給你，一個機構最高能賠付50萬元，（有一百萬的話，建議分兩筆存兩個銀行，）這下你應該放心了吧 ？
綜上所述，其實將100萬存在銀行，你不僅能獲得每個月最高4354元的利息，還能獲得銀行的禮品，慰問，以及貴賓服務。
更重要的是，你收獲了一份內心的安寧，即使不工作，也不用擔心生活的問題，讓你的人生過得更加從容自在。
如果你有100萬，你會存進銀行嗎？每個月領4354元，夠你一個月的開銷了嗎？
歡迎留下你的看法。
1、收入分析
100萬，如果在銀行定期存款，1年期利率2.25%，年利息收入22500元。
100萬，如果在銀行購買國債，1年期利率2.65%，年利息收入26500元。
100萬，如果在銀行購買非保本理財產品（預計不會出現虧損情況），1年期利率約4.5%，年利息收入45000元。
100萬，若果在證券公司開戶，用於投資債權類基金，預計年收入60000元。
2、個人基本情況分析
看你生活在城市還是農村，利息收入養一家三人，還是養活你自己一人。
如果你養活自己一個人，有自有住房，不支付房貸或者房租，不用考慮自己繳納養老保險等，願意過極簡生活，我認為可以養活自己，不用上班。
另外，我一點淺見，以供參考，若果現工作比較辛苦，身體不能適應，建議暫時休息，或者找一份輕松、收入低一些工作，畢竟每年通貨膨脹較高，100萬，如果投資較好，利息收入，只勉強抵抗通脹漲幅。
以上內容，希望對你有所幫助。
答案是：不行。先說利息收入大概會有多少。現在銀行的代客理財已經不再保本了，所以說以前說銀行理財有5-7%的利息是不可能了。那麼現在最保守的利息收入是多少呢？按大額存單計算，各銀行的利率是不同的，2020年大額存單最高的利息是4.18，如果按這個計算，那全年的利息收入就是41800元。
下一步再看支出。在沒有工資收入的前提之下，你至少會有一處房產用於居住，那麼這個小區的物業費，按一個平均數來計算，按一個月每平方米二元計算，房子總面積100平方米計算，一年物業費是2400。那麼是41800-2400=39400.第二，家庭的最低保障，水電煤氣電話費最低支出大概每月也要600吧，那麼全年是600*12=7200.然後用39400-7200=32200.
接下來是計算家庭日常支出，家裡伙食每月固定最低支出，三口之家每月1000元已經夠少了。那以全年是12000.32200-12000=20200元。然後是孩子學雜費、補課費攤到每月，最低也是1000元吧？這都是按最低標准算的。全年是12000元，20200-12000=8200元。
現在得計算家庭的衣務支出和禮金支出，家裡三口人，換季的情況下，攤到每月，最低最低最低也得500元吧，這還不算買鞋什麼的，只是買衣服，還得是在網上買的便宜點兒的，每月禮金和外出吃飯支出算300，這樣每月固定支出800，全年9600元，8200-9600=-1400元，這就已經入不敷出了。
還有，父母就算不用養，過年過節總得去看看吧？還有，這種消費層次里，吃飯就只能吃菜了，還買點兒肉蛋奶不？還還有，這種情況下，還沒計算醫療支出呢。一旦家裡任何一個人住院，那這點兒收入，根本維持不了正常的生活。所以吧，建議你，有了一百萬，怎麼也得盤算怎麼投資，只想著存銀行生息過生活，那是根本不可能的。即便銀行里的錢再多，那也應該是該上班就上班的，因為，上班還是應該是人的第一需求的，不是因為工資收入，而是因為，人，是一個 社會 動物，最大的需求，上班並不僅僅是為了錢，而是為了社交。
如果因為有了錢就選擇與世界隔絕起來，那是根本不可想像的。
100萬放在銀行，就按最高檔次的利率來算，5年期可以達到4.2%，一年的利息是42,000元。
42,000元平均到一個月是每月3500元。每月3500元的收入還達不到結繳納個人所得稅的標准，對於普通人來說，維持基本生存尚可，但要說靠此維持生活而不上班，還遠遠不夠。
隨著利率市場化的逐步深入，我國的利率水平逐漸的會和國際接軌，存款利率也會越來越低，不排除會出現負利率。
而人們的消費水平則隨著經濟的發展而逐年增加，受通脹影響，錢也會越來越不值錢，購買力逐漸下降，人們需要掙更多錢來維持基本生活。
這樣一來，就形成一個剪刀差，靠利息收入，未來利息會越來越少，而消費支出則會越來越多，生存壓力就會越來越大，直至完全入不敷出。
通過以上分析，靠100萬本金的存款利息維持生活而放棄上班的打算是愚蠢和幼稚的。就算當下可以勉強維持，但長遠來看根本是不可行的。
況且這100萬的本金能不能保住還不一定，如果這100萬本金由於突發事件而沒有了，利息也就沒有了，又不上班，生活必將陷入絕境。
所以，放棄幻想，還是老老實實去上班，再在你的本金後面加個零，也許可以考慮考慮。
如果你手握100萬現金，只要滿足以下幾個條件，光靠吃利息，完全可以不用上班。
之前我縱覽了「100萬存銀行吃利息，不用上班行不行」的答案，清一色的都在說不行。
其實，慾望這個東西，很多人都太高估了。真的，生活原本是可以更加清淡、簡約的。我們的生存與發展，對金錢的依賴與渴求，其實並沒有我們想像的那麼迫切與龐大。
下面，我就將從100萬放銀行的收益、全國人均生活成本，以及光吃利息不上班究竟是否可行，這3個方面來詳細闡述，為何我認為這其實是完全可行的：
既然是希望放銀行吃利息，那麼，必然是追求收益的確定性。如此，基金、股票、黃金、期貨、私募等高風險高收益的投資品種，都可以排除在外。最適合選擇的，當屬銀行的3年期大額存款。
目前，中農工建交等國有大型銀行的3年期大額存款的年利率多在3.85％至4％之間，起存金額多為20萬元或者30萬元。其中還有部分股份制銀行，針對100萬元的大額定期存款，3年期利率為4.2％。
實際上，目前各家銀行低風險的理財產品，其年化收益也多在4％以內，考慮到部分銀行針對3年期定期存款的付息方式，可以選擇一年一付息，所以實際上，想要100萬放銀行吃利息，既要收益相對較高，又要絕對安全放心的話，應該說3年期大額定期存款是一個非常不錯的選擇。
以年化利息4.2％，一年一付息來計算，則100萬放在銀行，一年到手利息4.2萬元，平均到12個月，則為一個月3500元整。
根據媒體公開報道，2019年我國居民人均消費支出21559元，其中城鎮居民人均消費支出約為2.8萬元，農村居民人均消費支出1.3萬元。
可見，100萬放銀行吃利息，「躺贏」的一個月3500元，一年合計4.2萬元的收入，已經是大幅超過了我國居民的人均消費支出水平。
而根據國家統計局公布的公開數據顯示，2019年，我國全國居民人均可支配收入為30733元，也即人均可支配的月收入為2561元。
但是，這一數據中，北上廣深以及東部地區，還有部分省會城市、發達城市的收入，是拉高了平均水平的，也就意味著，在較多的中西部省份、三四線城市、眾多的縣城以及廣大的農村地區，很多群眾的收入水平是要低於一個月2500元的水平的。
由此，無論從橫向、還是縱向的比較來看，100萬放銀行，3年大額定期存款，一年凈收入4.2萬元，摺合一個月3500元整，這一收入水平，在我國當下的生活中，是完全足以支撐一個人保持中等偏上生活消費水平的。
上面的文章詳細分析了100萬放銀行的收益，以及全國人均生活成本，但是，這只是從一個平均層面，從大的總體層面來分析，真正具體到個人，能否僅靠100萬放銀行的利息，實現不上班的美好理想，則要綜合幾方面的實際情況進行分析考量，主要包括以下幾個方面：
（1）個人除了該筆100萬元資金以外，其他的資產狀況。 簡單來說，就是自己是否已經有房有車無貸款，無其他大額需支付款項。如此，以100萬放銀行的3年大額定期存款的利息，足以覆蓋日常的普通生活開支。但如果本身自己什麼條件都比較薄弱，無房無車，或者有房有車但是都有房貸車貸要還，那顯然不上班是完全不夠用。
（2）個人身處怎樣的地區、城市。 如果是北上廣深或者杭州、寧波、大連、青島、廈門等一線城市或經濟發達城市，日常的開支消費水平會比全國平均水平高出不少，那麼一個月3500元的收入，要想生活過得很滋潤，恐怕也不容易。
（3）個人是只需要擔負自己一個人的生活，還是需要扛起家庭的責任，負擔父母子女的生活開支。 一個月3500的凈收入，對於一個20至60歲左右的成年人自己一個人而言，基本生活消費開支肯定是足夠了的，但是，如果需要養老扶幼，或者是成家之後的夫妻雙方一方沒有穩定生活來源，那麼，一個月3500元，是不足以分成幾個部分來支出的，即使勉強可以，可想而知也會是很緊張。
（4）個人的生活習慣與消費慾望的大小。 如果個人崇尚「斷舍離」的生活方式，或者說，物質慾望不高，不追求都市燈紅酒綠紙醉金迷的浮華生活，日圖三餐夜圖一宿，最看重的是內心的安寧與精神世界的豐富充實，那麼， 與書籍、音樂、電影為伴，平日里寄情於山水之間，一個人背著包包穿行與祖國的大街小鎮、古鎮村落，一個月3500元的生活費用，肯定是足夠了的。而且，也不會說特別拮據，依然是可以生活得有滋有味。
以當前我國的居民人均消費支出水平和銀行大額定期存款利率水平來看，在個人消費慾望不大，身處三四線小城市或縣城與農村，個人沒有家庭負擔，本身有房有車無貸款的情況下，靠著100萬放銀行吃大額定期存款利息的收入，也即一個月3500元的收入，是足可以支撐一個不想上班的人，實現自己不上班的理想的。
當然，我們也要看到，其實很多時候，工作的意義不僅僅是掙錢，也是我們融入 社會 ，發展、實現自我的一個很好途徑。如果不上班、不工作的時間太久，一方面可能自己會感到與 社會 有所脫節，另一方面可能自己也會感到有一些些的無聊與單調。
最後，隨著時光的流逝與 社會 的發展，生活消費成本可能會逐年有一定幅度的上升，而銀行的大額定期存款利率，長遠來看，也許很難一直保持當前這樣的水平。所以綜合來看，僅靠吃100萬元的利息，總體生活質量一定是一個下行的趨勢。
父母、上天給予我們聰明的頭腦與勤勞的雙手，即使經濟條件允許不上班，我們也絕不應該無所事事、虛度光陰，總是要做些什麼有意義的事情，這樣才不枉來到這繁華精彩的人間紅塵一趟。
您說對嗎？歡迎評論、轉發、交流^_^
首先，我們來分析一百萬一年究竟能拿到多少利息！
100萬存銀行的話可以按大額存單，基本上能夠實現基準利率上浮40％到45％左右，具體各個銀行可能不太一樣。
一、按照三年定期存款基準利率2.75%來算，每月利息收入就是:
100萬 2.75%/12=2291.67元
二、按照一年定期存款基準利率1.75%來算，每月利息收入就是:
100萬 1.75%/12=1458.33元
三、如果三年定期存款利率上浮50%，達到4.125%，那麼每月利息收入就是:
100萬 4.125%/12=3437.5
四、假若按照活期存款利率0.3%計算每月利息收入就是:
100萬 0.3%/12=250元
100萬存銀行，不管怎麼存，利率不高是不爭的事實，個人客戶相信很少有人存100萬在銀行的，除非給一些銀行工作的關系頂任務，現在有錢人即使存銀行也是理財，或者投資其它項目了。
對此，也有網友給出了自己的見解，認為一百萬的利息是根本不能維持正常生活不去上班的，起碼得有一千萬。
按目前國有四大行大額存單3年利率3.85％計算，一千萬存款可獲年息38.5萬，平均每日1054元，若一家3口，包含教學費、醫療費、物價通漲等因素在內，基本可維持3口人的正常生活開銷，但前置條件是有個人固定住房。若同時有4個老人須供養的話，衣食住行雖花不了多少錢，光是疾病一項足於把你拖垮。
若無一技之長，求職並非易亊，別把100萬看得很大，人總有個衫長領短，把它當作特發情況的應急錢好了，趁著年輕力壯時，賺錢才是硬道理，把享受放在後頭是國人的傳統。
這個 社會 很殘酷。
記住這句話， 銀行里存錢，期限短叫做保證安全，期限長叫做貨幣貶值。
就單單從貨幣貶值、通貨膨脹這一條來看，一百萬絕對不夠一個在工作年齡的人，靠吃利息來享受退休生活。
100萬，可以在銀行存一個大額存單，利率在5%左右，每年也就是5萬元左右。
如果從當下的生活水平來看，5萬元似乎是可以滿足吃吃喝喝的，如果稍微省吃儉用一點，可能還會有一些結余。
很多人覺得這樣就足夠了。
如果這是一個沒有通脹的 社會 ，那麼看似這個事可以這么干，但事實恰恰相反。
有一個問題，不知道有沒有人思考過。
因為通貨膨脹，因為錢會貶值，因為貨幣會增發，所以要給利息。
如果是通貨緊縮，那銀行應該收貨幣的保管費才對，畢竟幫你管了一年的錢，錢的購買力還是那麼多。
歐洲一些國家，還有日本，都是負利率時代，銀行存錢是沒有利息的。
而那些通脹率很高的國家，銀行存款利率同樣是高的驚人，阿根廷50%左右的存款利率，委內瑞拉，土耳其都是20%左右。
如果銀行不給高利率，通貨又不斷膨脹，那就沒有人把錢存銀行里了，都拿去買東西了，不然錢越來越不值錢了。
所以銀行利率本身和通貨膨脹率，雖不完全對等，但是一定有掛鉤的。
也就是說，如果銀行每年給你5%的利息，對應的通脹應該就在5%左右，甚至更高一些。
5%的通脹，物價大概15年後，翻一倍。
也就是說，現在存100萬，每年5%利息，剛好夠開銷，在15年後，開銷就要有10萬，虧空5萬一年。
再等15年後，每年開銷要20萬，5年就能把100萬本金給花完了。
所以，存銀行來保障養老，其實並不現實，尤其是針對還沒有到退休年齡，還有大半輩子要過的人來說。
很多人都會問出這樣一個問題。
但是這個問題沒有唯一的答案，只有解題思路。
如果100萬是不需要用的錢，建議全部換成資產。
通貨膨脹本來就是錢印多了導致的，而印多的錢，並不會始終停留在那裡，而是以熱錢的形式，轉換成各種資產了。
既然錢變成了資產，那麼資產就會漲價來消化多印出來的錢。
所以，資產抗通脹，就完全說的通了。
可以從兩個維度去思考。
第一，人人需要的生活用品，可以是消費品，食品飲料，也可以是房子這類居住用品。
第二，罕見的稀缺產品，可以是限量款的任何物品，也可以是金銀珠寶首飾，或者古玩字畫。
很多人說生活用品，尤其是消費品，沒法投資，那麼就投資這些產品背後的企業，就是股票。
這些生活用品、食品飲料等消費用品，包括醫葯消費用品，都是必然隨著通脹漲價的，上市公司的凈利潤漲了，股價也就同步上漲，對抗通脹了。
如果是不動產這類資產，就投資稀缺性。
比如住宅就選擇市中心的房子，重點學校對口的學區房。
比如商鋪就選擇中心商圈的鋪子等等。
數量有限，又是有市場需求，肯定能對抗通脹。
再比如稀缺資源，諸如黃金，總體價格趨勢，就和貨幣總量掛鉤，只不過掛鉤的是美元。
再比如一些古玩字畫，名牌珠寶，甚至限量版的球鞋。都是不斷升值的，稀缺性決定了供需不平衡，市場一旦有錢，價格自然就水漲船高。
通過資產的投資，可以有效的對抗通脹，而不是單純的存錢拿利息。
對抗通脹的目的，是把現在的錢可以放到未來去用，而不損失購買力。
如果現在有100萬存款，不妨去購買一些資產，讓100萬保值升值。
然後踏踏實實工作，錢越多，抗風險能力越強。
除非已經建立了一個能夠對抗通脹的資產體系，並且有穩定的現金流，否則不要想著退休兩個字。
退休本身，其實也並不是年齡決定的，而是由錢決定的。
真正有錢的人，每天都可以過退休生活，而那些窮人，大多都是退而不休，繼續拚命。
如果現在已經有了100萬現金，恭喜你，已經超越全國99%的人了，請繼續努力，踏實工作，盡快賺到第二個第三個100萬。
人生路很長，少壯不努力，老大徒傷悲。
不行！
你的這種想法跟我同學家三十多年前的想法一樣，但是現在回頭看你會笑自己幼稚。
那時候八幾年剛剛改革開放時間不長，在哪以前耕牛是不允許宰殺的，盜殺耕牛是犯罪，在哪之後牛才慢慢的作為一種食品供人們享用，之前一直是作為重要的生產資料的。順便提一句那時候，牛肉大概2元左右一斤，他家就是做販賣牛宰牛生意的，一天從牛的膽汁裡面出了一大塊牛黃，那時候牛黃是名貴中葯，價比黃金，牛黃賣了一萬多元，那是我們鎮唯一的萬元戶，那時候的萬元戶全國也沒幾個。
那時候很多也是想著把那一萬元存在銀行光利息也不少了，那是候物價低一個有幾十塊就足夠生活開支啦，那時候不是還有五塊錢一個月的養老金，到現在一個月給你五塊錢看你怎麼活下來[捂臉]
今天的誰要告訴你他家裡是萬元戶，你會不會丟個白眼 給他，現在農村的姑娘們找對象，首先是城裡的一套房子，再加一輛車，你才能有張入場券。家庭資產一萬塊錢現在叫貧民啦。
所有的貨幣最後都會一文不值，通脹永遠在路上從未停下過腳步，一百萬在今天不算少，但是二十年之後你會發現，可能這一百萬連你一個月的生活費都有點難，這不奇怪不信你問問你的父輩，看看他們那時候一年才花幾個錢。
100萬僅通過銀行理財的收益來保障自己的家庭生活，顯然是不足的。
當前銀行常規理財產品的收益一般不高於4%。以100萬來講，如果要長期放銀行吃利息，那麼首先需要的是保本。對於保本理財來講，當前的理財方式主要是定存，大額存單，銀行保本型理財，國債等。隨著央行基準利率的不斷降低，當前存款及理財的收益也不斷下降。從當前的理財環境看，三年期定存利率在2.75%左右，三年期大額存單利率在3.8%左右，銀行保本型理財收益一般不超過4%，3年期國債的票面收益率是4%。從以上幾類保守型的理財產品來看，整體的收益率不會高於4%。
以100萬4%/年的收益來講，每年的利息收益為4萬元，即每月約3333元的利息。從當前的消費水平來講，每月3000餘元僅夠基礎的生活開支，顯然是不足以保障家庭的生活水平的。
如果算上通貨膨脹的減值，則時間越長生活會越拮據。上圖是以5%的通貨膨脹率做的測算，從表上可以看出，100萬的人民幣，10年後的購買力僅相當於63萬，20年後僅相當於37萬。如果利率還是以4%計算，63萬每年的利息收入是25200元，每月僅2100元。從這個角度講，算上通貨膨脹率，100萬光吃利息是無法滿足家庭所需的。
如果要通過100萬理財來滿足生活，還需要一定的投資能力進行資產配置。首先，是要配置足額的保險，特別是意外與重疾，避免因意外與疾病導致的大額開支。
其次，是需要配置一定的風險資產，以獲取超額收益。比如投資股票與基金等。
最後，是在獲取被動收入的基礎上，保持主動收入來源，不斷增加資產規模。
E. 一百萬放在銀行，光吃利息，不用上班行嗎
這個 社會 很殘酷。
記住這句話， 銀行里存錢，期限短叫做保證安全，期限長叫做貨幣貶值。
就單單從貨幣貶值、通貨膨脹這一條來看，一百萬絕對不夠一個在工作年齡的人，靠吃利息來享受退休生活。
100萬，可以在銀行存一個大額存單，利率在5%左右，每年也就是5萬元左右。
如果從當下的生活水平來看，5萬元似乎是可以滿足吃吃喝喝的，如果稍微省吃儉用一點，可能還會有一些結余。
很多人覺得這樣就足夠了。
如果這是一個沒有通脹的 社會 ，那麼看似這個事可以這么干，但事實恰恰相反。
有一個問題，不知道有沒有人思考過。
因為通貨膨脹，因為錢會貶值，因為貨幣會增發，所以要給利息。
如果是通貨緊縮，那銀行應該收貨幣的保管費才對，畢竟幫你管了一年的錢，錢的購買力還是那麼多。
歐洲一些國家，還有日本，都是負利率時代，銀行存錢是沒有利息的。
而那些通脹率很高的國家，銀行存款利率同樣是高的驚人，阿根廷50%左右的存款利率，委內瑞拉，土耳其都是20%左右。
如果銀行不給高利率，通貨又不斷膨脹，那就沒有人把錢存銀行里了，都拿去買東西了，不然錢越來越不值錢了。
所以銀行利率本身和通貨膨脹率，雖不完全對等，但是一定有掛鉤的。
也就是說，如果銀行每年跡槐給你5%的利息，對應的通脹應該就在5%左右，甚至更高一些。
5%的通脹，物價大概15年後，翻一倍。
也就是說，現在存100萬，每年5%利息，剛好夠開銷，在15年後，開銷就要有局銷10萬，虧空5萬一年。
再等15年後，每年開銷要20萬，5年就能把100萬本金給花完了。
所以，存銀行來保障養老，其實並不現實，尤其是針對還沒有到退休年齡，還有大半輩子要過的人來說。
很多人都會問出這樣一個問題。
但是這個問題沒有唯一的答案，只有解題思路。
如果100萬是不需要用的錢，建議全部換成資產。
通貨膨脹本來就是錢印多了導致的，而印多的錢，並不會始終停留在那裡，而是以熱錢的形式，轉換成各種資產了。
既然錢變成了資產，那麼資產就會漲價來消化多印出來的錢。
所以，資產抗通脹，就完全說的通了。
可以從兩個維度去思考。
第一，人人需要的生活用品，可以是消費品，食品飲料，也可以是房子這類居住用品。
第二，罕見的稀缺產品，可以是限量款的任何物品，也可以是金銀珠寶首飾，或者古玩字畫。
很多人說生活用品姿臘友，尤其是消費品，沒法投資，那麼就投資這些產品背後的企業，就是股票。
這些生活用品、食品飲料等消費用品，包括醫葯消費用品，都是必然隨著通脹漲價的，上市公司的凈利潤漲了，股價也就同步上漲，對抗通脹了。
如果是不動產這類資產，就投資稀缺性。
比如住宅就選擇市中心的房子，重點學校對口的學區房。
比如商鋪就選擇中心商圈的鋪子等等。
數量有限，又是有市場需求，肯定能對抗通脹。
再比如稀缺資源，諸如黃金，總體價格趨勢，就和貨幣總量掛鉤，只不過掛鉤的是美元。
再比如一些古玩字畫，名牌珠寶，甚至限量版的球鞋。都是不斷升值的，稀缺性決定了供需不平衡，市場一旦有錢，價格自然就水漲船高。
通過資產的投資，可以有效的對抗通脹，而不是單純的存錢拿利息。
對抗通脹的目的，是把現在的錢可以放到未來去用，而不損失購買力。
如果現在有100萬存款，不妨去購買一些資產，讓100萬保值升值。
然後踏踏實實工作，錢越多，抗風險能力越強。
除非已經建立了一個能夠對抗通脹的資產體系，並且有穩定的現金流，否則不要想著退休兩個字。
退休本身，其實也並不是年齡決定的，而是由錢決定的。
真正有錢的人，每天都可以過退休生活，而那些窮人，大多都是退而不休，繼續拚命。
如果現在已經有了100萬現金，恭喜你，已經超越全國99%的人了，請繼續努力，踏實工作，盡快賺到第二個第三個100萬。
人生路很長，少壯不努力，老大徒傷悲。
100萬放在銀行光吃利息，可不可以不用上班？可以明確的告訴你，不可以，在任何地方都不可以。
現在在部分地區可以不用上班從現在來看，100萬放在銀行，按照4%的收益率計算，一年有4萬的利息，每月有3333元的利息收入，而且這個收入是不用交稅的，相當於稅後收入3333元，這個在全國其實還是可以屬於中等偏下的水平，按照去年全國平均消費支出2萬元看，現在在全國很多地方是可以不用上班的。
那未來可以靠利息不用上班嗎？但是我們忽略了一個問題，貨幣會貶值，銀行的利率也會下降，1999年的時候銀行的存款利率高達9%左右，現在銀行的利率只有4%，而且今年疫情的特殊情況，央行給銀行提供了足夠的流動性，所以銀行的利率也在下降。長遠看銀行的存款利率也會下降，利息收入會下降。
還有一個重要的問題，貨幣在貶值，我國M2貨幣余額從幾萬億上升到現在的幾百萬億，每年的貨幣貶值在6%~8%，意味著現在在每個月3333元的購買力，等到10年之後，購買力只有幾百塊錢，幾百塊錢能夠生存嗎？是不可能的。
綜上所述，現在有100萬存在銀行，部分地區靠利息是能夠生存的，但是隨著貨幣的貶值和銀行利率的下降，未來不可能靠著利息就不上班的，但是如果你說最近一兩年靠著利息不用上班，是可以的。
短期可以，時間越久過得越慘。100萬的大額存單至少可以拿到6%的利息，每年6萬塊，每月5000元。不上班也足夠生活，但前提是你得有房子住。
如果沒房，每月租房怎麼也得2000塊吧？剩3000生活費，應付自己的基本開銷是可以的。但隨著房租和物價的上行，時間越久過得越是拙荊見肘。
如果自己有房子沒負債，那麼每月5000在普通城市還是可以活的比較滋潤的，畢竟人均薪資能達到5000以上的城市全國也沒幾個。因此在絕大多數城市而言，這每月5000還算不錯的收入。
但是這種情況大概率最多能維持十年。因為基本生活開銷是隨著收入的增長而增長的。以十年前的2000年為例，二線城市人均工資普遍在1500-2500之間，現在普遍都在3000-4000之間，人均收入漲了一倍，但開銷漲了也有一倍。如果十年後也是這樣的增速，那麼你3000塊的生活費標准就會變成五六千。你的生活品質會從較為滋潤變為只能滿足溫飽。再過十年，溫飽都成問題。
所以如果你已經接近於退休年齡，不想再工作，那你可以考慮提前退休，靠利息養活幾年，退休後還有退休金，那是沒問題的。可如果現在才四十來歲，距離退休還有二十年左右時間，那你看目前這個情況，二十年後的五千塊能頂現在多少？充其量也就1500的購買力。現在1500塊夠干什麼？可能還不夠一個大學生的生活費。
F. 土耳其一年期存款利率多少
在土耳其的時候曾經打聽過，接近10%吧，不是很確切
但是：土耳其對美元的匯率趨勢是貶值的
G. 哪個國家存款利息最高。
下面是2014年4月11日最新全球主要國家/地區利率水平數據，最高的是委內瑞拉：
1 委瑞內拉 隔夜利率(Discount Rate) 29.50% Jun-09
2 阿根廷 隔夜利率(O/N Interest Rate) 19.67% Dec-13
3 阿爾及利亞 央行利率(MPR) 12.00% 2011/10/
4 巴西 隔夜利率(SELIC O/N Rate) 10.75% 2014/2/26
5 越南 基本貸款利率(Prime Lending) 9.00% 2010/11/5
6 肯亞 央行利率(Repo Rate) 8.50% 2013/05/
7 俄羅斯 再融資利率(Refinance) 8.25% 2012/9/13
8 埃及 隔夜存款利率(O/N Deposite) 8.25% 2013/12/5
9 印度 附買回利率(Repo Rate) 8.00% 2014/1/28
10 土耳其 隔夜借款利率(O/N Borrowing) 8.00% 2014/1/29
11 印度尼西亞 基準利率(Bank Indonesia) 7.50% 2013/11/12
12 冰島 政策利率(Policy Rate) 7.00% 2012/11/14
13 烏克蘭 貼現率(DiscountRate) 6.50% 2013/8/13
14 南非 再回購利率(Repo Rate) 5.50% 2014/1/29
15 墨西哥 隔夜目標利率(O/N Target Rate) 4.50% 2009/7/17
16 新加坡 基本利率(Prime Rate) 4.25% 2014/1/1
17 智利 隔夜利率(O/N Rate) 4.00% 2014/3/13
18 秘魯 政策利率(Policy rate) 4.00% 2013/11/
19 菲律賓 隔夜借款利率(BSP O/N Borrowing) 3.50% 2012/10/25
20 哥倫比亞 干預利率(Intervention Rate) 3.25% 2013/3/26
21 中國 居民儲蓄1年期存款利率(1Yr Deposit) 3.00% 2012/7/5
22 馬來西亞 隔夜利率(O/N Policy) 3.00% 2011/5/5
23 紐西蘭 官定現金利率(Official Cash) 2.75% 2014/3/13
24 匈牙利 2周存款利率(2Week Deposit) 2.60% 2014/3/26
25 韓國 隔夜目標利率(Base Rate) 2.50% 2013/5/9
26 波蘭 28日再回購利率(14Day Repo) 2.50% 2013/7/4
27 澳大利亞 隔夜現金目標利率(O/N Cash) 2.50% 2013/8/6
28 泰國 1日附買回政策利率(1D Repurchase) 2.00% 2014/3/12
29 台灣 重貼現率(Rediscount) 1.88% 2011/7/1
30 挪威 銀行同業存款利率(Key Policy) 1.50% 2012/3/14
31 以色列 短期貸款利率(Short Term Lending) 1.00% 2013/11/
32 加拿大 隔夜拆借利率(O/N Rate) 1.00% 2010/9/8
33 瑞典 附買回利率(Repo) 0.75% 2013/12/17
34 英國 准備金利率 0.50% 2009/3/5
35 香港 隔夜貼現窗利率(Discount Window Base) 0.50% 2008/12/17
36 瑞士 利率目標區間 0.25% 2011/8/3
37 歐元區 再融資利率(REFI) 0.25% 2013/11/7
38 美國 聯邦基金利率(Fed Funds) 0.25% 2008/12/16
39 丹麥 2周存款證利率(2W CD) 0.20% 2013/5/3
40 日本 隔夜無擔保拆息利率(Target UC O/N) 0.10% 2010/10/5
41 捷克 2周再回購利率(2Week Repo) 0.05% 2012/11/2
42 保加利亞 基本利率(Base Interest) 0.04% 2014/2/1
H. 負利率國家有哪些
阿根廷是存款利率最高的國家，2018年數次上調利率，目前阿根廷央行基準利率已經達到了58.72%。委瑞內拉以28.82%的利率第二位，排名第三位的土耳其24%。
阿根廷的利率這么高，那阿根廷人存款後，不是可以坐著吃利息了?其實不是的，阿根廷通貨膨脹非常嚴重，貨幣貶值速度非常驚人，2018年年初的時候比索兌美元的匯率是18:1，也就是說，18萬比索可以兌換1萬美元，到了2018年年底已經變成37:1了，也就是37萬比索才能兌換1萬美元 ，阿根廷存款如此高利率只是為了對抗通脹和穩定貨幣。
低水平利率的幾個國家都是負利率，瑞典利率水平為-0.75，丹麥利率水平為-0.65%，瑞典一年期存款利率為-0.25%。
其中，利率最低的瑞典是歐洲的發達國家，由於通脹水平過低，利率政策實現負利率，以此促進消費回升，不過根據瑞典央行的預期，政策利率將在2020年第一季度升至正值，走出持續已久的負利率時代。
二、我國的利率水平情況
我們國家目前一年期存款利率為1.5%（央行基準利率），在世界GDP前50個國家中，利率水平排在第29位。
其實我們的利率水平屬於比較低的水平，與金磚國家相比也屬於低利率水平，印度的回購利率為5.4%（今年四次降息），巴西的指標利率為6.5%，俄羅斯的基準利率為7.75%，南非的回購利率為6.5%。
主要是我國經濟經過幾十年高速發展，經濟總量已經位居前列，2018年GDP為14.61萬億美元，佔全球GDP總量的17.03%，僅次於美國（20.49萬億美元），成為全球第二大經濟體，在此基數之下，要想保持前十年的增速已經很難，因此需要相對較低的利率來促進經濟的穩定增長。並且，目前物價指數增長相對溫和，長期保持在3%一下，暫時沒有加息抑制通脹的必要。
三、那麼為什麼不同國家利率差別那麼大？
為什麼有些國家利率那麼高，而有些國家利率卻又那麼低，差異很大。是什麼因素決定了這些利率的巨大差異，有沒有什麼顯著的區別特徵呢？
其實通過這些利率水平，我們可以看到一個較為明顯的特徵，一個國家經濟越發達，其利率相對越低，大多數發達國家利率水平都比較低，因為已經走過了高速發展的階段，高利率會壓制經濟的活力，這些國家的經濟總值處於基數高、增速低的水平，這時候一般實行的是低利率政策，甚至有些發達國家實行的是負利率政策。包括日本，現在也是執行負利率，基準利率為-0.1%。
從經濟增速的角度看，處於高速增長的國家，則相對利率水平會較高，比如十年前，我們國家的利率水平就比較高，並且在通脹壓力之下，數次加息。這些年隨著經濟增速的放緩，利率水平不已經斷下行，並且有進一步下行的預期，就是為了減少儲蓄以及降低貸款成本，向市場釋放流動性，將資金趕向實體，促進實體經濟經濟的發展。
但是，對於那種利率水平超高的國家(比如一年期存款利率超過20%)，則需要區別對待，比如說阿根廷、委瑞內拉這些國家，利率水平非常高，一般是因為通貨膨脹非常厲害，錢很快就不值錢了，只有通過超高的利率來抑制通貨膨脹，但利率過度上升，會反過來打擊實體經濟，一旦資金撤離，很快又會造成貨幣繼續貶值，形成了一種惡性循環。
I. 世界上的銀行利率最高是什麼銀行，什麼國家的
1·伊朗是世界上銀行利息最高的國家之一。按照世界銀行近期對138個國家銀行利息調查顯示，伊朗以14.8%的利息居第五高息國家，去年是14.1%。
2·位列前四位的國家分別是白俄羅斯，土耳其，烏干達和葉門，利息最少的地區是瑞士和香港。這些高銀息國家同時也是高通漲國家。
3·事實上伊朗銀息遠高於此，平均高達18-22%，而且這個政策在短期內不會改變。所以很多人選擇了儲蓄，尤其新總統上台後人們對本幣期望值升高，普遍認為不會像去年那樣大幅貶值。政府通過提高利息增加現金持有量，減少人們兌換美元，以遏制美元瘋長。
J. 中美高層戰略對話結束，全球三國央行宣布加息，發生了什麼
剛剛過去的2020年，因為疫情的影響，是讓人難忘的艱難的一年，但很多人分析2021年可能會面臨更大的挑戰。這不，2021年第1個季度還沒有過完，全球的經濟市場就開始面臨較大的震盪，中美高層戰略對話結束，巴西、土耳其，俄羅斯三國央行宣布加息。俄羅斯將基準利率從4.25%上調了0.25個百分點至4.5%，巴西也將利率上調了75個基點到2.75%，還有土耳其也同時上調了200個基點利息，直接將利率上調到19%。
三個國家突然宣布利率上調，大家都會有3個疑問。
第一，為什麼這些國家要提高利率呢？最主要的原因就是為了解決和預防美元放水帶來的問題和可能發生的金融危機。我們都知道美國是去年疫情最嚴重的國家之一，為了應對疫情帶來的經濟下行壓力，美國開始大量印發美元，這種貨幣突然的超發，通常被人被人們稱為「熱錢」，這些熱錢不僅僅在他們本國流通，更多的是流向包括我國在內的全球各國。
那麼這些熱錢流向全球各國之後，會對各國的經濟造成什麼樣的影響呢？當然是通貨膨脹。比如在我國，去年有一個奇怪的現象，很多人炒股或者是購買基金都賺了錢，這也是為什麼今年年初很多不懂股票，不懂基金的大爺大媽或者是年輕人都開始跑步進入基金、股票市場。因為更多的美元流向我國之後，我國央行也需要超發貨幣來應對美元的流入，不然我國在對外貿易當中就會利益受損。由於流通的貨幣變多，不管是樓市、股市，還是整個市場上的物價都會被抬高，直接導致通貨膨脹。
第二，利率上調會帶來什麼影響呢？利率上調的直接結果是市場上的錢更多的流向央行，有更多的人願意把錢存到銀行。比如說像土耳其利率19%，那麼存在銀行就有這么高的收益，誰還願意把錢拿去投資股票、基金等風險比較高的理財產品呢？
第三，我國會上調利率嗎？大家更關心的是，接下來我國會不會做出相應的調整，提高存款利率呢？我國央行現行的利率是1.5%，如果提高存款利率。對於平時就喜歡把錢存到銀行的老百姓來說，那當然是再好不過的。不僅能確保資金的安全，還能夠獲得非常豐厚的利息收益。比如說像土耳其利率提高到19%，這樣的話可能有一定家底的老百姓都能夠靠利息生活了。
目前來看，我國利率上調的可能性不大，背後的原因有：第一我國疫情控製得非常好；第二我國樓市、股市也不存在太大的泡沫。雖然過去幾年房價上漲厲害，但是這兩年在「房住不炒」的政策管控下，全國大多數城市房價基本上已經穩定下來了；第三，去年我國衡量通貨膨脹的物價指數CPI為2.5%，發展比較平穩，沒有太大波動，其中起主要影響作用的豬肉價格，甚至有較大的下跌幅度；第四，目前我國經濟發展向好。2020年，我國也是全球為數不多的實現GDP正增長的國家之一，事實證明，我國已經能夠自主應對各種金融風險。
所以我們都應該祝願祖國越來越強盛，強大到能夠抵禦一切外來風險，在國際上我們才會擁有更大的話語權。