为什么马来西亚资金盘这么猖狂

A. 全国预警400个资金盘被骗

指导阅读

一天，一个乞丐来到市场。有些人给了他钱，但大多数人还是没有。他写下了所有给他钱的人的地址。结果几个小时后，一辆宾利停在了他面前，他上车挨家挨户还钱，还了十倍。他一件还了十美元，五件还了五十美元。市场里所有人都惊呆了。

第二天，他又来了。市场上所有人都给他钱，几乎都是几百块钱。地址写在钱的背面。不到一个小时，乞丐就拿到了几万。

第三天，乞丐挨家挨户还钱，还了十倍。他一百还了一千，几百还了几千。市场里所有人都爆炸了！

第四天，他又来了。满市场的人都给他钱，几乎都是几千。地址写在钱的背面。不到一个小时，乞丐拿到了几千万。后来，乞丐自己走了，没有给任何人钱。

这个乞丐的名字叫“潘”！(Jlls)

黄金盘的结果：早入市的，或许能回本，或者赚点小钱；入市晚的会亏钱，会伤财伤人脉。

所有投资者该醒醒了：80%以上的投资者都是来自美国的国际“骗子”。他们带着“高收益投资理财”的诱惑，瞄准了中国相当一部分人“不学无术，不劳而获”的心态，不断变换花样，把新的引进中国，把旧的关起来。每一个新的都附带着各种诱惑和人。

老把戏：每次推出新的报价，在前期市场的空白阶段，为了提高虚假的“快速增长率”来吸引投资者，他们会向市场卖出几个、几十个甚至上百亿的虚拟票据。同时，前期最多会回放20%给参与者“提现”，然后通过有利可图的“提现成功”进行扩散，从而招募更多的“贪心人”参与。就这样，中国这部分贪婪的人，真金白银，被放在一个“盘子”里，另外80%的资金通过各种渠道被洗出了国门。

醒醒！贪婪中国：养老市场前期为了稳住“投资人”，肯定给了提现支持，一天内收益率翻了几倍，让“投资人”心花怒放。此时“市场”中很少有人提现。相反，追加投资(这是人的贪婪心态)可以在市场饱和状态接近平衡、市场主目标资金到位的情况下，被“骗主”操纵。此时，这个平台将处于挂单的“自然交易”状态。想拿出来就有点(卡)。这样，“业主”就可以策划另一次利润更高的“新盘启动”，“业主”在“新盘启动”之前获得的利益就更少了。

还没睡醒的贪心人：当另一个新的市场启动时，一般的“市场主”会让一小部分滞留在旧市场的投资者资金“盘活”，投入到新的市场中，然后开始运作。此时，投资者为“我的钱有活力”而高兴，但“老菜”里的死钱大多没想过。相反，他们有勇气和决心再次投资，抓住机会“挽回损失”。有些人把积蓄放在家里，向亲戚朋友借钱，投入其中。然而这一次，它彻底崩塌了，他们失去旅消了一切。没有回旋的余地。

大叔会告诉你：天上不会掉馅饼。开市场的要赚钱。想尽办法让你投资的人也要赚钱。那些不劳而获的人想赚更多的钱。钱从哪里来？

金盘本身就是不能创造财富的东西。比如你回家，做一个实验：你拿十个杯子，放在一个盘子里，倒一杯水，把这杯水倒过来放在十个杯子里，你会发现杯子里的水越来越少。3354没了。为什么？

因为，你把水洒在“盘子”上了！

马云说：没有人生来就是有钱人。父母的钱是父母的，不是你创造的。所以大家都要赚钱，自己创业。创业是一种生意。

李嘉诚说：创业的时候，你没有钱。就是因为没钱才要创业！创业艰难坎坷。世界上没有赢家，他的创业之路一帆风顺。创业需要努力陪知和坚持。

只有符合国家法律法规，适合大众消费水平，适合自身能力，才能有大的进步。如果只是想躺着赚钱，一夜暴富而不付出，不仅不可能，最终还会误入歧途，一发不可收拾。

今天给大家最全面的一点，揭穿那些吃人不吐骨头的骗局：

1、最常规的骗局：

借贷平台，金交所，证券交易所，看着收益，吐槽本金，其实就是庞氏骗局；

示例：

从2014年成立到2015年底，e租宝用了一年多的时间，累计交易金额达到700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90多万人；

号称全球最大稀有金属交易所的昆明泛亚，涉及22万人，430亿元无门收回；

上海金钟，事发时未付金额达52亿元，涉及投资者12800余人；

上海快陆，截至2015年2月，仅快陆旗下东虹桥小贷，已发放贷款超过1万笔，累计金额近160亿元；2015年，蔡鹭银行共向28540名投资者募集投资159亿元。无论之前鹿集团出售资产的速度有多快，恐怕都很难补上这个窟窿。

温州字画宝骗局：

浙江佛：

黄文证券交易所骗局：

钱宝网络金融骗局：

南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%！

盛威国际集团：

MMM金融骗局：

云世纪SKY理财骗局：

御花园理财骗局：

马来西亚拆乱知保绿木拆分盘：

2、最泛滥的骗局：

微商传销，微微我心，层层分明；

举例：

湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：

湖南安化黑茶传销：

南京天策金粮：

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

龙爱量子，打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光：

然而，去年刚刚深陷“魏则西”事件的网络，如今又公然为传销团伙打起了网络竞价广告

513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：

疏通经络DDS仪器骗局：

隆力奇168共享经济平台、德加D 7 Mall微商骗局、NHT global（然间环球）、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

3、最高明的骗局：

精神洗礼，连心术，心灵鸡汤 宗教灌输，洗脑N次方；

举例

创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。

4、最隐蔽的骗局：

消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；

举例：

“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：

万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：

大唐天下：

麦点商城：

之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：

万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：

中资盛世，福天下云商城，天创息壤（买1元返21元）......

5、最潮流的骗局：

虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；

举例：

张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心；

IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单

6、最无耻的骗局：

养老投资，核心百善孝为先，保健 旅游 产品，争锋相对；

举例：

老妈乐：

WV梦幻之旅：

saivian赛比安：

“养老公寓”投资骗局等等。

7、最无德的骗局：

慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗。

举例：

善心汇：

一点公益：

民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”......

三、教你识破这些金融骗局！

最初级的金融诈骗，是各种短信电话。

概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。

能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。

中级的金融诈骗，是非法集资。

这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。

高级的金融诈骗，是庞氏骗局。

庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。

目前互联网 掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，请去照照镜子问自己一个问题：

难道是我长得漂亮吗？

如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？

同在基层，都是战友，

相关问答：pi币在中国合法吗

B. 马来西亚资金盘的骗局原理

拉人头。
一个项目需要自己充钱进去，就是拉人头，光凭这两点就知道估计是上了贼船。
资金盘是违法的，任何除了银行以外，把资金收拢来放入自己的蓄水池，不让其流通，都会对社会带来很大的影响。

C. 如发现有人投资马来西亚虚拟货币可以报警吗

当然，可以选择去报警了。但是警方一般不会太重视，除非在当地已经引起了群体事件或者造成非常恶劣的影响。警方一般会对一些影响特别大的币种进行打击，一些小的资金盘则是稿扮不管不问，大部分都成了漏网之鱼。
马来西亚这种埋敬枣所谓的虚拟货币在很早之前就已经被曝光是传销骗局，有人去投资亏本了也是活该。判断一种虚拟货币是不是骗局最简单的方法就是弯拆和比特币、瑞泰币、莱特币、狗狗币等主流的币种对比一下。

D. 马来西亚mbl既然是传销为什么国家不禁止

现在这种类型的，资金盘特别多，但是他们又包装了很多各种各样的所谓实地项目，用于证明他们不是虚拟的东西，从而吸引很多人去加入投资，拆分理财理论上是行得通的，但事实上，所有人的收益都是靠未来预期的一个发展，如果未来的预期不行，那么，这些人就变成击鼓传花的最后一位，被消耗掉了，一般情况下，投资这种类型的，用的多半，是闲散资金，国家呢？相对来说更愿意这些资金能够流通起来，而不是躺在银行里睡大觉，即便是有些人会损失

E. tr外汇为什么还不倒闭

TR外汇平台能坚持多久无从得知，但是崩盘是每个资金盘最终的结局。

在TR外汇要连本带利出金的话，必须要连续3次盈利才行，据投资者反馈，大概需要一个多月的时间才能满足要求。也就是说不管你账户里有多少钱，都只是一个数字，就不让你出金。万一平台玩不下去了，一个月时间足够跑路了!

目前TR外汇的负面消息比较多，大家在意识到是资金盘平台后便开始纷纷出金，这是不好的前兆，假如资本板块背后没有新鲜血液，那么之前的资金盘成员的收益将无法支付。这时资本盘的平台往往会携款逃跑，投资者往往会被扫地出门。

所以，一旦TR外汇坚持不下去了，也许不用等到明天，当天晚上就会崩盘，然后平台消失无踪。

TR运营的主要模式是对冲模式。其实对冲模式与传统模式不同的就是，传统模式每次只做一个方向，而对冲模式会有两个仓，其中的A仓面对的是国际银行外汇市场，而B仓则是保险储备仓。

如果说投资人入金15万美金到TR外汇，那么A仓会分配到10万美金，B仓会分配到5万美金，A仓的止盈点设置在72.5%，B仓的止损点设置在50%。而这里要重点说明一下，B仓是作为保险赔付存在的，所以从入金那刻起就不能再出金了。

按照TR外汇官方给出的算法：假如A仓盈利的话， 利润为7250美元，加上本金之后A仓一共有17250美金，B仓5000美金充公到公司保险资金池。

综合算下来盈利2250美金;假如A仓亏损的话，亏损额为5千美元，这个时候B仓的保险资金就向A仓进行赔付，恢复1万美金的状态，重新开始交易。

之后如果A仓盈利，那么B仓的5万美金就会沉淀流入平台，A仓的本金与盈利17250美金，当然也可只提取盈利部分2250美金。如果B仓盈利，就会向A仓进行赔付恢复其原始金额状态。

但无论是A仓盈利还是B仓盈利，投资人都需向平台缴纳交易手续费也就是点差。TR外汇平台每手交易获得3个点差，如果按照以上入金算则是30美金的手续费。

了解了其外汇托管理财的交易模式，想必投资人也就知道了它的获利模式，A仓盈利B仓金额进入平台，A仓亏损B仓盈利除了赔付剩余金额进入平台，再加上每次都会收取的点差费，看起来对投资人百利而无一害，实际平台方好像也是如此。

其实托管交易虽然看起来是双方合作共赢的方式，但是对于投资人来说还是存在危险的!首先对资金管理的人真的是专业人员吗?有正规的证明文件吗?再有投资人将资金全全托管给所谓的经纪人，对方真的有将资金投入国际的外汇市场当中吗?还是对方制作一系列虚假交易业绩。

F. 揭秘：来自马来西亚的资金盘骗局

BNM曾出招公布金融骗局常见的一些特征，提醒投资者远离以下类型的公司。由于相关诈骗常复制同样的手段来到中国市场捞金，因此以下小贴士也适用于中国投资者：

1、承诺的高回报或盈利，而且回报远高于银行、信托基金及SC监管下的其他金融公司。SC监管下的一些投资项目的年均盈利是4%-16%之间；

2、任何年收益在18%以上的产品，即使有担保人，也应该有所警惕；

3、通过邮件、电话、网络或个人提供的产品和服务、保证有现金返利的项目都应当警惕；

4、绝大多数非法运营者都宣称来自海外，不需要马来西亚监管牌照、抑或已经有其它级别监管授权；

5、投资者可能无法获得运营公司的任何文档复印件；

6、投资者最初的几笔投资常常有高额回报。这是为了取得投资者信任，并说服他们继续投入；

7、高额回报无法持续很久，因为非法运营公司要尽可能久的维持诈骗活动，因此无法长期返还资金给投资者。

天亿的Scanpay是随着东南亚地区4G网络的普及同步推向市场，自2016年上线两年多的试运行已经积累了相当体量的用户群体。，为了实现用户数据的快速增长天亿国际集团发行SLA为scanpay进行数据引流，经过一段时间的运营，已建立了完整的信用体系和庞大的数据基础，正式进入通证流通阶段，随着线上线下各产业端参与到流通，交易所的陆续上线，真实的流通环境使通证价值落地并实现持续增长。

G. TR外汇平台是骗人的吗这个平台都说是资金盘，为啥随时随地出入金呢

这家外汇平台是骗人的，外汇天眼上多次曝光过这家资金盘黑平台了。

资金盘的意思要理解：拿新人的钱去补贴老人。现在可以随时出入金，是因为入金目前是大于出金的。等到网撒的够大，或者哪天出金大于入金了，就会被骗了。所以还是尽早撤出资金，不要相信所谓的保本收益。

想要了解更多关于外汇的信息，可以到外汇天眼咨询一下，Wikifx基于政府部门的公开数据，结合先进的嗅探系统以及科学的计算机算法，构建了集数据采集、数据筛选、数据聚合、数据建模、数据产品化为一体的大数据解决方案。

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H. 所有资金盘都是传销吗

都说扰缺亩了是非法 的了 还能不是吗 这东西不扮槐能陷太深 并且风险巨大 亏了也没法找回来 只适合心缓森理素质极强 或者玩票的人

I. tr外汇为什么没人查

非常不靠谱，这家就是打着外汇旗号的资金盘黑平台，经查证该交易商为非法交易商其所受监管均已失效,且已被外汇天眼列入黑平台名单。建议谨慎选择。

TR外汇平台官名:TR实汇资产，自称是一家来自马来西亚的金融科技公司，其创始人——陈日尊（英文名：jitchuntan）成立于2017年9月，注册于英属维尔京群岛。陈日尊和他的团队号称一直号称他们的TR外汇在整个中国外汇行业，运营的时间是业界的NO.1。

确实业界第一，传销界第一吧！就运营4年涉及金额百亿，能坚持这么长时间不崩盘，也不容易啊。

J. 现在都是这么名副其实的骗人了吗

2019年以来，多地警方反馈，他们辛苦追踪的多个诈骗窝点和嫌疑人，落脚点都在东南亚。在一次警方内部的交流会上，多个专家对藏匿在东南亚搞诈骗及配套服务的人数进行评估，有的说有10万人，有的说有20万人，但综合多方面信息来看，应至少有30万人，更关键的，这些都是中国人。可怕的是，这30万骗子，正在毁掉中国三代人。

1东南亚诈骗产业鄙视链
从地理概念上来说，东南亚一共有11个国家，分别是越南、老挝、柬埔寨、泰国、缅甸、马来西亚、新加坡、印度尼西亚、文莱、菲律宾、东帝汶，面积约457万平方千米，加起来还不到中国国土面积的一半。而针对中国的诈骗则主要集中在柬埔寨、老挝、缅甸、泰国、菲律宾、马来西亚这几个国家。因此，本文题目所指的东南亚也主要指这几个国家。

这几个国家的中国骗子针对自己同胞的诈骗主要集中在电信诈骗、网络赌博诈骗、资金盘诈骗三个领域，并且早已自成体系。但是在看似运转顺畅、欣欣向荣的诈骗体系内，各个层级、各个细分市场之间又有天然的鄙视链。

从诈骗类型上来说，兼职刷单、信用卡贷款、冒充公检法这些相对传统的电信诈骗是最低级的诈骗。在东南亚骗子眼里，他们就如同黑砖窑的“黑工”，不敢声张、小心翼翼，到了东南亚就把员工关在一个隐蔽的据点，过着暗无天日的生活，不管是所在国还是中国的警察，都有充足的理由随时把他们抓起来。

所以缅甸的民地武控制区，昌答泰国、缅甸、老挝接壤的金三角地区，以及部分地方政府治理粗放或者较为腐败的地区成为了电信网络诈骗从业者的首选。核大毕竟在这些地区，一方面窝点很难被发现，另一方面，即使被发现，也可以通过缴纳大额的“罚款”逃过一劫。

相对于电信诈骗从业者，网赌从业者又稍微搞了一个档次。由于在东南亚的菲律宾、柬埔寨以及缅甸民地武等国家和地区，博彩业是一种合法的产业，只要从政府部门拿到了牌照，就可以合法改迅竖经营博彩业且受政府保护，所以，从事网赌的人有一种天然的优越感。

柬埔寨政府发放的正规赌场牌照

博彩业合法这项政策本无可厚非，毕竟在我国的澳门特别行政区，博彩业也是合法的。但与澳门不同的是，他们不但允许本国线下赌场合法经营，还支持纯线上网络博彩，也就是默认全世界的人都可以在他们的赌场里赌博。当赌场插上网络的翅膀，就有太多故事可以讲了。所以，博彩业合法的菲律宾的马尼拉，柬埔寨的西哈努克港、木牌、波贝以及缅甸的掸邦等地，是网赌的主要聚集地。

现在最流行的做法，就是把合法的牌照进行分包。在菲律宾、柬埔寨的一些城市，当地最气派的大楼就是赌场。大楼的底部几层一般是线下赌场，进去可以参与各式各样的赌局，但最近几年生意一般。而在楼上，就是几十家、上百家线上博彩公司，他们一般由中国人承包，雇佣大量中国员工从事网赌，对外是受政府保护的合法公司，而这个合法性，是以高昂的租金或者说是保护费换来的。位于菲律宾马尼拉的珍珠大厦基本属于这个类型，它曾被新京报记者卧底报道。

菲律宾马尼拉的珍珠大厦

网赌从业者虽然比电信诈骗从业者地位高些，但由于他们的发展的客户主要在国内，其推广过程还是要偷偷摸摸，再加上几乎所有的网赌都要靠修改结果或调整赔率赚钱，一旦被抓，还是诈骗，他们远远比不上资金盘从业者高高在上的地位。

所谓资金盘，是以投资为名圈钱的各类骗局的统称，包括传销盘、外汇盘、贵金属投资盘、股指期货盘、虚拟币盘、海南自贸区赛马、竞彩、CCTV慈善投资大赛 等等，不胜枚举。

这些资金盘利用国内监管的漏洞和群众金融知识的匮乏，把自己包装成来自国际的合法公司或资深证券从业者（最为普遍的是把自己包装成 中央财经大学、上海财经大学毕业的高材生并拥有十几年证券和股票操作经验，那伙骗子微信或QQ上的地名 无外乎：北京 朝阳区、上海 浦东新区、海南 三亚和广东深圳 这些地方，其实，那伙只有初中文化水平的骗子们从来都没有去过那些一线大城市），光明正大地在国内发展下线，通过 建立微信群或QQ群 ，以“竞彩”、“慈善大赛投票”、“外汇买卖”等诈骗手段疯狂掠夺老百姓的财富。在马来西亚、柬埔寨等地，包装运营一个资金盘的周期一般为2-3个月，一旦等投资人批量上钩，就疯狂收割，一般就可以赚1-2亿人民币。等收割完毕后，再换个名字继续包装。在柬埔寨，祖籍武汉的某资金盘头目，甚至凭一己之力在西港发展起了一个外汇村，专门以外汇投资名义对国人进行诈骗。

然而，无论国内警方、金融机构如何苦口婆心进行宣传，很多人还是执迷不悟。马来西亚央行就曾把64家资金盘列入黑名单，国人耳熟能详的MBI、云数贸、真善美、Ufun Utoken等公司赫然在列。但这些资金盘在国内的代理只要举行说明会，还是有很多人去听。他们只要看到几个外国人在台上说几句话，听着演讲者描绘的赚钱场景，就什么也不管不顾了，唯一要做的，就是按照要求去投资。如果还有其他要做的，就是说服别人过来投资。

电信诈骗、网赌、资金盘的从业者虽然自我感觉层级不同，但基本还是要赌上自己自由去出卖苦力的人，处在诈骗这条生物链顶端的还有两类人。

一类就是与当地政府或军阀关系密切的“大佬”。这类人一般是早年间漂洋过海到东南亚讨生活的华人，以福建人、台湾人居多。他们经过多年的艰苦奋斗，在当地有了一定的威望与实力，甚至是当地政府的座上宾。他们要么直接投资赌场或拿到赌场牌照，要么直接创建一个高大上的资金盘坐收渔利，要么在重要时刻作为“话事”的关键先生。

据传闻，前年中国某地警方赴东南亚某地费尽千辛万苦抓获多名电信网络诈骗从业者，等第二天准备从移民局带人回国时发现，几名主犯不知何时已人间蒸发。

另一类就是为整个诈骗行业而提供保障的“人才”。他们要么是提供专业设备、技术保障的工程师。要么是提供第三方通道、洗钱服务的中介。这些人才中，尤以专门洗钱的“水房”最受尊崇。据说连台湾的竹联帮都已进入东南亚洗钱行业，而且生意很不错。据新华社前年的报道，国内因冒充公检法被骗到东南亚的资金，有90%都会流向台湾。

2谁是受害者？
无论是电信诈骗、网络赌博诈骗或者是资金盘，他们的目标对象都是中国人。腰包渐鼓的同胞、日趋发达的金融科技、尚有漏洞的监管体系，使得各类诈骗在国内有良好的市场。

悲剧每天都在发生。陷入网络刷单骗局的大学生不堪学费被骗走，以跳楼这种悲壮的方式结束了自己的生命。被杀猪盘诈骗的数百名大龄剩女，每人欠债数十万甚至数百万，每天都在被各种催收公司打电话，不胜其扰，有的干脆一死了之，有的则要用未来几十年的奋斗为骗子继续买单——还完贷款。陷入各类资金盘的数万投资者，有的甚至仍然没有醒悟，用余生在为骗子在国内洗白、站台……他们有的年纪轻轻，有的早已满头白发，简直是被骗子毁掉的两代人。

你以为当个骗子就没有任何风险吗？其实不然。菲律宾、柬埔寨的诸多狗推（博彩网站的推广人员）大部分都是在国内找不到工作，或者是急于赚钱而自愿加入到诈骗窝点的人。当他们看到某些网站、论坛包机票、包吃住、年薪十万起的招聘广告时，虽然有一丝疑惑，或者可以早已知道那些套路，但最终还是抵挡不住诱惑，毅然决然加入。

国内论坛上的招聘广告

一旦到了东南亚的电信诈骗窝点、网赌窝点，护照就要被上交，还要过着几乎奴隶般的生活。

深圳警方曾在菲律宾抓获一个诈骗窝点，从房间内查获的规章制度发现，诈骗从业者的生活堪比苦行僧，早上7点起床、洗漱、吃早餐，7点40分早班会、喊口号，8点准时上班开始打电话诈骗，中午吃饭休息1个小时，一直工作到晚上8点半，如果还有受害人上钩要继续跟进。晚上9点半开始复盘，“教官”对当天的成功和失败案例录音进行逐句回放，总结经验教训。更惨的是，他们几个月都不会被允许外出。

而其他媒体报道的东南亚网赌盘中，很多狗推也过着像狗一样的生活。每天工作12小时，每个月只能休息1-2天，上个厕所时间有限制，吸烟等违纪行为要被处于高额罚款。柬埔寨“今日吴哥”公众号4月19日曾发表一篇揭露狗推生活的文章，点赞最多的就是一个狗推长达数百字的顺口溜，也许从下面这个顺口溜中可以窥见他们的悲惨生活。

下面是一些狗推的留言，从中可以看出他们在东南亚国家所面临的真是生活状况。

最关键的是，这些一线的从业者都是炮灰，无论是中国警方、当地警方或者是移民局，第一批抓捕对象永远是他们。这些骗子在诈骗同胞的同时，他们自己也要承担被抓获的风险。

一旦被抓回国接受法律的审判，无论判多久，都会终身被打上诈骗犯的标签，不但会被当地政府当做“重点人物”盯牢看死，而且由于政审政策的限制，他们的子女甚至孙子女今后上学、就业、从军、从政全部会受到极大影响——一下子毁了三代人。

而东南亚当地民众，并没有从这些诈骗盘中得到实惠。他们感受到的是当地楼盘价格的飙涨以及物价水平的水涨船高。据一位柬埔寨的线人给我讲，当地中餐馆的菜价与国内大城市的定价基本相同，但其定价单位却是美元，几乎是国内的6倍。就连提供色情服务的场所，价格这两年也都涨到120美金左右。风花雪月一趟，几乎是当地居民的一个月的平均收入。各种赌场、酒店以及租房价格也都高到令当地人发指——当地群众也是受害者。

3警方的无奈
警方与东南亚骗子的对垒已经公开化、白热化。

以当前形势最为严峻的缅北来说。云南普洱市对面的佤邦、德宏州对面的木姐、临沧市对面的果敢、西双版纳州对面的勐拉，各类诈骗、网赌几乎已经公开化。有的窝点甚至直接打出军人保护的旗号，只为收取这些窝点更多的费用。而由于这些地区与缅甸联邦政府关系的特殊性，让无数想在此开展工作的警方几乎无从下手。

国内不少地方的反诈警察来到边境线上，恨不得一把把骗子搂回来，但对着那一条边境线也只能望洋兴叹。毕竟，骗子靠200元就可以轻易偷渡到对面的边境下，对于警方来说，却是一条不可逾越的红线。

一个提供中缅缅边境偷渡服务的中介每日朋友圈
200元包偷渡

骗子赌的，是警方无法很便利地去东南亚国家抓人，毕竟那边要么是主权国家，要么是地方割据武装，仅靠公安一家去做工作，简直是比登天还难。更何况，即使通过外交手段协调共同抓人，他们还可以请出“话事人”做工作，毕竟是在他们的地盘。退一万步来讲，即使成功抓到了人，抓到的也几乎是一线的炮灰。真正的老板，很难抓到并深挖。

听东南亚当地的线人讲，很多大老板看到国内警方又包机从东南亚带人回国的新闻后，虽然心有余悸，但过不了多久就会又重新招兵买马，继续骗人了。毕竟，在当地环境、制度都有利于诈骗的条件下，这是世界上来钱最快、最安全的方式。

在他们眼中，那些还在东南亚搞贩毒的人，简直就是一群傻逼……

因此，在此郑重建议：

1、国人应当充分了解当前东南亚诈骗的严峻形势，知晓常见的几种诈骗套路，千万不要上当，因为破案追赃真的很难。

2、广大毕业生或者青年朋友，应树立正确的人生观、价值观，不参加任何形式的赌博，不盲目去国外诈骗窝点工作。搞诈骗不但害了同胞，还害了自己甚至自己的子女、孙子女。

3、希望国务院及外交部、公安部等部门像当年湄公河行动一样，发起一场针对东南亚诈骗的集群战役，斩草除根，并联合相关国家建立长效治理机制，决不能让刚刚富裕起来的人民群众被骗子洗劫一空。特别建议外交部门，应坚持以人民为中心的思想，在这场集群战役中有所担当，切实为公安机关打击铺好路、架好桥、断好后。