土耳其怎么合法转移资产

1. 财产转移怎么样才合法（可能这是唯一合法途径）

把大额资产转移到海外？可能这是唯一合法途径

搜狐号 成薇美国洛杉矶购房 2018-10-22 09:56

晨雾 / 转帖

我们都知道， 中国对于外汇外流情况管理是越来越细致、严厉。

数据显示，国家外汇局在 2018年上半年 共查处 外汇违规案件1354件 ，罚没款达到 3.45亿人民币 。在各种通报的案例中，不管是传说中的“蚂蚁搬家”还是国内惯用的“分拆逃汇”等各种手段都被抓出了不少反面典型。

所以一直以来很多人都有 疑问 ， 我们到底应该如何将大额资产顺利的转移到海外。

按照目前我国的规定，至少有 三种人 可以 不受太多 限制， 正常 的将 资产转移到海外 ，相关手续 难度也不大 。

01

什么人可以不受限制

根据中国国内相关规定， 每人每年有5万美元的外汇额度。 同时，去年7月开始实行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》还强调在向外汇款时， “超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报” 。

另外，去年国家外汇局还下发了“规范银行卡境外大额提取现金交易的通知”，明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金， 本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。

随着金额收紧，监管变严，很多国内的朋友现在打算做国外投资、理财的计划几乎都不太可能实现。而且就算通过各种方式，让钱出去了其实也面临“违法”的尴尬境地。

国内购汇时的“ 个人购汇申请书 ”上 明确告知 大家：个人办理国内购汇业务，不得用于境外买房、证券投资等未开放资本项目。

但与此同时，也有三类人 不受 以上规定的 限制 。《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》（中国人民银行公告[2004]第16号）中的说法，这 三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外 ：

从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；从大陆赴台湾地区定居的自然人。

简单的说， 购汇转款的限制只针对中国大陆公民 ， 海外身份和港澳台身份 的人 不受影响 。具体财产转移在规定中又被分为了 “移民转移” 和 “继承转移” 两种情况：

移民转移：

中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人，或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人，或从大陆赴台湾地区定居的自然人，可 申请 将 其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，购汇和汇出境外。

继承转移：

外国公民，或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民，或台湾地区居民，可 申请 将 依法继承的境内遗产变现，购汇和汇出境外。

不过需要注意的是，对于 “移民转移” 的情况，规定中 明确强调 ，刚申请海外身份的阶段还 不行 ，必须是 确认取得 外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后，才 能适用这项规定 。

明确知道这些 三类人不受相关限制 就行了，我们再开看具体 转移手续和方式 。

02

如何申请资产转移

如果是 已经获得 了 外国永久居留权的人 现在想要 转移资产 ，该 怎么办呢？

规定也很明确。

需要申请 大额财产转移境外 的这 三类人 ，转移财产时需要准备 6份不同的材料。

1. 《个人财产转移业务申请表》 ，需 申请人或其代理人签名

2. 申请人 身份证明文件

3. 申请人 收入来源证明 以及 财产权利证明文件

1） 个人薪酬所得 （包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等），需提交有关 收入来源的证明 ；

2） 经营收入 （包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得，对企事业单位承包、租赁经营所得等），需提交 个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料 ，如企业财务报表、企业董事会分配决议等；

3） 资本所得及变现 ：

①利息、股息、红利所得，需提交存款证明、股票、债券开户及交易记录；

②财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等；

需提交 财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议，房屋产权证，房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等 ；

4） 偶然所得 （包括合法的福利彩票、体育彩票收入等）及 其他财产或收入 ，需提交 真实交易记录证明。

4. 税收证明或完税凭证 ，由申请 转移财产所在地 或 收入来源地主管税务机关 开具

5. 委托他人办理 的，需提供 委托代理协议和代理人身份证明

6. 外汇局要求 提供的 补充材料

从要求的6类材料，我们可以发现， 大部分材料 是属于证明转移 财产合法性 的，而不是 限制转移 的。

这就说明这种情况下的 转移本身 受到的 限制较少 。不过也有不少 注意事项 ：

1. 如果要找 代理人 的话，那么代理人的身份也是 需要证明 ，若代理人为 境内居民 ，提交 居民身份证 或其他 有效身份证明 ；若代理人为 外国公民 或 定居国外的中国籍公民 ，需提交 中国驻外使领馆 认证或出具的 代理人身份证明 。

3. 根据规定： 委托代理协议、代理人身份证明、有关财产权利证明文件 ， 不需要公证。

03

最省力的转移攻略

实际上，这些年来随着 国内房价越来越高 ，很多人选择 变卖国内的房子 ，然后 直接 把资产 转移 到国外 投资 。

中国人海外购房调查

那么如果有些 中产家庭 并不想将 所有的资产 都 转出去 ，或者想抓紧时间把在 国内卖房子的钱 转到 国外买房 的，也有 专门的流程 可以 遵循 。

据媒体报道，已经有一些银行工作人员 专门承接 华人在 中国国内卖房款一次性结汇转移到海外 的业务。也就是 把中国国内的房子卖掉，房款直接结算成外汇汇款到外国 的业务。

其实按照 中国国内规定 看，这也 并不是 一项 专门的特定业务 。而是 依照前文规定执行 的 资产转移业务 。

按照相关报道，可以总结出 单独专门转移国内买房 所得需要准备这些材料：

1. 申请人 身份证明 文件；

2. 中国驻外使馆 出具（或认证）申请人在 国外已取得永久身份的证明 ；

3. 境外生活的证明材料 ，如驾照、银行账单等 三种以上 证明文件；

4. 原房产证（售房前）复印件 ；

5. 卖房时的税票 及 税务局完税证明原件 ；

6. 过户后 新不动产权证复印件 ；

7. 存量房屋买卖合同（网签合同）；

8. 指定汇出、接收银行 。需 提前 与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。且 汇出、汇入账户户名 均属 同一申请人 。

据说， 申请材料齐全后，大约需20个工作日就能办结，所费时间并不长。

不过这项业务对应有一些 具体要求 ，比如转移款项不得高于卖房交易所得等。

说一千道一万，相关业务办理 本身并不难 ，可最 申请人必须符合最关键的一项前提：取得境外身份 。

然而对于 移民美国 这件事来说，很多人都知道， 这不是几天或者两三个月可以走完的流程 。

那么应该怎么办呢？

关于这个问题我们并不打算解释太多，只 依照相关规定 中的条文 总结 一下 现实状况 ：

1. 《 个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》 中没有规定“ 外国身份” 一定要是 什么国家。

2. 并不是每个国家 的移民手续都需要 很长时间 或者 很多钱 才能办理。

3. 可以问问 成功送孩子 进 中国国内各大国际学校 的家长们，他们怎么做到的。

2. 怎么合法转移个人资产

法律分析：个人财产对外转移行为包括两类：一是移民财产转移；二是继承财产转移

转移须向移民原户籍所在地或被继承人生前户籍所在地外汇管理部门申请

超过20万元（含20万元）人民币的移民财产转移采取“一次申请、分步汇出”

申请金额超过等值50万元（含50万元）人民币的，须报国家外汇管理局批准

法律依据：《中华人民共和国民法典》 第九百九十条 人格权是民事主体享有的生命权、身体权、健康权、姓名权、名称权、肖像权、名誉权、荣誉权、隐私权等权利。

除前款规定的人格权外，自然人享有基于人身自由、人格尊严产生的其他人格权益。

3. 移民可以把个人资产全部带走吗

可以。个人资产方面通常分为三大类：)流动资产；不动产；公司股份。美国一般只针对流动资产需要申报和交税,在进关前你要对这一部分进行申报。在自住房屋方面，如果你没有租金收入和转让发生，暂时不需要担心，通常这部分资产不会要求申报。
一、中国移民带走大额财产到国外的条件
1、必须拿到国外的永久居民身份，或者是拿到海外的护照。
2、需要将中国境内的资产变现，才可以申请这个现金的转移。
3、是对外转移的财产，必须是合法资产，并且不得与其他人有权益上的纠纷。
4、不能在中国境内提取外币现钞，必须直接将外币汇往移民目的地申请人的账户。
5、所有的合法移民，到其他国家的中国公民，只有一次机会向外汇管理局申请财产转移的手续。简单来说呢，移民后是可以转移已经完税的合法资产的。
二、哪些无法申请“移民财产转移”?
1、司法、纪检监察部门依法限制对外转移财产，外汇局不受理对外转移申请;
2、涉及国内情况和民事诉讼案件的财产转移申请，外汇局在案件结案前不予受理;
3、涉及国内情况和民事案件的近亲属申请转让财产，应当提供与案件无关的证明;
4、外汇局不受理法律规定不得转让给境外的财产、不能证明合法来源的财产等转让行为。
三、以下移民是可以直接申请全部个人资产转移到境外的：
1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；
2. 从内地赴中国香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
3. 从大陆赴中国台湾地区定居的自然人。
法律依据：
《商务部关于外国投资者并购境内企业的规定》
第五十五条
境内公司的自然人股东变更国籍的，不改变该公司的企业性质，持有、继承方面性质都不改变。采取出资来源地原则，中国对于外资的进入是有准入与审批制度，可以借鉴《安全审查行业表》、《产业指导目录》。

4. 财产转移怎么样才合法

财产转移个人财产才合法。正常合法财产转移有，遗产继承、赠与财务、经济往来等受法律保护的行为。在法律文书发生法律效力后隐藏、转移、变卖、毁损财产，造成人民法院无法执行的，即属于恶意转移资产的行为。
非法转移财产罪的量刑是怎样的
非法转移财产罪的量刑标准如下：
1、如果被告人存在非法转移财产行为的，对于妨碍了人民法院的判决执行的，造成严重后果的，将会处以三年以下的有期徒刑或者罚金等；
2、如果特别严重的，将处以三年到七年的有期徒刑和罚金；
3、如果是单位犯罪并且有前科的，则对单位处以罚金，并且对直接负责的责任人处以刑罚。
【法律依据】：《中华人民共和国民法典》第五百二十七条
应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：
（一）经营状况严重恶化；
（二）转移财产、抽逃资金，以逃避债务；
（三）丧失商业信誉；
（四）有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。
当事人没有确切证据中止履行的，应当承担违约责任。
第五百二十八条
当事人依据前条规定中止履行的，应当及时通知对方。对方提供适当担保的，应当恢复履行。中止履行后，对方在合理期限内未恢复履行能力且未提供适当担保的，视为以自己的行为表明不履行主要债务，中止履行的一方可以解除合同并可以请求对方承担违约责任。

5. 外资公司怎样向国外转移资产（人民币）

1、弄个项目，去国外投资，现在国家鼓励企业走出去。参见文件：《境内机构境外直接投资外汇管理规定》(汇发(2009)30号)
2、办个境内企业境外放款，参见文件《国家外汇管理局关于境内企业境外放款外汇管理有关问题的通知》（汇发[2009]24 号）
以上两个是合法途径。怎么操作文件规定很细，仔细琢磨一下。

非法途径也很多，我不说，呵呵，不教你学坏。

6. 在土耳其投资房产，不知道怎么样，有没有在土耳其买过房产朋友介绍一下

作为G20集团新兴经济体，过去15年中，土耳其经济稳步增长，先后被高盛等国际投行列入“新钻十一国”！土耳其经济的快速发展中，房地产行业保持了迅猛的发展势头，看中土耳其投资环境的各国企业和个人投资者也越来越多！

特别是25万美元购房入籍法案，为投资者提供了一个低门槛进入蓬勃发展的土耳其房地产市场的绝佳机遇。近年来土耳其移民项目持续大热，即便疫情造成入境限制期间，也通过网上看房等形式，创造了逆势上涨的佳绩！

7. 我想移民海外，但是资产不知道怎么转移，怎么办

可以选择投资移民，瑞典对投资者的资金来源没有要求，与美加澳这些国家动辄要求出示资产证明，银行水单，税款账单等等账务材料相比，申请瑞典投资移民非常简便易行。

凡在瑞典持有某公司超过50%的外国人，都能够申请瑞典的自雇居留许可。

瑞典对公司注册金要求比较低，超过5万瑞典克朗就行，不过后续经营肯定要耗费一笔巨额开支和大量精力，让公司正常经营，盈利达到移民局要求才能申请永居，风险太大。

买公司就是全款买一家瑞典公司，一般在200-300万瑞典克朗左右，投资者自己接手经营，盈利也要达到要求才能申请永居，不过身在异乡，有很多“游戏规则”尚待学习，要是弄不好不但把钱搭进去，连永居也没戏了。

买股权，就是从当地的资产管理公司买某个公司的大部分股份，自己做大股东，投资金额一般在350万瑞典克朗以上，而经营公司的事还是交给资产管理公司，5年之后把投资撤出就行了。

这样，经营的事有资产管理公司负责打理，投资者只要把钱投进去，两年之后就能申请永居。也就是说可以选择让资产管理公司代劳，先获得永居，利用这几年一边学习瑞典语，一边摸索瑞典的经商之道。这也就是股权投资的方式，这样获得永居之后，投资者还能拿返回来的股本再投资自己真正感兴趣的项目。

8. 个人资产转移国外违法吗

一、个人资产转移国外违法吗
1、如果私自转移资产，数额巨大的是违反法律规定的。移民转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出。首次可汇出金额不得超过全部申请转移财产的一半；自首次汇出满1年后，可汇出不超过剩余财产的一半；自首次汇出满2年后，可汇出全部剩余财产，全部申请转移财产在等值人民币20万元以下含20万元的，经批准后可一次性汇出。
2、法律依据：《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》第五条
申请人办理移民转移需向移民原户籍所在地外汇管理分局、外汇管理部（以下简称所在地外汇局）申请；申请人办理继承转移需向被继承人生前户籍所在地外汇局申请。申请人所在地国家外汇管理局中心支局可以代为接受申请材料。
第七条
申请财产对外转移，可由本人办理，也可委托他人办理。
二、对大笔个人资产，财产转移者的要求是什么
对大笔个人资产，财产转移者的要求如下：
1、必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士；
2、需将在中国境内持有的房产售出，其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移；
3、对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议；
4、办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞，必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户；
5、所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会。

9. 如何合法的转移自己资产

如何合法的转移自己资产

如何合法的转移自己资产，在富人层面里财产转移已经成为了一种必然的趋势，很多富人会冒着失败的风险进行财产转移，但是怎么进行转移才是合法的呢?下面我带大家简单了解一下如何合法的转移自己资产。

如何合法的转移自己资产1

正常合法财产转移有：遗产继承、赠与财务、经济往来等受法律保护的行为。

根据最高人民法院在《关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》若干问题的意见》第188条法律规定，依据合理的市场价格，依法转让。如果擅自处分共同财产或其他共同财产，不经其他共有人同意，转让无效不合法。

非法所的，如任何犯罪所得，则你的行为涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪。“非法所的.”如不属于任何犯罪所得，则你的行为违反民事法律，可能被撤销。为损害他人利益、国家利益为目的财产转移，法律上都不合法。

根据相关法律规定，依据合理的市场价格，依法转让。如果擅自处分夫妻共同财产或其他共同财产，不经其他共有人同意，转让无效。

以离婚财产如何转移为例：

1、当事人双方发生离婚诉讼一方感觉到对方有转移的动机的，可向法院申请财产保全。

2、申请财产保全应当具备的条件 。

必须是情况紧急，不采取财产保全将会使申请人的合法财产权益受到难以弥补的损害。

必须由利害关系人向财产所在地的人民法院提出申请，法院不依职权主动采取财产保全措施。

申请人必须提供担保否则法院将驳回申请。

案件必须有给付内容，属给付之诉。

必须是由当事人一方的行为可能使判决难以执行的。

必须在诉讼过程中提出申请，法院在必要时也可以依职权裁定采取诉讼财产保全措施。

申请人提供担保，法院未责令提供担保的不在此限。

如何合法的转移自己资产2

转移方式

1、境外买房

美国全国地产经纪商协会数据显示，截至2018年3月底的12个月内中国买家在美国住宅的国际买家中占比16%，是最大外国买家，这一年里，中国买家在美国购置房产花费了近300亿美元，其平均购房价格在83、2万美元左右。

中国买家（包括中国大陆、中国香港和中国台湾）在过去十年中在美购房的金额从2009年的41亿美元已上升到2018年的304亿美元，其中最近六年持续占据第一的位置。目前，中国的个人投资者已经超过加拿大，成为购买美国房产最多的外国买家，占外国人在美购房总额的15%。

由于中国实行严格的资本管制，每人每年只能汇款5万美元到国外，涌入全球房地产市场的大部分资金看起来在规则上并不合法的。

寻求更加安全有效的方式对富人们来说更加重要。

2、地下钱行

中国公安部披露，2016年公安机关共破获380多起地下钱行重大案件，抓获800多名犯罪嫌疑人，打掉500多个作案窝点，涉及逾9000亿元人民币。

这仅仅是披露出来的，藏在暗处的就更多了。冰山一角而已。

据彭博介绍，香港有超过1200家换钱行，经营着财富转移的业务，手续费并不高，大概100万港币（13万美元）收取的费用比银行换汇高出1000元左右。

其操作原理是：大陆人先到香港开设银行账户，然后去换汇店，换汇店会给大陆客户提供一个在大陆的账户，让其国内转账，确认到账之后，通常在短短两个小时之内，香港的钱hang就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。从技术上讲，这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式，境内外双方定期轧差、对冲结算，并未发生资金跨境流动。

3、利用外贸公司

开取超额发票，一些中国商人可以通过进口商品时接受虚开发票以在境外获取现金。

在与供货商另签协议商定真实价格后，中国商人可按虚报价格将钱合法转移到境外，供货商再通过境外账户将差价退还给中国商人在境外的账户里。

也就是说，外贸公司需要汇钱出去的时候，就多报进口、少报出口，进口的时候报高进口商品的价格，相应差价对应的款项就留存境外；汇钱进来就相反，多报出口、少报进口。

有些甚至直接伪造企业出口贸易项目，利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度，进行跨境付款。

4、大额保单

除开以上的以上的一些比较常见的大额资产转移方式，还有一种逐渐在兴起的资产转移方式，不过这种方式的区别在于折损率比较高。转移率一般只有60%-70%左右。

这种方式更加适用于短期内急需转移资产，且对资产的流动性的要求较高，这是以上的方式所不具备的。

通过大额保单，通常是万用寿险，涉及到Premium Financing，大约可以转移60%-70%的资产。

要求仅仅是身体健康，资产达到100万美元以上。