土耳其存款利率是多少
A. 外国存款利率高的国家排名
第一是阿根廷，第二是土耳其，第三是伊朗。外国存款利率高的国家：第一是阿根廷，第二是土耳其，第三是伊朗。阿根廷存款利率一年期存款利率已经高达百分之43.94。
B. 阿根廷、土耳其当下的存款利率很高，有没有获利的空间
现在被锁了 暂时无法在阿 土 埃 购买 过一段时间再看看吧
C. 土耳其金融事件崩盘了，到底是因为什么原因导致的
引言：在3月22日，土耳其的金融市场出现了崩盘现象，股市暴跌。在3月18日的时候，土耳其的某央行将利率从17%增加到19%，总统不喜欢这么高的利率，于是就将行长撤职。而且土耳其金融市场每一次的动荡都是汇率导致。今天小编想分享的话题就是，土耳其金融事件崩盘，是什么原因导致？
对于我国来说，跟土耳其之间的生意关联不是很多，也没有大手笔的投资，所以对我国的影响不是很大。
D. 一百万放在银行，光吃利息，不用上班行吗
100万放在银行光吃利息，可不可以不用上班？可以明确的告诉你，不可以，在任何地方都不可以。
现在在部分地区可以不用上班从现在来看，100万放在银行，按照4%的收益率计算，一纳枝年有4万的利息，每月有3333元的利息收入，而且这个收入是不用交税的，相当于税后收入3333元，这个在全国其实还是可以属于中等偏下的水平，按照去年全国平均消费支出2万元看，现在在全国很多地方是可以不用上班的。
那未来可以靠利息不用上班吗？但是我们忽略了一个问题，货币会贬值，银行的利率也会下降，1999年的时候银行的存款利率高达9%左右，现在银行的利率只有4%，而且今年疫情的特殊情况，央行给银行提供了足够的流动性，所以银行的利率也在下降。长远看银行的存款利率也会下降，利息收入会下降。
还有一个重要的问题，货币在贬值，我国M2货币余额从几万亿上升到现在的几百万亿，每年的货币贬值在6%~8%，意味着现在在每个月3333元的购买力，等到10年之后，购买力只有几百块钱，几百块钱能够生存吗？是不可能的。
综上所述，现在有100万存在银行，部分地区靠利息是能够生存的，但是随着货币的贬值和银行利率的下降，未来不可能靠着利息就不上班的，但是如果你说最近一两年靠着利息不用上班，是可以的。
我来给你个定心丸的回答吧，100万存在银行，光吃利息不但可以不用上班的，银行还会把你的柴米油盐都给承包了。
另外，我还要告诉你，假如你存一百万进银行，你收获的可不仅仅是利息，还有很多你不知道的银行福利，千万不要忽视了。
根据国家统计局公布的统计数据显示，2020年我国居民人均收入平均数是32189元，月平均收入约为2682元，也就是说，其实我国大部分居民的月收入还是在3000元以下的。
那么，每个月利息收入3000元，难吗？不难！
银行的定期存款，包括普通的定期存款还有“大额存单”， 期限相同的情况下，“大额存单”的利率会比普通定期要高。
我们现在是要研究怎么获得更多的存款利息，那么直接介绍“大额存单”吧。
在我工作过的银行，大额存单会有以下六种品种：
①、3个月期，年利率是1.595%；
②、6个月期，年利率是1.885%；
③、1年期，年利率是2.325%；
④、2年前，年利率是2.835%；
⑤、3年期，年利率是3.7125%；
⑥、5年期，年利率是5.225%。
你一定想知道，用一百万存定期，一个月到底能收到多少利息吧？很多人不会算，下面我为您演示一下算法，很简单的，一看就会：
❶ 存1年期大额存单：
100万元 2.325%（利率） 12（个月）=1937.5元；
❷ 存2年期大额存单：
100万元 2.835%（利率） 12（个月）=2362元；
❸ 存3年期大额存单：
100万元 3.7125%（利率） 12（个月）=3093元；
❹ 存5年期的大额存单：
100万元 5.225%（利率） 12（个月）=4354元。
可以看亮姿到，存的期限越长，获得的利息就越高，存3年期的大额存单，就可以基本满足您的要求了， 如果存5年期的大额存单，甚至能达到4354元，这个收入在一些三四线城市，或者县城，都可以过得蛮舒服的了。
没有去银行存过定期的朋友，一定不会知道银行福利的这个内幕，想必很多人手上拿着100万，纠结的主要是哪个银行的利率最高吧？
其实，存一百万进银行，你得到的不仅仅是利息而已，至少还有以下三个额外的福利：
第一，定期有礼， 在银行存定期，是有礼品送的，而且不同的银行，给的礼品不同，像我之前在的银行，定期礼品包括：洞键敏米、油、吸尘器、电炖锅、微波炉、电动车等等。 而存一百万的定期的话，往往都能拿到最高级别的礼品，这可是一笔不可忽视的福利呢。
第二，节日福利， 无论在哪个银行，能存一百万定期的客户，都会是这个应该的VIP客户，银行会在一些特殊的节日为您送上节日的问候，以及慰问品。还能通过银行的优势，将一些非常难得的演唱会、音乐会门票送给贵宾客户，最重要的是，还会不定期在节日组织VIP客户答谢会，帮助你认识更多的高端人士，拓展朋友圈。
第三，尊贵的VIP服务 ，存100万进银行一年，肯定能达到银行的VIP客户级别了，那么您就能办理专属的VIP贵宾卡了，办理贵宾卡到底有什么好处呢？我认为至少有以下两点重要的好处：
❶、优先办理业务，贵宾卡全国通用，对于商人朋友来说，时间就是生命，大家都知道，在银行偶尔会遇到一些难办的业务，从而导致大家排队时间很久，而贵宾卡则可以帮助你大大地节省时间。
❷、机场、高铁贵宾候车厅待遇，比如，在春节返乡时，您可以在熙熙攘攘的等候人群中解放出来，让您有一个休息放松的好去处，免费享受贵宾厅的 美食 、咖啡，给您一份从容舒适的的出行体验。
第一、本金安全有保障，存定期不同于理财和基金产品，银行的定期产品，是保本保收益的，我们存钱在银行就是为了固定收利息，收利息是目的，但是前提保证本金安全，这是理财所不具有的特点。
第二、生活有保障，2020年的疫情，给了很多不懂存款，没有积蓄的人当头棒喝，很多人不但没钱过日子，连工作也丢了。在这个时候，一份存款，和一份能持续获得收益的定期产品，是多么的重要。
第三、存款有保障，你可能不知道，每个银行都要按照人民银行的要求，购买存款保险，这份保险是银行自己掏钱买的，即便哪一天这个银行破产了，你的存款，还会有保险赔付给你，一个机构最高能赔付50万元，（有一百万的话，建议分两笔存两个银行，）这下你应该放心了吧 ？
综上所述，其实将100万存在银行，你不仅能获得每个月最高4354元的利息，还能获得银行的礼品，慰问，以及贵宾服务。
更重要的是，你收获了一份内心的安宁，即使不工作，也不用担心生活的问题，让你的人生过得更加从容自在。
如果你有100万，你会存进银行吗？每个月领4354元，够你一个月的开销了吗？
欢迎留下你的看法。
1、收入分析
100万，如果在银行定期存款，1年期利率2.25%，年利息收入22500元。
100万，如果在银行购买国债，1年期利率2.65%，年利息收入26500元。
100万，如果在银行购买非保本理财产品（预计不会出现亏损情况），1年期利率约4.5%，年利息收入45000元。
100万，若果在证券公司开户，用于投资债权类基金，预计年收入60000元。
2、个人基本情况分析
看你生活在城市还是农村，利息收入养一家三人，还是养活你自己一人。
如果你养活自己一个人，有自有住房，不支付房贷或者房租，不用考虑自己缴纳养老保险等，愿意过极简生活，我认为可以养活自己，不用上班。
另外，我一点浅见，以供参考，若果现工作比较辛苦，身体不能适应，建议暂时休息，或者找一份轻松、收入低一些工作，毕竟每年通货膨胀较高，100万，如果投资较好，利息收入，只勉强抵抗通胀涨幅。
以上内容，希望对你有所帮助。
答案是：不行。先说利息收入大概会有多少。现在银行的代客理财已经不再保本了，所以说以前说银行理财有5-7%的利息是不可能了。那么现在最保守的利息收入是多少呢？按大额存单计算，各银行的利率是不同的，2020年大额存单最高的利息是4.18，如果按这个计算，那全年的利息收入就是41800元。
下一步再看支出。在没有工资收入的前提之下，你至少会有一处房产用于居住，那么这个小区的物业费，按一个平均数来计算，按一个月每平方米二元计算，房子总面积100平方米计算，一年物业费是2400。那么是41800-2400=39400.第二，家庭的最低保障，水电煤气电话费最低支出大概每月也要600吧，那么全年是600*12=7200.然后用39400-7200=32200.
接下来是计算家庭日常支出，家里伙食每月固定最低支出，三口之家每月1000元已经够少了。那以全年是12000.32200-12000=20200元。然后是孩子学杂费、补课费摊到每月，最低也是1000元吧？这都是按最低标准算的。全年是12000元，20200-12000=8200元。
现在得计算家庭的衣务支出和礼金支出，家里三口人，换季的情况下，摊到每月，最低最低最低也得500元吧，这还不算买鞋什么的，只是买衣服，还得是在网上买的便宜点儿的，每月礼金和外出吃饭支出算300，这样每月固定支出800，全年9600元，8200-9600=-1400元，这就已经入不敷出了。
还有，父母就算不用养，过年过节总得去看看吧？还有，这种消费层次里，吃饭就只能吃菜了，还买点儿肉蛋奶不？还还有，这种情况下，还没计算医疗支出呢。一旦家里任何一个人住院，那这点儿收入，根本维持不了正常的生活。所以吧，建议你，有了一百万，怎么也得盘算怎么投资，只想着存银行生息过生活，那是根本不可能的。即便银行里的钱再多，那也应该是该上班就上班的，因为，上班还是应该是人的第一需求的，不是因为工资收入，而是因为，人，是一个 社会 动物，最大的需求，上班并不仅仅是为了钱，而是为了社交。
如果因为有了钱就选择与世界隔绝起来，那是根本不可想象的。
100万放在银行，就按最高档次的利率来算，5年期可以达到4.2%，一年的利息是42,000元。
42,000元平均到一个月是每月3500元。每月3500元的收入还达不到结缴纳个人所得税的标准，对于普通人来说，维持基本生存尚可，但要说靠此维持生活而不上班，还远远不够。
随着利率市场化的逐步深入，我国的利率水平逐渐的会和国际接轨，存款利率也会越来越低，不排除会出现负利率。
而人们的消费水平则随着经济的发展而逐年增加，受通胀影响，钱也会越来越不值钱，购买力逐渐下降，人们需要挣更多钱来维持基本生活。
这样一来，就形成一个剪刀差，靠利息收入，未来利息会越来越少，而消费支出则会越来越多，生存压力就会越来越大，直至完全入不敷出。
通过以上分析，靠100万本金的存款利息维持生活而放弃上班的打算是愚蠢和幼稚的。就算当下可以勉强维持，但长远来看根本是不可行的。
况且这100万的本金能不能保住还不一定，如果这100万本金由于突发事件而没有了，利息也就没有了，又不上班，生活必将陷入绝境。
所以，放弃幻想，还是老老实实去上班，再在你的本金后面加个零，也许可以考虑考虑。
如果你手握100万现金，只要满足以下几个条件，光靠吃利息，完全可以不用上班。
之前我纵览了“100万存银行吃利息，不用上班行不行”的答案，清一色的都在说不行。
其实，欲望这个东西，很多人都太高估了。真的，生活原本是可以更加清淡、简约的。我们的生存与发展，对金钱的依赖与渴求，其实并没有我们想象的那么迫切与庞大。
下面，我就将从100万放银行的收益、全国人均生活成本，以及光吃利息不上班究竟是否可行，这3个方面来详细阐述，为何我认为这其实是完全可行的：
既然是希望放银行吃利息，那么，必然是追求收益的确定性。如此，基金、股票、黄金、期货、私募等高风险高收益的投资品种，都可以排除在外。最适合选择的，当属银行的3年期大额存款。
目前，中农工建交等国有大型银行的3年期大额存款的年利率多在3.85％至4％之间，起存金额多为20万元或者30万元。其中还有部分股份制银行，针对100万元的大额定期存款，3年期利率为4.2％。
实际上，目前各家银行低风险的理财产品，其年化收益也多在4％以内，考虑到部分银行针对3年期定期存款的付息方式，可以选择一年一付息，所以实际上，想要100万放银行吃利息，既要收益相对较高，又要绝对安全放心的话，应该说3年期大额定期存款是一个非常不错的选择。
以年化利息4.2％，一年一付息来计算，则100万放在银行，一年到手利息4.2万元，平均到12个月，则为一个月3500元整。
根据媒体公开报道，2019年我国居民人均消费支出21559元，其中城镇居民人均消费支出约为2.8万元，农村居民人均消费支出1.3万元。
可见，100万放银行吃利息，“躺赢”的一个月3500元，一年合计4.2万元的收入，已经是大幅超过了我国居民的人均消费支出水平。
而根据国家统计局公布的公开数据显示，2019年，我国全国居民人均可支配收入为30733元，也即人均可支配的月收入为2561元。
但是，这一数据中，北上广深以及东部地区，还有部分省会城市、发达城市的收入，是拉高了平均水平的，也就意味着，在较多的中西部省份、三四线城市、众多的县城以及广大的农村地区，很多群众的收入水平是要低于一个月2500元的水平的。
由此，无论从横向、还是纵向的比较来看，100万放银行，3年大额定期存款，一年净收入4.2万元，折合一个月3500元整，这一收入水平，在我国当下的生活中，是完全足以支撑一个人保持中等偏上生活消费水平的。
上面的文章详细分析了100万放银行的收益，以及全国人均生活成本，但是，这只是从一个平均层面，从大的总体层面来分析，真正具体到个人，能否仅靠100万放银行的利息，实现不上班的美好理想，则要综合几方面的实际情况进行分析考量，主要包括以下几个方面：
（1）个人除了该笔100万元资金以外，其他的资产状况。 简单来说，就是自己是否已经有房有车无贷款，无其他大额需支付款项。如此，以100万放银行的3年大额定期存款的利息，足以覆盖日常的普通生活开支。但如果本身自己什么条件都比较薄弱，无房无车，或者有房有车但是都有房贷车贷要还，那显然不上班是完全不够用。
（2）个人身处怎样的地区、城市。 如果是北上广深或者杭州、宁波、大连、青岛、厦门等一线城市或经济发达城市，日常的开支消费水平会比全国平均水平高出不少，那么一个月3500元的收入，要想生活过得很滋润，恐怕也不容易。
（3）个人是只需要担负自己一个人的生活，还是需要扛起家庭的责任，负担父母子女的生活开支。 一个月3500的净收入，对于一个20至60岁左右的成年人自己一个人而言，基本生活消费开支肯定是足够了的，但是，如果需要养老扶幼，或者是成家之后的夫妻双方一方没有稳定生活来源，那么，一个月3500元，是不足以分成几个部分来支出的，即使勉强可以，可想而知也会是很紧张。
（4）个人的生活习惯与消费欲望的大小。 如果个人崇尚“断舍离”的生活方式，或者说，物质欲望不高，不追求都市灯红酒绿纸醉金迷的浮华生活，日图三餐夜图一宿，最看重的是内心的安宁与精神世界的丰富充实，那么， 与书籍、音乐、电影为伴，平日里寄情于山水之间，一个人背着包包穿行与祖国的大街小镇、古镇村落，一个月3500元的生活费用，肯定是足够了的。而且，也不会说特别拮据，依然是可以生活得有滋有味。
以当前我国的居民人均消费支出水平和银行大额定期存款利率水平来看，在个人消费欲望不大，身处三四线小城市或县城与农村，个人没有家庭负担，本身有房有车无贷款的情况下，靠着100万放银行吃大额定期存款利息的收入，也即一个月3500元的收入，是足可以支撑一个不想上班的人，实现自己不上班的理想的。
当然，我们也要看到，其实很多时候，工作的意义不仅仅是挣钱，也是我们融入 社会 ，发展、实现自我的一个很好途径。如果不上班、不工作的时间太久，一方面可能自己会感到与 社会 有所脱节，另一方面可能自己也会感到有一些些的无聊与单调。
最后，随着时光的流逝与 社会 的发展，生活消费成本可能会逐年有一定幅度的上升，而银行的大额定期存款利率，长远来看，也许很难一直保持当前这样的水平。所以综合来看，仅靠吃100万元的利息，总体生活质量一定是一个下行的趋势。
父母、上天给予我们聪明的头脑与勤劳的双手，即使经济条件允许不上班，我们也绝不应该无所事事、虚度光阴，总是要做些什么有意义的事情，这样才不枉来到这繁华精彩的人间红尘一趟。
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首先，我们来分析一百万一年究竟能拿到多少利息！
100万存银行的话可以按大额存单，基本上能够实现基准利率上浮40％到45％左右，具体各个银行可能不太一样。
一、按照三年定期存款基准利率2.75%来算，每月利息收入就是:
100万 2.75%/12=2291.67元
二、按照一年定期存款基准利率1.75%来算，每月利息收入就是:
100万 1.75%/12=1458.33元
三、如果三年定期存款利率上浮50%，达到4.125%，那么每月利息收入就是:
100万 4.125%/12=3437.5
四、假若按照活期存款利率0.3%计算每月利息收入就是:
100万 0.3%/12=250元
100万存银行，不管怎么存，利率不高是不争的事实，个人客户相信很少有人存100万在银行的，除非给一些银行工作的关系顶任务，现在有钱人即使存银行也是理财，或者投资其它项目了。
对此，也有网友给出了自己的见解，认为一百万的利息是根本不能维持正常生活不去上班的，起码得有一千万。
按目前国有四大行大额存单3年利率3.85％计算，一千万存款可获年息38.5万，平均每日1054元，若一家3口，包含教学费、医疗费、物价通涨等因素在内，基本可维持3口人的正常生活开销，但前置条件是有个人固定住房。若同时有4个老人须供养的话，衣食住行虽花不了多少钱，光是疾病一项足于把你拖垮。
若无一技之长，求职并非易亊，别把100万看得很大，人总有个衫长领短，把它当作特发情况的应急钱好了，趁着年轻力壮时，赚钱才是硬道理，把享受放在后头是国人的传统。
这个 社会 很残酷。
记住这句话， 银行里存钱，期限短叫做保证安全，期限长叫做货币贬值。
就单单从货币贬值、通货膨胀这一条来看，一百万绝对不够一个在工作年龄的人，靠吃利息来享受退休生活。
100万，可以在银行存一个大额存单，利率在5%左右，每年也就是5万元左右。
如果从当下的生活水平来看，5万元似乎是可以满足吃吃喝喝的，如果稍微省吃俭用一点，可能还会有一些结余。
很多人觉得这样就足够了。
如果这是一个没有通胀的 社会 ，那么看似这个事可以这么干，但事实恰恰相反。
有一个问题，不知道有没有人思考过。
因为通货膨胀，因为钱会贬值，因为货币会增发，所以要给利息。
如果是通货紧缩，那银行应该收货币的保管费才对，毕竟帮你管了一年的钱，钱的购买力还是那么多。
欧洲一些国家，还有日本，都是负利率时代，银行存钱是没有利息的。
而那些通胀率很高的国家，银行存款利率同样是高的惊人，阿根廷50%左右的存款利率，委内瑞拉，土耳其都是20%左右。
如果银行不给高利率，通货又不断膨胀，那就没有人把钱存银行里了，都拿去买东西了，不然钱越来越不值钱了。
所以银行利率本身和通货膨胀率，虽不完全对等，但是一定有挂钩的。
也就是说，如果银行每年给你5%的利息，对应的通胀应该就在5%左右，甚至更高一些。
5%的通胀，物价大概15年后，翻一倍。
也就是说，现在存100万，每年5%利息，刚好够开销，在15年后，开销就要有10万，亏空5万一年。
再等15年后，每年开销要20万，5年就能把100万本金给花完了。
所以，存银行来保障养老，其实并不现实，尤其是针对还没有到退休年龄，还有大半辈子要过的人来说。
很多人都会问出这样一个问题。
但是这个问题没有唯一的答案，只有解题思路。
如果100万是不需要用的钱，建议全部换成资产。
通货膨胀本来就是钱印多了导致的，而印多的钱，并不会始终停留在那里，而是以热钱的形式，转换成各种资产了。
既然钱变成了资产，那么资产就会涨价来消化多印出来的钱。
所以，资产抗通胀，就完全说的通了。
可以从两个维度去思考。
第一，人人需要的生活用品，可以是消费品，食品饮料，也可以是房子这类居住用品。
第二，罕见的稀缺产品，可以是限量款的任何物品，也可以是金银珠宝首饰，或者古玩字画。
很多人说生活用品，尤其是消费品，没法投资，那么就投资这些产品背后的企业，就是股票。
这些生活用品、食品饮料等消费用品，包括医药消费用品，都是必然随着通胀涨价的，上市公司的净利润涨了，股价也就同步上涨，对抗通胀了。
如果是不动产这类资产，就投资稀缺性。
比如住宅就选择市中心的房子，重点学校对口的学区房。
比如商铺就选择中心商圈的铺子等等。
数量有限，又是有市场需求，肯定能对抗通胀。
再比如稀缺资源，诸如黄金，总体价格趋势，就和货币总量挂钩，只不过挂钩的是美元。
再比如一些古玩字画，名牌珠宝，甚至限量版的球鞋。都是不断升值的，稀缺性决定了供需不平衡，市场一旦有钱，价格自然就水涨船高。
通过资产的投资，可以有效的对抗通胀，而不是单纯的存钱拿利息。
对抗通胀的目的，是把现在的钱可以放到未来去用，而不损失购买力。
如果现在有100万存款，不妨去购买一些资产，让100万保值升值。
然后踏踏实实工作，钱越多，抗风险能力越强。
除非已经建立了一个能够对抗通胀的资产体系，并且有稳定的现金流，否则不要想着退休两个字。
退休本身，其实也并不是年龄决定的，而是由钱决定的。
真正有钱的人，每天都可以过退休生活，而那些穷人，大多都是退而不休，继续拼命。
如果现在已经有了100万现金，恭喜你，已经超越全国99%的人了，请继续努力，踏实工作，尽快赚到第二个第三个100万。
人生路很长，少壮不努力，老大徒伤悲。
不行！
你的这种想法跟我同学家三十多年前的想法一样，但是现在回头看你会笑自己幼稚。
那时候八几年刚刚改革开放时间不长，在哪以前耕牛是不允许宰杀的，盗杀耕牛是犯罪，在哪之后牛才慢慢的作为一种食品供人们享用，之前一直是作为重要的生产资料的。顺便提一句那时候，牛肉大概2元左右一斤，他家就是做贩卖牛宰牛生意的，一天从牛的胆汁里面出了一大块牛黄，那时候牛黄是名贵中药，价比黄金，牛黄卖了一万多元，那是我们镇唯一的万元户，那时候的万元户全国也没几个。
那时候很多也是想着把那一万元存在银行光利息也不少了，那是候物价低一个有几十块就足够生活开支啦，那时候不是还有五块钱一个月的养老金，到现在一个月给你五块钱看你怎么活下来[捂脸]
今天的谁要告诉你他家里是万元户，你会不会丢个白眼 给他，现在农村的姑娘们找对象，首先是城里的一套房子，再加一辆车，你才能有张入场券。家庭资产一万块钱现在叫贫民啦。
所有的货币最后都会一文不值，通胀永远在路上从未停下过脚步，一百万在今天不算少，但是二十年之后你会发现，可能这一百万连你一个月的生活费都有点难，这不奇怪不信你问问你的父辈，看看他们那时候一年才花几个钱。
100万仅通过银行理财的收益来保障自己的家庭生活，显然是不足的。
当前银行常规理财产品的收益一般不高于4%。以100万来讲，如果要长期放银行吃利息，那么首先需要的是保本。对于保本理财来讲，当前的理财方式主要是定存，大额存单，银行保本型理财，国债等。随着央行基准利率的不断降低，当前存款及理财的收益也不断下降。从当前的理财环境看，三年期定存利率在2.75%左右，三年期大额存单利率在3.8%左右，银行保本型理财收益一般不超过4%，3年期国债的票面收益率是4%。从以上几类保守型的理财产品来看，整体的收益率不会高于4%。
以100万4%/年的收益来讲，每年的利息收益为4万元，即每月约3333元的利息。从当前的消费水平来讲，每月3000余元仅够基础的生活开支，显然是不足以保障家庭的生活水平的。
如果算上通货膨胀的减值，则时间越长生活会越拮据。上图是以5%的通货膨胀率做的测算，从表上可以看出，100万的人民币，10年后的购买力仅相当于63万，20年后仅相当于37万。如果利率还是以4%计算，63万每年的利息收入是25200元，每月仅2100元。从这个角度讲，算上通货膨胀率，100万光吃利息是无法满足家庭所需的。
如果要通过100万理财来满足生活，还需要一定的投资能力进行资产配置。首先，是要配置足额的保险，特别是意外与重疾，避免因意外与疾病导致的大额开支。
其次，是需要配置一定的风险资产，以获取超额收益。比如投资股票与基金等。
最后，是在获取被动收入的基础上，保持主动收入来源，不断增加资产规模。
E. 一百万放在银行，光吃利息，不用上班行吗
这个 社会 很残酷。
记住这句话， 银行里存钱，期限短叫做保证安全，期限长叫做货币贬值。
就单单从货币贬值、通货膨胀这一条来看，一百万绝对不够一个在工作年龄的人，靠吃利息来享受退休生活。
100万，可以在银行存一个大额存单，利率在5%左右，每年也就是5万元左右。
如果从当下的生活水平来看，5万元似乎是可以满足吃吃喝喝的，如果稍微省吃俭用一点，可能还会有一些结余。
很多人觉得这样就足够了。
如果这是一个没有通胀的 社会 ，那么看似这个事可以这么干，但事实恰恰相反。
有一个问题，不知道有没有人思考过。
因为通货膨胀，因为钱会贬值，因为货币会增发，所以要给利息。
如果是通货紧缩，那银行应该收货币的保管费才对，毕竟帮你管了一年的钱，钱的购买力还是那么多。
欧洲一些国家，还有日本，都是负利率时代，银行存钱是没有利息的。
而那些通胀率很高的国家，银行存款利率同样是高的惊人，阿根廷50%左右的存款利率，委内瑞拉，土耳其都是20%左右。
如果银行不给高利率，通货又不断膨胀，那就没有人把钱存银行里了，都拿去买东西了，不然钱越来越不值钱了。
所以银行利率本身和通货膨胀率，虽不完全对等，但是一定有挂钩的。
也就是说，如果银行每年迹槐给你5%的利息，对应的通胀应该就在5%左右，甚至更高一些。
5%的通胀，物价大概15年后，翻一倍。
也就是说，现在存100万，每年5%利息，刚好够开销，在15年后，开销就要有局销10万，亏空5万一年。
再等15年后，每年开销要20万，5年就能把100万本金给花完了。
所以，存银行来保障养老，其实并不现实，尤其是针对还没有到退休年龄，还有大半辈子要过的人来说。
很多人都会问出这样一个问题。
但是这个问题没有唯一的答案，只有解题思路。
如果100万是不需要用的钱，建议全部换成资产。
通货膨胀本来就是钱印多了导致的，而印多的钱，并不会始终停留在那里，而是以热钱的形式，转换成各种资产了。
既然钱变成了资产，那么资产就会涨价来消化多印出来的钱。
所以，资产抗通胀，就完全说的通了。
可以从两个维度去思考。
第一，人人需要的生活用品，可以是消费品，食品饮料，也可以是房子这类居住用品。
第二，罕见的稀缺产品，可以是限量款的任何物品，也可以是金银珠宝首饰，或者古玩字画。
很多人说生活用品姿腊友，尤其是消费品，没法投资，那么就投资这些产品背后的企业，就是股票。
这些生活用品、食品饮料等消费用品，包括医药消费用品，都是必然随着通胀涨价的，上市公司的净利润涨了，股价也就同步上涨，对抗通胀了。
如果是不动产这类资产，就投资稀缺性。
比如住宅就选择市中心的房子，重点学校对口的学区房。
比如商铺就选择中心商圈的铺子等等。
数量有限，又是有市场需求，肯定能对抗通胀。
再比如稀缺资源，诸如黄金，总体价格趋势，就和货币总量挂钩，只不过挂钩的是美元。
再比如一些古玩字画，名牌珠宝，甚至限量版的球鞋。都是不断升值的，稀缺性决定了供需不平衡，市场一旦有钱，价格自然就水涨船高。
通过资产的投资，可以有效的对抗通胀，而不是单纯的存钱拿利息。
对抗通胀的目的，是把现在的钱可以放到未来去用，而不损失购买力。
如果现在有100万存款，不妨去购买一些资产，让100万保值升值。
然后踏踏实实工作，钱越多，抗风险能力越强。
除非已经建立了一个能够对抗通胀的资产体系，并且有稳定的现金流，否则不要想着退休两个字。
退休本身，其实也并不是年龄决定的，而是由钱决定的。
真正有钱的人，每天都可以过退休生活，而那些穷人，大多都是退而不休，继续拼命。
如果现在已经有了100万现金，恭喜你，已经超越全国99%的人了，请继续努力，踏实工作，尽快赚到第二个第三个100万。
人生路很长，少壮不努力，老大徒伤悲。
100万放在银行光吃利息，可不可以不用上班？可以明确的告诉你，不可以，在任何地方都不可以。
现在在部分地区可以不用上班从现在来看，100万放在银行，按照4%的收益率计算，一年有4万的利息，每月有3333元的利息收入，而且这个收入是不用交税的，相当于税后收入3333元，这个在全国其实还是可以属于中等偏下的水平，按照去年全国平均消费支出2万元看，现在在全国很多地方是可以不用上班的。
那未来可以靠利息不用上班吗？但是我们忽略了一个问题，货币会贬值，银行的利率也会下降，1999年的时候银行的存款利率高达9%左右，现在银行的利率只有4%，而且今年疫情的特殊情况，央行给银行提供了足够的流动性，所以银行的利率也在下降。长远看银行的存款利率也会下降，利息收入会下降。
还有一个重要的问题，货币在贬值，我国M2货币余额从几万亿上升到现在的几百万亿，每年的货币贬值在6%~8%，意味着现在在每个月3333元的购买力，等到10年之后，购买力只有几百块钱，几百块钱能够生存吗？是不可能的。
综上所述，现在有100万存在银行，部分地区靠利息是能够生存的，但是随着货币的贬值和银行利率的下降，未来不可能靠着利息就不上班的，但是如果你说最近一两年靠着利息不用上班，是可以的。
短期可以，时间越久过得越惨。100万的大额存单至少可以拿到6%的利息，每年6万块，每月5000元。不上班也足够生活，但前提是你得有房子住。
如果没房，每月租房怎么也得2000块吧？剩3000生活费，应付自己的基本开销是可以的。但随着房租和物价的上行，时间越久过得越是拙荆见肘。
如果自己有房子没负债，那么每月5000在普通城市还是可以活的比较滋润的，毕竟人均薪资能达到5000以上的城市全国也没几个。因此在绝大多数城市而言，这每月5000还算不错的收入。
但是这种情况大概率最多能维持十年。因为基本生活开销是随着收入的增长而增长的。以十年前的2000年为例，二线城市人均工资普遍在1500-2500之间，现在普遍都在3000-4000之间，人均收入涨了一倍，但开销涨了也有一倍。如果十年后也是这样的增速，那么你3000块的生活费标准就会变成五六千。你的生活品质会从较为滋润变为只能满足温饱。再过十年，温饱都成问题。
所以如果你已经接近于退休年龄，不想再工作，那你可以考虑提前退休，靠利息养活几年，退休后还有退休金，那是没问题的。可如果现在才四十来岁，距离退休还有二十年左右时间，那你看目前这个情况，二十年后的五千块能顶现在多少？充其量也就1500的购买力。现在1500块够干什么？可能还不够一个大学生的生活费。
F. 土耳其一年期存款利率多少
在土耳其的时候曾经打听过，接近10%吧，不是很确切
但是：土耳其对美元的汇率趋势是贬值的
G. 哪个国家存款利息最高。
下面是2014年4月11日最新全球主要国家/地区利率水平数据，最高的是委内瑞拉：
1 委瑞内拉 隔夜利率(Discount Rate) 29.50% Jun-09
2 阿根廷 隔夜利率(O/N Interest Rate) 19.67% Dec-13
3 阿尔及利亚 央行利率(MPR) 12.00% 2011/10/
4 巴西 隔夜利率(SELIC O/N Rate) 10.75% 2014/2/26
5 越南 基本贷款利率(Prime Lending) 9.00% 2010/11/5
6 肯亚 央行利率(Repo Rate) 8.50% 2013/05/
7 俄罗斯 再融资利率(Refinance) 8.25% 2012/9/13
8 埃及 隔夜存款利率(O/N Deposite) 8.25% 2013/12/5
9 印度 附买回利率(Repo Rate) 8.00% 2014/1/28
10 土耳其 隔夜借款利率(O/N Borrowing) 8.00% 2014/1/29
11 印度尼西亚 基准利率(Bank Indonesia) 7.50% 2013/11/12
12 冰岛 政策利率(Policy Rate) 7.00% 2012/11/14
13 乌克兰 贴现率(DiscountRate) 6.50% 2013/8/13
14 南非 再回购利率(Repo Rate) 5.50% 2014/1/29
15 墨西哥 隔夜目标利率(O/N Target Rate) 4.50% 2009/7/17
16 新加坡 基本利率(Prime Rate) 4.25% 2014/1/1
17 智利 隔夜利率(O/N Rate) 4.00% 2014/3/13
18 秘鲁 政策利率(Policy rate) 4.00% 2013/11/
19 菲律宾 隔夜借款利率(BSP O/N Borrowing) 3.50% 2012/10/25
20 哥伦比亚 干预利率(Intervention Rate) 3.25% 2013/3/26
21 中国 居民储蓄1年期存款利率(1Yr Deposit) 3.00% 2012/7/5
22 马来西亚 隔夜利率(O/N Policy) 3.00% 2011/5/5
23 纽西兰 官定现金利率(Official Cash) 2.75% 2014/3/13
24 匈牙利 2周存款利率(2Week Deposit) 2.60% 2014/3/26
25 韩国 隔夜目标利率(Base Rate) 2.50% 2013/5/9
26 波兰 28日再回购利率(14Day Repo) 2.50% 2013/7/4
27 澳大利亚 隔夜现金目标利率(O/N Cash) 2.50% 2013/8/6
28 泰国 1日附买回政策利率(1D Repurchase) 2.00% 2014/3/12
29 台湾 重贴现率(Rediscount) 1.88% 2011/7/1
30 挪威 银行同业存款利率(Key Policy) 1.50% 2012/3/14
31 以色列 短期贷款利率(Short Term Lending) 1.00% 2013/11/
32 加拿大 隔夜拆借利率(O/N Rate) 1.00% 2010/9/8
33 瑞典 附买回利率(Repo) 0.75% 2013/12/17
34 英国 准备金利率 0.50% 2009/3/5
35 香港 隔夜贴现窗利率(Discount Window Base) 0.50% 2008/12/17
36 瑞士 利率目标区间 0.25% 2011/8/3
37 欧元区 再融资利率(REFI) 0.25% 2013/11/7
38 美国 联邦基金利率(Fed Funds) 0.25% 2008/12/16
39 丹麦 2周存款证利率(2W CD) 0.20% 2013/5/3
40 日本 隔夜无担保拆息利率(Target UC O/N) 0.10% 2010/10/5
41 捷克 2周再回购利率(2Week Repo) 0.05% 2012/11/2
42 保加利亚 基本利率(Base Interest) 0.04% 2014/2/1
H. 负利率国家有哪些
阿根廷是存款利率最高的国家，2018年数次上调利率，目前阿根廷央行基准利率已经达到了58.72%。委瑞内拉以28.82%的利率第二位，排名第三位的土耳其24%。
阿根廷的利率这么高，那阿根廷人存款后，不是可以坐着吃利息了?其实不是的，阿根廷通货膨胀非常严重，货币贬值速度非常惊人，2018年年初的时候比索兑美元的汇率是18:1，也就是说，18万比索可以兑换1万美元，到了2018年年底已经变成37:1了，也就是37万比索才能兑换1万美元 ，阿根廷存款如此高利率只是为了对抗通胀和稳定货币。
低水平利率的几个国家都是负利率，瑞典利率水平为-0.75，丹麦利率水平为-0.65%，瑞典一年期存款利率为-0.25%。
其中，利率最低的瑞典是欧洲的发达国家，由于通胀水平过低，利率政策实现负利率，以此促进消费回升，不过根据瑞典央行的预期，政策利率将在2020年第一季度升至正值，走出持续已久的负利率时代。
二、我国的利率水平情况
我们国家目前一年期存款利率为1.5%（央行基准利率），在世界GDP前50个国家中，利率水平排在第29位。
其实我们的利率水平属于比较低的水平，与金砖国家相比也属于低利率水平，印度的回购利率为5.4%（今年四次降息），巴西的指标利率为6.5%，俄罗斯的基准利率为7.75%，南非的回购利率为6.5%。
主要是我国经济经过几十年高速发展，经济总量已经位居前列，2018年GDP为14.61万亿美元，占全球GDP总量的17.03%，仅次于美国（20.49万亿美元），成为全球第二大经济体，在此基数之下，要想保持前十年的增速已经很难，因此需要相对较低的利率来促进经济的稳定增长。并且，目前物价指数增长相对温和，长期保持在3%一下，暂时没有加息抑制通胀的必要。
三、那么为什么不同国家利率差别那么大？
为什么有些国家利率那么高，而有些国家利率却又那么低，差异很大。是什么因素决定了这些利率的巨大差异，有没有什么显着的区别特征呢？
其实通过这些利率水平，我们可以看到一个较为明显的特征，一个国家经济越发达，其利率相对越低，大多数发达国家利率水平都比较低，因为已经走过了高速发展的阶段，高利率会压制经济的活力，这些国家的经济总值处于基数高、增速低的水平，这时候一般实行的是低利率政策，甚至有些发达国家实行的是负利率政策。包括日本，现在也是执行负利率，基准利率为-0.1%。
从经济增速的角度看，处于高速增长的国家，则相对利率水平会较高，比如十年前，我们国家的利率水平就比较高，并且在通胀压力之下，数次加息。这些年随着经济增速的放缓，利率水平不已经断下行，并且有进一步下行的预期，就是为了减少储蓄以及降低贷款成本，向市场释放流动性，将资金赶向实体，促进实体经济经济的发展。
但是，对于那种利率水平超高的国家(比如一年期存款利率超过20%)，则需要区别对待，比如说阿根廷、委瑞内拉这些国家，利率水平非常高，一般是因为通货膨胀非常厉害，钱很快就不值钱了，只有通过超高的利率来抑制通货膨胀，但利率过度上升，会反过来打击实体经济，一旦资金撤离，很快又会造成货币继续贬值，形成了一种恶性循环。
I. 世界上的银行利率最高是什么银行，什么国家的
1·伊朗是世界上银行利息最高的国家之一。按照世界银行近期对138个国家银行利息调查显示，伊朗以14.8%的利息居第五高息国家，去年是14.1%。
2·位列前四位的国家分别是白俄罗斯，土耳其，乌干达和也门，利息最少的地区是瑞士和香港。这些高银息国家同时也是高通涨国家。
3·事实上伊朗银息远高于此，平均高达18-22%，而且这个政策在短期内不会改变。所以很多人选择了储蓄，尤其新总统上台后人们对本币期望值升高，普遍认为不会像去年那样大幅贬值。政府通过提高利息增加现金持有量，减少人们兑换美元，以遏制美元疯长。
J. 中美高层战略对话结束，全球三国央行宣布加息，发生了什么
刚刚过去的2020年，因为疫情的影响，是让人难忘的艰难的一年，但很多人分析2021年可能会面临更大的挑战。这不，2021年第1个季度还没有过完，全球的经济市场就开始面临较大的震荡，中美高层战略对话结束，巴西、土耳其，俄罗斯三国央行宣布加息。俄罗斯将基准利率从4.25%上调了0.25个百分点至4.5%，巴西也将利率上调了75个基点到2.75%，还有土耳其也同时上调了200个基点利息，直接将利率上调到19%。
三个国家突然宣布利率上调，大家都会有3个疑问。
第一，为什么这些国家要提高利率呢？最主要的原因就是为了解决和预防美元放水带来的问题和可能发生的金融危机。我们都知道美国是去年疫情最严重的国家之一，为了应对疫情带来的经济下行压力，美国开始大量印发美元，这种货币突然的超发，通常被人被人们称为“热钱”，这些热钱不仅仅在他们本国流通，更多的是流向包括我国在内的全球各国。
那么这些热钱流向全球各国之后，会对各国的经济造成什么样的影响呢？当然是通货膨胀。比如在我国，去年有一个奇怪的现象，很多人炒股或者是购买基金都赚了钱，这也是为什么今年年初很多不懂股票，不懂基金的大爷大妈或者是年轻人都开始跑步进入基金、股票市场。因为更多的美元流向我国之后，我国央行也需要超发货币来应对美元的流入，不然我国在对外贸易当中就会利益受损。由于流通的货币变多，不管是楼市、股市，还是整个市场上的物价都会被抬高，直接导致通货膨胀。
第二，利率上调会带来什么影响呢？利率上调的直接结果是市场上的钱更多的流向央行，有更多的人愿意把钱存到银行。比如说像土耳其利率19%，那么存在银行就有这么高的收益，谁还愿意把钱拿去投资股票、基金等风险比较高的理财产品呢？
第三，我国会上调利率吗？大家更关心的是，接下来我国会不会做出相应的调整，提高存款利率呢？我国央行现行的利率是1.5%，如果提高存款利率。对于平时就喜欢把钱存到银行的老百姓来说，那当然是再好不过的。不仅能确保资金的安全，还能够获得非常丰厚的利息收益。比如说像土耳其利率提高到19%，这样的话可能有一定家底的老百姓都能够靠利息生活了。
目前来看，我国利率上调的可能性不大，背后的原因有：第一我国疫情控制得非常好；第二我国楼市、股市也不存在太大的泡沫。虽然过去几年房价上涨厉害，但是这两年在“房住不炒”的政策管控下，全国大多数城市房价基本上已经稳定下来了；第三，去年我国衡量通货膨胀的物价指数CPI为2.5%，发展比较平稳，没有太大波动，其中起主要影响作用的猪肉价格，甚至有较大的下跌幅度；第四，目前我国经济发展向好。2020年，我国也是全球为数不多的实现GDP正增长的国家之一，事实证明，我国已经能够自主应对各种金融风险。
所以我们都应该祝愿祖国越来越强盛，强大到能够抵御一切外来风险，在国际上我们才会拥有更大的话语权。